Лизинг для юридических лиц условия

Лизинг автомобилей. Условия, выгоды, понятия

лизинг для юридических лиц условия

Долгое время процедура лизинга не пользовалась популярностью у населения. Непосредственная схема аренды транспортных средств, в частности легковых автомобилей, с последующим правом выкупа казалась непонятной.

Однако с течением времени потенциальные собственники автомобилей признали безусловную выгоду данного мероприятия и стали активно прибегать к ней.

Купить автомобиль в лизинг могут юридические и физические лица, при этом условия сделки немного отличаются. В целом процедура имеет следующий порядок действий: машина приобретается лизинговой компанией и на основании заключенного договора сдается в аренду.

Покупатель оплачивает платежи в течение установленного времени (зачастую 3-5 лет). После уплаты лизингополучателем последней суммы, он получает право приобрести авто по символической стоимости.

Лизинг автомобилей плюсы и минусы

Несмотря на непривычную для наших соотечественников схему, лизинг легковых автомобилей имеет массу преимуществ. С каждым годом условия его оформления становятся все лояльнее.

Многие компании существенно упрощают процедуру оформления, активно практикуя так называемый экспресс-лизинг, который не требует предоставления справки о доходах. Также планомерно снижаются процентные ставки, и существует возможность привязывать платежи к иностранной валюте (евро или доллару).

В последнем случае ставки устанавливаются на предельно низком уровне (9-10%). Способствует повышенному уровню спроса и увеличение периода финансирования.

Рассмотрим более подробно основные преимущества лизинга:

  • – право выбора любой машины потенциальным автовладельцем (предпочтение новым моделям не отечественного и китайского производства);
  • – возможность участия в партнерских программах с лояльными условиями;
  • – оформление регистрации автомобиля лизинговой компанией;
  • – включение в платежи стоимости страховки, транспортных платежей и прочих сборов;
  • – предоставление круглосуточной технической поддержки (например, эвакуатора);
  • – возможность временной замены автомобиля в случае острой необходимости.

Наряду с указанными достоинствами, покупка автомобиля в лизинг имеет ряд нюансов. В случае несоблюдения договорных обязательств, а именно отсутствие своевременных платежей, компания вынуждена идти на экстренные меры.

Происходит изъятие автомобиля и аннулирование перечисленных денежных средств. В суд обращаться нет смысла, поскольку транспортное средство и без этого находится в собственности лизингодателя.

Что касается возможности реструктуризации задолженности, то подобные варианты выхода из сложившейся ситуации встречаются, но крайне редко.

Лизинг автомобилей без первоначального взноса

Стабильному уровню спроса на коммерческую аренду транспортных средств способствуют щедрые предложения лизинговых организаций. Это могут быть лояльные условия сотрудничества, регулярное проведение акций, индивидуальный подход к каждому клиенту и, конечно же, заключение договоров без аванса (первоначального взноса).

На сегодняшний день ставки составляют порядка 12-16%, имея планомерную тенденцию к снижению. Современный рынок автомобилей предполагает жесткую конкуренцию, поэтому происходит борьба за каждого клиента. Основными инструментами являются снижение требований к потенциальным лизингополучателям и активация мотивационных программ.

В связи с этим взять в лизинг автомобиль может подавляющее количество населения с самыми разными уровнями благосостояния. Отсутствие авансового платежа (первоначального взноса) подвергает компанию дополнительным рискам.

Такое лояльное отношение к клиенту возможно при выполнении следующих факторов:

  • – благополучное финансовое состояние потенциального лизингополучателя;
  • – высокий уровень ликвидности транспортного средства;
  • – возможность предоставления дополнительных активов в качестве залогового обеспечения (имущество, поручительство другого юридического лица с положительной кредитной историей).

Некоторые лизинговые компании практикуют предоставление своим клиентам данной услуги в случае заключения повторных сделок. В процессе принятия окончательного вердикта будет учитываться соблюдение платежной дисциплины и другие факторы.

Таким образом, становится понятно, чем выгоден лизинг автомобиля. Его неоспоримые преимущества видно невооруженным глазом, особенно при сравнении с привычным кредитованием транспортных средств.

В этой большой и познавательной статье: «Образцы договоров лизинга» можно скачать многие образцы и заполненные примеры.

Узнать в чем преимущества и выгоды лизинга персонала можно из этой статьи >>>

Источник: https://www.russtartup.ru/leasing/lizing-avtomobilej-usloviya-vy-gody-ponyatiya.html

Особенности договора лизинга для юридических лиц

лизинг для юридических лиц условия

Лизинг – это вид долгосрочной аренды, при которой у арендатора есть возможность впоследствии выкупить имущество. В течение всего периода действия договора, лизингополучатель обязан ежемесячно выплачивать организации определенную сумму денежных средств, оговоренную в соглашении.

По окончании срока действия договора лизинга, предмет аренды переходит в собственность лизингополучателя.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Займ под залог автомобиля с правом пользования

В целом, основные моменты лизинга транспортных средств для юридических лиц мало отличаются от условий, предусмотренных для заключения этого договора с физическими лицами. Однако при заключении договора с лизингополучателем – юридическим лицом, необходимо соблюдать определенные особенности.

Какой транспорт может быть приобретен по договору лизинга

Транспортное средство, приобретаемое на таких условиях, может быть любым, в зависимости от сферы действия компании. Транспорт, используемый предприятиями, может быть предназначен для непрерывного процесса производства, для перевозки товара, а также для доставки сырья.

Помимо производственной техники, руководителю организации может потребоваться и обычный легковой автомобиль, для своей мобильности (авто дает возможность оперативно решать возникающие задачи).

Самыми популярными видами транспорта, приобретаемыми юридическими лицами, стали:

Рекламный блок:

  1. Легковые авто, вне зависимости от класса транспорта и модели.
  2. Грузовые автомобили любого размера и предназначения.
  3. Автобусы любой вместимости (могут потребоваться для организации корпоративных перевозок сотрудников).
  4. Специальная техника для ведения сельского хозяйства.

Приобретение автомобиля в виде лизинга набирает популярность. Такой договор позволяет расширить автопарк производства без лишних капиталовложений.

Требования к лизингополучателю-юридическому лицу

К понятию лизингополучатель относится любая компания, предприятие или организация, планирующая приобретение авто путем заключения такого договора. Индивидуальные предприниматели не относятся к такой категории, так как к ним применяются условия договора лизинга с физическими лицами.

Чтобы получить возможность оформить договор лизинга, юридическое лицо должно соответствовать определенным требованиям:

  1. Хорошая кредитная история, без каких-либо проблемных ситуаций.
  2. С момента регистрации компании должно пройти не менее полугода.
  3. Работа организации должна приносить прибыль. Договор не заключается с убыточными предприятиями.
  4. Уставной капитал компании должен быть на должном уровне.

Даже если юридическое лицо не соответствует одному или нескольким из представленных требований, лизинговые компании все равно могут оформить с ними договор. При расторжении договора они ничего не потеряют, так как автомобиль всегда можно будет продать по его рыночной стоимости.

Какие документы необходимы

Одно из основных отличий лизинга юридических лиц от лизинга простых граждан – предоставляемый пакет документов. Для заключения договора необходимо предоставить:

  1. Официальную заявку, подписанную руководителем организации.
  2. Специальную анкету, где указывается модель транспортного средства, общие пожелания к авто, а также требования к техническим устройствам, действующие на предприятии.
  3. Копию уставных документов юридического лица.
  4. Копию приказов о назначении руководителя компании.
  5. Копию паспорта руководителя.
  6. Копию свидетельства, при помощи которого можно подтвердить выбранную систему налогообложения организации.
  7. Финансовую документацию (предоставляется только по требованию лизинговой компании).
  8. Справки из банка, где указаны действующие счета.

Для оформления договора, лизинговая компания может потребовать у клиента предоставления и других документов, к примеру, справок из кредитных организации, гарантийного письма или обоснования, почему юридическому лицу необходимо приобрести новый автомобиль в свой автопарк.

Такие требования обусловлены нестабильностью экономической ситуации и желанием лизингодателя обезопасить себя от возможного срыва сделки.

При предоставлении полного пакета документов, рассмотрение заявки на заключение договора лизинга проходит гораздо дешевле. Кроме того, все документы помогут получить положительное решение.

Преимущества приобретения авто в лизинг

Основное преимущество, за которым гонятся юридические лица, желающие оформить договор лизинга – возможность приобретения транспорта за невысокую стоимость. Удобство такого способа заключается в том, что платежи вносятся в несколько этапов небольшими суммами.

По истечении срока, указанного в договоре, юридическое лицо может выкупить транспорт за остаточную стоимость. Если же потребность в нем иссякла, организация может отказаться от выкупа.

Второе преимущество использования именно такого способа – то, что за время действия договора стоимость имущества снижается. Поэтому при наступлении момента выкупа авто, итоговая стоимость может оказаться значительно ниже той, которая ожидалась вначале.

При приобретении авто в лизинг, юридическое лицо может самостоятельно выбрать удобную для него программу, чтобы получить от такой сделки наибольшую выгоду.

Отрицательные моменты договора лизинга

Помимо положительных сторон, договор лизинга имеет и ряд отрицательных моментов:

  1. Большая переплата за транспорт.
  2. Ухудшение характеристик за период эксплуатации транспорта.
  3. Значительное уменьшение стоимости транспорта к моменту выкупа.
  4. Большая ставка по договору страхования.
  5. Необходимость оформить полис КАСКО.
  6. У предприятия отсутствует возможность полноправно пользоваться транспортным средством, так как фактически оно будет находиться в собственности у лизинговой компании.

Несмотря на такое количество недостатков, лизинг авто – удобный способ приобрести транспорт, не выплачивая при этом его полную стоимость единовременным платежом.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Ак барс автокредит

Источник: http://AutoLegal.ru/avtomobil-v-lizing/lizing-avto-dlya-yur-lic/

Лизинг авто для юридических лиц — условия предоставления и порядок оформления сделок

лизинг для юридических лиц условия

Оформление лизинговых сделок с автомобилями – популярный способ заемного финансирования для компаний.

Приобретение автомобилей в лизинг для расширения или организации нового бизнеса для юридических лиц на предлагаемых условиях – отличный вариант, подходящий тем, кто не может единовременно вкладывать в это крупные суммы средств.

В отличие от сделок с физическими лицами, лизинговые сделки для предприятий имеют давно отлаженный механизм. Они помогут перейти на новую ступень в ведении бизнеса или пережить тяжелые времена с пользой для компании. Узнаем о них поподробнее.

Подобрать и получить выгодный кредит

Что это такое

Лизинг для юридических лиц является способом получения привлеченных средств в виде определенных объектов – автомобилей, оборудования, техники, недвижимости.

Приобретая этот объект, предприниматель вносит не полную его стоимость, а часть. Это позволяет не изымать из оборота предприятия большие суммы средств, а пустить их на другие необходимые цели.

Оставшаяся стоимость объекта возвращается инвестору частями в течение определенного срока. Приобретенный объект вводится в производство и процесс получения прибыли, чем компенсирует часть выплат.

Лизинговая компания в этом случае является посредником между предприятием и продавцом объекта. Она вносит недостающую часть средств из своих источников.

Получаемая прибыль происходит из разницы сумм продажи объекта договора и возвращенной суммы.

У вас есть возможность купить авто в кредит без первоначального взноса! Мы расскажем, как это сделать, в нашей статье.

Как оформить автокредит на подержанный автомобиль? Порядок оформления и в каких случаях могут возникнуть сложности – поможем разобраться вот здесь!

Что лучше — кредит или рассрочка? В чем их главное отличие и ответы на все ваши вопросы в нашем специальном обзоре!

Стоит ли оформлять

Лизинг станет оптимальным источником финансирования в том случае, когда банковское кредитование становится невозможным. Банки часто предъявляют более строгие требования к клиентам, нежели лизинговые компании. Пакет документов примерно одинаков, но имеют место различные подходы к оценке финансового состояния предприятия.

Процесс сделок для юрлиц настолько отработан и при их оформлении существует много положительных моментов для предприятий.

Условия лизинга авто для юридических лиц имеют несколько неоспоримых преимуществ перед кредитованием:

  • в некоторых видах бизнеса (например, такси) лизинговая компания может помочь в его организации и обустройстве;
  • налоговые льготы – предприятия, работающие в сфере взимания НДС, могут вернуть сумму этого налога, а это уже 18%;
  • нахождение на балансе лизингодателя.

    В этом случае, предприятие может не платить налог на имущество;

  • автомобилем, приобретенным в лизинг, занимается лизинговая фирма (страхование, ТО, регистрация, ремонт);
  • компании обычно работают с крупными поставщиками, если они предлагают хорошую скидку, то удорожание может равняться 0%.

    Тогда получается покупка в беспроцентную рассрочку;

  • удобный график выплат в соответствии с нуждами предприятия;
  • корпоративные скидки на многие услуги.

Недостатки тоже есть, но их немного:

Подобрать и получить выгодный кредит

  • лизинг иногда бывает дороже кредита;
  • после окончания договора, при его нарушениях, при банкротстве лизингодателя – объект возвращается лизинговой компании, а все платежи учитываются в качестве арендной платы;
  • держатель объекта не является его собственником.

Если клиент планирует после окончания срока договора вернуть машину, то сумма выплат будет ниже, нежели в случае оформления ее в собственность.

Процентные ставки

Сумма договора будет зависеть от количества приобретаемых автомобилей и их стоимости. Это может быть как одна единица техники, так и целый парк.

Срок будет зависеть от суммы. Чем больше сумма, тем больше срок. Если клиент не в состоянии выплатить оговоренные суммы в срок, то есть возможность продлить договор.

Большинство сделок совершается с привлечением первоначального взноса. Это выгодно, так как снижает последующее платежное бремя. Но в случае, когда денег у организации совсем мало, минимизация этого пункта поможет наладить бизнес без больших вложений.

Выкупной платеж – еще одна опция договора. По окончании срока выплат, клиент может внести выкупной платеж и получить лизинговую технику в собственность. До этого момента собственником считается лизинговая организация. Окончательный платеж обычно составляет от 1 до 15 процентов.

Удорожание – сумма выплат, превышающая стоимость автомобиля. Этот пункт сделки очень непостоянен. Каждая лизинговая фирма имеет свой минимум удорожания. Многое также зависит от поставщика. Если он дает скидку, то удорожание может понизиться до 0 (нуля).

Организация, чтобы оформить лизинг на свое имя, должна отвечать некоторым минимальным требованиям:

  • иметь срок работы не менее 6 месяцев без убытка;
  • иметь официальные разрешения на все виды осуществляемых работ;
  • не иметь долгов перед налоговыми и бюджетными органами.

Чтобы взять машину в лизинг, юридическое лицо должно предоставить довольно большой пакет документов для оформления, так как лизинговая компания должна оценить финансовое состояние и условия функционирования предприятия.

Она также рассчитывает свои финансовые риски. Впрочем, по сравнению с кредитованием, они намного меньше, ведь собственником предоставляемого в лизинг имущества будет именно она.

Перечень документов варьируется в зависимости от лизингодателя.

Предприятие предоставляет:

  • Устав в его последней редакции;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговых органах;
  • свидетельство о госрегистрации предприятия;
  • документы о назначении руководства и главного бухгалтера;
  • копии паспорта руководства;
  • финансовая отчетность за последний год;
  • выписки из банка о состоянии счета, о кредитных и иных задолженностях, о просроченных платежах;
  • документы из налоговых органов об отсутствии задолженности по оплате.

Специально для вас: как получить кредит на развитие малого бизнеса с нуля – узнайте предложения, процентные ставки и льготные условия российских банков!

Легковые с нуля

Сроки предоставления лизинга на легковые автомобили обычно не превышает 3-5 лет.

Если был приобретен целый парк автомобилей, то срок может быть увеличен до 10 лет.

Некоторые компании оказывают помощь в организации бизнеса. Например, такси-бизнес.

Крупные фирмы имеют в своем распоряжении множество поставщиков, страховых компаний, транспортных предприятий.

Между ними заключены договора на более выгодных условиях. За счет этого, суммы выплат можно сделать минимальными.

По окончании договора, лизингодержатель может:

  • вернуть автомобиль;
  • выкупить его по остаточной стоимости;
  • продлить договора на другой срок;
  • поменять на другой автомобиль.

Оформление в лизинг грузовиков и специальной техники возможно во многих компаниях. Такая техника обычно используется в производственных целях, а значит, уменьшает сумму затрат за счет своей деятельности.

Лизинг, в этом случае – идеальный вариант. Предприятию на покупку такой недешевой техники не придется выводить огромные суммы из оборота. Первоначальный платеж обычно 10-20%. Все остальное можно выплатить частями в течение нескольких лет. В это время техника будет работать и приносить прибыль.

Если лизинговая организация предоставила неисправную технику, то договор можно расторгнуть. Впрочем, всем ремонтом и техобслуживанием занимается собственник – лизингодатель.

Автомобили с пробегом (б/у)

Подержанная техника стоит дешевле новой, это немаловажный признак, особенно в условиях финансового кризиса. Такая техника пользуется неизменным спросом. Но здесь важен срок прошлой эксплуатации автомобиля. Некоторые компании устанавливают планку до 5 лет, другие увеличивают до 10 лет. Срок амортизации б/у автомобилей в лизинге для юрлиц ускорен в несколько раз.

Особенности и рекомендации по выбору компании

Принципом выбора является надежность компании. Ведь в случае проблем у последней, автомобиль или иное имущество будет изъято у держателя.

Хорошо, если лизинговая компания является частью большого финансового холдинга, куда входят банк, страховая фирма и так далее.

Это говорит о бесперебойном финансировании и более высоком уровне стабильности.

Немаловажным пунктом будут являться условия договора.

Насколько они лояльны и конкурентоспособны по сравнению с другими аналогичными организациями.

Важно, насколько профессионально работают сотрудники. Ведь от этого будет зависеть очень многое.

Лизинговая компания может помочь предприятию в организации бухгалтерского и налогового учета сделки. Подобрать удобный график выплат, посодействовать в открытии собственного бизнеса и другое.

Порядок оформления договора

  • Подача заявки. Проще всего это сделать онлайн на сайте компании.
  • Предоставление информации и предварительный расчет сделки. Лизингодатель просчитает все опции сделки. На этом этапе можно подать заявки в несколько фирм, чтобы сравнить их условия.
  • Подача окончательного пакета документов в выбранную компанию.
  • Заключение договора, обсуждение графика платежей.
  • Перечисление финансирования поставщику.
  • Передача объекта клиенту.

Главным условием для того, кто взял деньги в долг, является его погашение. Неважно – кредит, лизинг или помощь друга. Пословица: «Долг платежом красен!» актуальна во все времена. Лизинг может стать хорошим трамплином для бизнеса и этим не стоит пренебрегать.

Источник: https://cursinfo.com/lizing-dlya-yurlic/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: