Лизинг коммерческой недвижимости

Лизинг коммерческой недвижимости

лизинг коммерческой недвижимости

Он на российский рынок пришел сравнительной недавно, и пришел в связи с неразвитостью ипотеки для частных компаний. Лизинг — менее рискованная формой финансирования, сравнивая с обычным кредитом. И мы рассмотрим, почему.

Лизинг – форма финансирования, на подобие кредитной, отношений, связанных с имуществом, без или с правом последующего перехода недвижимости в соб-ть получателя лизинга.

Таким образом, право пользования недвижимостью переходит к получателю лизинга сразу же по заключении договора, а в собственность тот вступает после окончательного выкупа.

Отсюда следует разделять виды лизинга:

  • Оперативный – без перехода права собственности; объект сдается на срок, меньший срока службы.
  • Финансовый – договорные отношения, по окончании срока которых недвижимость переходит в собственность, не возвращается лизинговой компании.

Объектом лизинга выступает любой объект ОС (основных средств), кроме земли и иных объектов природы, ограниченно и полностью не оборачиваемого имущества, используемого для бытовых и личных нужд, а так же результаты интеллектуальной собственности.

Преимущества лизинга

Среди таковых:

  • Не требует незамедлительного начала платежей (можно договориться об отсрочке).
  • Проще обычного кредита, потому как объект лизинга служит одновременно залогом.
  • Гибкий график платежей.
  • Снижает риски, связанные с приобретением активов.
  • Лизинговые платежи снижают налоговые вычеты.
  • Лизинговые активы также не числятся у получателя лизинга на балансе, что избавляет его от налога на недвижимость.
  • Техническая поддержка.
  • Требования к лизингополучателю менее строгие, чем к кредитополучателю.
  • Меньший срок рассмотрение заявки.
  • В платежи по лизингу включаются так же страховые и налоговые выплаты.
  • Скидки от поставщиков недвижимости.

Недостатки лизингового финансирования

  • Итоговая стоимость выше той, которую бы вы заплатили, купи вы имущество сразу целиком. Так происходит, потому как в стоимость лизинговых платежей входит стоимость амортизации.
  • Первоначальный аванс составляет от 10 до 30 процентов.

Как видите, в основном только плюсы. Свидетельством тому случит рост процента имущества в портфелях лизинговых компаний в период с 2007 по 2008 год с 2 до 50 процентов.

Препятствуют развитию таких финансовых отношений в России несовершенное законодательство, положение на рынке недвижимости. Помните, мы говорили о том, что не подлежит передаче по договору лизинга – земля, да.

Так вот получается, что новый собственник имущества вместе с заключение сделки на недвижимость имеет необходимость бегать за должным оформлением земельного участка.

Аналогично получению кредиты, вы должны доказать свою состоятельность, надежность и платежеспособность лизинговой компании. Вы оставляете заявку на лизинг и несете следующий список документов:

  • Устав юридического лица.
  • Решение о создании такого юридического лица.
  • Свидетельство о гос регистрации предприятия.
  • Документ о постановке лица в налоговый орган.
  • Банковскую карточку подписей ответственных лиц (копия).
  • Документ о руководителе (его назначении на должность).
  • Доверенность на лицо, которое от имени компании будет заключать договор.
  • Решение компании о заключении договора по лизингу.

Плюс ко сему этому могут попросить принести паспорта, приказ о назначении вашего бухгалтера, копию лицензии на деятельность, финансовые документы (отчет о прибылях и убытка, скорее всего баланс). Порой для оценки платежеспособности просят предоставить заключение аудитора и информацию о ваших основных партнерах.

Заявление-заявка содержит просьбу о том, чтобы лизинговая компания приобрела за вас определенное имущество и передало вам в пользование. Так же случается, когда собственник продает недвижимость компании и после составляет на него договор лизинга. Таким образом высвобождаются денежные средства, клиент получает необходимую поддержку консультационную и все преимущества такой формы отношений. Такой лизинг именуется возвратным.

В сети интернет, к сожалению, мало свежих данных по рейтингу лизинговых компаний, но по состоянию на 2005 год первая пятерка выглядела так:

  • СДМ-Лизинг.
  • Авангард-Лизинг.
  • Уралсиб.
  • НСЕ.
  • Промсвязьлизинг.

Данный рейтинг составлен Высшей Школой Экономики. Полный рейтинг включает 6 групп по стоимости заключенных договоров на сумму:— до 1 000 000 долларов;— от 1 000 000 до 3 000 000 долларов;— от 3 000 000 до 5 000 000 долларов;— от 5 000 000 до 10 000 000 долларов;— от 10 000 000 до 20 000 000 долларов и— от 20 000 000 и более (максимум на 2005 год – 63 000 000 долларов).

важен как для конечного пользователя, так и для тех, кто желает продать коммерческую недвижимость.

Источник: http://petersit.ru/lizing-kommercheskoj-nedvizhimosti/

Где взять недвижимости в лизинг?

лизинг коммерческой недвижимости

Услуга лизинга недвижимости предполагает возможность получения субъектом, предоставляющим аренду недвижимого имущества, платы за его пользование со стороны иного субъекта в течение определённого временного промежутка.

В дальнейшем возможен вариант передачи арендованной недвижимости в полную собственность арендатора.

Согласно условиям лизинга недвижимости организации, предоставляющие подобную услугу, взимают за пользование ею авансовую плату.

Её объём составляет от 10 до 20% рыночной стоимости недвижимого объекта. Размер ставки удорожания составляет 8%, в некоторых случаях 12% в течение года. Соглашения лизинга недвижимости заключаются на срок от двух до десяти лет.

Варианты графиков внесения лизинговых платежей могут существенно различаться.

Лизинговые компании предоставляют следующие виды услуг:

  • лизинг, предполагающий предоставление права выкупа недвижимого объекта;
  • лизинг, не предполагающий выкуп недвижимости;
  • услуга лизинга с полной выплатой стоимости недвижимого объекта;
  • лизинг оперативного типа;
  • оперативный лизинг, предполагающий возможность выкупа недвижимого объекта;
  • лизинг обратного типа.

Каждый конкретный случай предполагает индивидуальные условия предоставления лизинга недвижимости.

При задержке лизинговых платежей свыше одного месяца, компания, являющаяся подателем услуг лизинга, имеет право на конфискацию переданной в лизинг недвижимости.

Как оформить?

Для оформления лизинга недвижимого имущества получателю услуги следует обратиться в выбранную им компанию, для подачи соответствующего заявления. Кроме того, при себе надлежит иметь весь перечень документов, по предоставлению данной услуги.

В обязательном порядке между подателем лизинга и получателем услуги будет заключён договор. Он представляет собой письменное соглашение, зарегистрированное в соответствующем регистрационном органе.

Договор чётко оговаривает все условия предоставления услуги лизинга, а также график внесения платежей по лизингу.

После подписания договора обеими сторонами, которые принимают в нём участие, а также внесения получателем лизинга необходимой суммы обязательного первого взноса, соглашение о предоставлении услуги лизинга вступает в законную силу.

Где взять?

Получить услугу лизинга недвижимого имущества можно в соответствующей организации, предоставляющей подобные услуги.

Ниже приведен примерный перечень лизинговых компаний, предоставляющих услуги лизинга недвижимости.

Представленная информация поможет потенциальным клиентам определиться с выбором подходящих условий:

Компания Объём авансового платежа Срок предоставления услуги Тип недви-жимого объекта Условия
ЗАО «Хабаровск Лизинг» 10-20% стоимости объекта До 10 лет Производст-венные помещения, торговые объекты Выплата равных ежемесячных платежей на всём сроке договора
МКБ Лизинг 15% стоимости объекта 5 лет Жилая и нежилая недвижимос-ть Возможность предоставления безавансового лизинга
VAB Лизинг 20% стоимости объекта От трёх до семи лет Жилая недвижи-мость и производственные объекты Возможность заключения договора с отсрочкой выплат
ООО «Межре-гиональный лизинг» От 5 до 20% стоимости объекта 3-7 лет Нежилая недвижи-мость, складские и офисные помещения Выплата равных ежемесячных платежей на всём сроке договора

В Сбербанке

Сбербанк предоставляет все виды лизинга как для частных лиц, так и для юридических объектов, включая возвратный и финансовый лизинг.

Основные условия банка следующие:

  • договор лизинга недвижимого имущества заключается на срок до десяти лет:
  • размер авансового платежа не менее десятой части от объёма стоимости объекта лизинга.

В ВТБ 24

Заключив договор лизинга недвижимости с банком ВТБ 24, клиент получает возможность приобретения в свою собственность складские, офисные помещения, торговые площади, производственные цеха и сооружения гостиничного типа.

Основные условия банка, выдвигаемые при оформлении соглашения, следующие:

  • соглашения лизинга подписывается на срок до десяти лет;
  • объём авансового платежа составляет 10% от рыночной стоимости недвижимого объекта;
  • объём финансирования ограничивается суммой в 500 000 000 рублей.

Лизинг недвижимости для физических лиц

Условия лизинга недвижимости для физических лиц подробно оговорены действующим российским законодательством.

Согласно ему разрешается проводить сделки со всяким недвижимым имуществом, за исключением земельных наделов.

В случае с жилым домом, приобретаемым непосредственно после земельного участка, он не может являться объектом лизинга, ввиду чего нельзя приобрести в лизинг любое недвижимое имущество.

Для физического лица разрешён вариант приобретения в лизинг квартиры. По существу, лизинг недвижимости для физического лица представляет собой её долгосрочную аренду, предполагающую право выкупа недвижимого объекта.

Виды

Существуют различные разновидности лизинга недвижимости. Ниже приведены описания некоторых из них.

Коммерческой недвижимости

Коммерческая недвижимость передаётся в лизинг на следующих условиях:

  • объём авансового платежа составляет от 5 до 20% от рыночной стоимости объекта;
  • договор заключается на срок от трёх до семи лет;
  • проводится обязательное страхование объекта лизинга на весь срок договора;
  • выплата платежей проводится по графику погашения.

Без первоначального взноса

При оформлении недвижимости в лизинг без авансового платежа происходит удорожание объекта лизинга, а также увеличиваются объёмы регулярных платежей по предоставленной услуге.

Это объясняется наличием прямой связи между размером авансового платежа и указанными параметрами.

Возвратный лизинг

При приобретении недвижимости на условиях возвратного лизинга происходит привлечение финансовых средств получателем лизинга для покупки лизинговой недвижимости с последующее сдачей её в лизинг.

Подобная форма получения недвижимости в лизинг обеспечивает прикрытие нехватки оборотных средств у получателя лизинга.

Жилой недвижимости

Лизинг жилой недвижимости является промежуточным вариантом между покупкой жилой площади и приобретением её на условиях аренды.

Подобная услуга ещё только начинает внедряться на российском рынке и немногие лизингодатели готовы её предоставлять.

Обратный

По условиям обратного лизинга недвижимости получатель услуги продаёт собственное имущество подателю услуги, после чего принимает его в аренду.

Использование подобной схемы даёт возможность пользоваться проданной недвижимостью, получая деньги без соблюдения особенных условий.

После окончания договора получатель лизинга возвращает себе право пользования объектом лизинга.

Для ИП

Предоставление недвижимого имущества в лизинг для ИП имеет следующие базовые условия:

  • размер авансового платежа определяется как 10% от рыночной стоимости недвижимого объекта;
  • услуга предоставляется на срок до десяти лет;
  • величина годового удорожания стоимости объекта исчисляется от 5,9% годовых.

Финансовый

Наименование финансовый лизинг недвижимого объекта относится к такой форме предоставления лизинговых услуг, при которых имеет место заключение договора долгосрочной аренды с обязательным выкупом арендуемого имущества.

Многие коммерческие предприятия, таким образом, приобрели в собственность офисы, склады и прочие помещения.

Как забирают недвижимость по лизингу?

Недвижимость по лизингу забирают после оформления документов и подписания договора лизинга.

Кроме того, обязательно внесение авансового платежа по договору. После получения лизингополучателем на руки подписанного экземпляра лизингового договора он имеет право распоряжаться лизинговой недвижимости.

Забрать недвижимость в полное своё пользование, получатель услуги может только после окончания срока действия соглашения лизинга и выплаты полного объёма рыночной стоимости объекта недвижимости.

Стоимость выкупа недвижимого объекта прописывается в договоре лизинга и оговаривается перед его подписанием обеими сторонами.

Где взять в Москве?

Услуги лизинга недвижимости в Москве можно получить в компании ООО «Межрегиональный лизинг».

Компания предоставляет своим клиентам возможность получения в лизинг как жилой, так и нежилой недвижимости.

Возможно получение в лизинг производственных помещений, цехов, складов, а также торговых объектов.

Процентные ставки

Процентные ставки лизинговых компаний при оформлении договоров лизинга недвижимости различны и определяются политикой каждой отдельно взятой компании. Кроме того, имеет значение, какой именно вид договора лизинга оформляется.

Среднее значение процентных ставок по лизингу недвижимого имущества на сегодняшний день в стране составляет величину от 18 до 23% годовых в рублях.

Требования к заёмщикам

Каждая лизинговая компания имеет свой собственный перечень требований к заёмщикам при предоставлении услуг лизинга недвижимого имущества.

Среди общих положений можно выделить следующие:

  1. Заёмщик должен быть российским подданным.
  2. Он обязан располагать безупречной кредитной историей.
  3. Заёмщик должен представить заявление на получение услуги.
  4. Заёмщиком должны быть представлены лизинговой компании все необходимые документы на получение услуги лизинга.

  5. Получатель услуги лизинга обязан представить документальные свидетельства надёжности собственного финансового положения.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Продажа авто в кредит

Документы

Оформление договора предоставления лизинга недвижимого имущества сопряжено с необходимостью предоставления получателем лизинга определенного набора документов в компанию, которая такие услуги предоставляет.

Список документов имеет такой вид:

  1. Паспорт получателя услуги.
  2. Заявочная анкета на передачу в аренду объекта лизинга, заполненная получателем услуги.

  3. Иной документ, удостоверяющий личность лизингополучателя.

Как происходит погашение?

Порядок погашения услуги лизинга недвижимого имущества определяется конкретной политикой организации, которая подобные услуги предоставляет.

Кроме того, имеет значение, какой именно вид лизинга рассматривается в каждом конкретном случае.

Основным принятым способом погашения лизинга является внесение получателем услуги равных ежемесячных платежей, установленных договором предоставления услуги.

Сроки

Сроки предоставления услуги лизинга недвижимости различны у разных лизинговых компаний.

В среднем по стране недвижимость предоставляется в лизинг на срок от двух до десяти лет.

Плюсы и минусы

Как и любая форма предоставления финансовых услуг, лизинг имущества имеет свои положительные и отрицательные стороны.

Среди его преимуществ можно выделить следующие факторы:

  1. Отсутствие со стороны компаний, предоставляющих услуги лизинга, требований относительно дополнительных гарантий по договору лизинга.
  2. После окончания действия соглашения лизинга его объект переходит в собственность арендатора.

  3. Форма расчётов за предоставляемую услугу только безналичная, что удобно в том случае, если в роли арендатора выступает юридическая организация.
  4. Необязательно немедленное начало платежей по договору лизинга недвижимого объекта.
  5. Возможна различная периодичность выплат по соглашению лизинга.

К минусам предоставления лизинга недвижимости относятся такие обстоятельства:

  1. Оформление договора лизинга достаточно сложное и громоздкое.
  2. Получатель услуги вынужден долго ожидать выдачи соответствующих решений со стороны органов, определяющих правомочность передачи в лизинг определённых недвижимых объектов.

  3. Предоставляющая услугу лизинга сторона не всегда располагает возможностью рассчитать настоящую стоимость недвижимого объекта.
  4. Расторгнуть досрочно договор лизинга значительно сложнее, нежели арендное соглашение.

Источник: http://creditzzz.ru/lizing/nedvizhimosti.html

Процедура заключения лизинговой сделки

Выбрав объект недвижимости, клиент представляет необходимые документы в лизинговую компанию в соответствии с ее перечнем. У многих компаний он свой, но стандартный пакет документов включает в себя: учредительные и уставные документы, финансовую, бухгалтерскую и налоговую отчетность. После анализа представленных документов, сотрудники компании принимают решение о предоставлении лизинга или отказе.

Если решение было принято в положительную сторону, то на следующем этапе лизингодатель и лизингополучатель согласовывают основные положения и понятия договора.

Именно на этом шаге идет рассмотрение вопроса об обеспечении объекта недвижимости тепло и электро коммуникациями, водоснабжением. Также рассматривают вопрос о том, какая из сторон следит за состоянием дома, проводит текущий и капитальный ремонт.

После того, как все важные вопросы решены, следует подписание договора и последующая его регистрация.

Особенности заключения договора лизинга

При заключении договора лизинга стоит обратить внимание на некоторые его особенности, скорее тонкости, чтобы приобретение имущества по процедуре лизинга прошли как можно безболезненнее. На данный момент в законодательстве не прописан порядок регистрации договора лизинга и договора купли-продажи напрямую, поэтому чтобы решить эту проблему оба договора подаются в регистрирующие органы одновременно.

К следующей особенности можно отнести то, что законодательство требует неразрывную связь между приобретаемым имуществом и земельным участком, на котором оно расположено. И тут могут возникнуть сложности, поскольку в лизинг приобретать земельные участки не разрешено. В этом случае между лизинговой компанией и ее клиентом заключается отдельный договор аренды земельного участка с дальнейшим правом выкупа.

Могут возникнуть трудности с приобретением недостроенных объектов недвижимости, поскольку их целевое назначение в качестве коммерческой недвижимости в предпринимательстве неясно. Поэтому приобретение в лизинг такого недостроя невозможно. Единственное целевое использование таких объектов – их достраивание. 

Подводя итог всему вышесказанному, можно выделить несколько преимуществ приобретения коммерческой недвижимости в лизинг. Первый и основной плюс – это экономическая выгода и налоговые льготы. После завершения действия договора лизинга покупатель получает в свою собственность приобретённое имущество. Размер лизинговых платежей не изменяется во время действия договора в отличие от арендных платежей, которые собственник может устанавливать из собственных убеждений.

Перед ипотекой лизинг выигрывает в отсутствии залога перед лизинговой компанией, так как объект недвижимости уже находится на балансе компании. К тому же лизинг быстрее амортизирует имущество, поэтому по истечении семи лет (максимальный срок лизинга) лизингополучатель получит полностью амортизированное имущество или выкупит его по небольшой остаточной цене.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/12573-lizing-kommercheskoy-nedvizhimosti

Лизинг недвижимости для юридических лиц и ИП

лизинг коммерческой недвижимости

Промышленные: производственные, складские, энергетические, подсобныеКоммерческие: торговые, выставочные, административные

Сельскохозяйственные: теплицы, помещения для скота, склады и мастерские

Быстрое оформление сделки

Особые условия для каждого объекта

Возможность досрочного выкупа

Специальное предложение. Коттедж на берегу Невы

Срок:
от 12 месяцев

Сумма сделки:
от 5 миллионов рублей

Аванс:
от 20% стоимости объекта недвижимости

Стандарт

Стоимость объекта недвижимости от 5 миллионов рублей
Первоначальный взнос от 20%
Срок договора от 12 месяцев
Срок рассмотрения заявки Предварительное решение за 1 день
Специальные условия Обеспечение сделки — предмет лизинга
Графики платежей На выбор лизингополучателя
Пакет документов Минимальный
Финансирование сложноструктурированных проектов Да

Покупка недвижимости всегда сопряжена со значительными расходами, а это значит, что компании придется изъять большую денежную сумму из своего оборота. Многие организации арендуют помещения для производственных, складских или торговых нужд. Однако это не всегда является рациональным, поскольку предусматривает постоянные расходы. Более выгодным решением является лизинг коммерческой недвижимости.

Воспользовавшись такой услугой, вы получаете объект в пользование сразу после внесения первоначального взноса, а со временем сможете стать его полноценным собственником. Наша компания предлагает лизинг недвижимости для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Москве и регионах.

С нашей помощью вы сможете купить необходимые вам объекты быстро и без необходимости сразу выплачивать полную сумму.

Ассортимент недвижимости

Коммерческая. Мы предлагаем в лизинг недвижимость для торговых, административных и выставочных нужд.

Сельскохозяйственная. Компания «Балтийский лизинг» осуществляет продажу теплиц, помещений под мастерские, склады, для животноводства, растениеводства и др.

Промышленная. К данной категории относятся складские, производственные и подсобные помещения, а также объекты для энергетических целей.

Почему мы

Быстрое оформление сделки. Предварительное рассмотрение заявки на лизинг недвижимости занимает 1 день. Еще 2–3 рабочих дня понадобится на оформление необходимых документов, внесение аванса – и вы сможете начать пользоваться помещением.

Выгодные условия для каждого объекта. Мы предлагаем удобные и прозрачные условия лизинга недвижимости для ИП и юрлиц. Размер аванса составляет от 20 % стоимости недвижимости, договор финансовой аренды подписывается на срок от 1 года. Для каждого объекта мы готовы предоставить индивидуальные условия лизинга, удобные для клиента.

Возможность досрочного выкупа. Вы можете вносить платежи по ускоренному, равномерному или аннуитетному графику, а при возможности и желании – досрочно выкупить объект, взятый вами в финансовую аренду.

Большой выбор. Кроме недвижимости, мы также предлагаем в лизинг широкий ассортимент транспорта, спецтехники и оборудования. Это позволит вам приобрести не только помещения в производственных, торговых или административных целях, но и все необходимое оснащение для успешного ведения бизнеса.

Чтобы уточнить условия, на которых предоставляется коммерческая недвижимость в лизинг для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, либо оформить заказ, отправьте онлайн-заявку или свяжитесь с нами по телефону.

Источник: https://baltlease.ru/leasing/realty/

Лизинг недвижимости для юридических лиц

лизинг коммерческой недвижимости

19.10.2016

Для ведения любого типа бизнеса необходимы дополнительные площади. Это могут быть торговые площади, помещения, предназначенные под офисы либо для встречи с клиентами и другие.

Лизинг коммерческой недвижимости для юридических лиц

Сегодня проблема, связанная с покупкой площадей для ведения бизнеса, достаточно легко разрешима. Покупка недвижимости в собственность — это отличный вариант для предпринимателя, который намного более выгоден для него, чем аренда.

Однако самый главный недостаток такого решения состоит в том, что предпринимателю необходимо где-то достать деньги на покупку недвижимости. Отличный вариант для предпринимателя — это лизинг коммерческих объектов, который позволит обеспечить стабильную работу его бизнеса.

  • Лизинг — это рациональное решение, позволяющее быстро получить в собственность необходимую площадь. Услуга позволяет купить для эксплуатации помещения, производственные цехи, складские помещения, офисы, магазины, промышленные площади, транспортные площадки, гаражи и другие типы недвижимости.
  • Лизинг — это своеобразная долгосрочная аренда объекта коммерческой недвижимости. Но он имеет существенное отличие от обычной аренды, так как после окончания срока действия лизингового договора у лизингополучателя есть возможность выкупить недвижимость в собственность, если он будет соблюдать все условия договора с лизингодателем.

Если сравнить услугу лизинга и стандартную ипотеку, то лизинг выигрывает по нескольким пунктам, так как он имеет некоторые неоспоримые преимущества, к примеру, качественные и финансовые.

Не каждая начинающая компания имеет достаточно свободных средств, чтобы ежемесячно выплачивать крупные платежи по ипотечным кредитам. Вторая трудность, которая возникает у предпринимателей при оформлении ипотеки — это достаточно серьезные требования к потенциальным клиентам у банков. В-третьих, ипотека не всегда может быть выдана на достаточно длительный срок, который будет удовлетворять заемщика.

Лизинг коммерческой недвижимости

К лизингу недвижимости перечисленные выше проблемы не относятся. К примеру, для компании, которая хочет оформить услугу лизинга, могут быть установлены требования в индивидуальном порядке.

Для получения услуги лизинга не требуется предоставлять такой большой пакет документов, как при оформлении ипотечного займа. Лизинговая аренда позволяет получить хорошие налоговые льготы.

Благодаря ускоренному процессу амортизации лизингополучатель получает удобную возможность купить коммерческую недвижимость по наиболее оптимальной цене после окончания срока действия лизингового договора.

Сегодня на финансовом рынке можно найти множество фирм, которые занимаются предоставлением лизинга. Чтобы разобраться во всех тонкостях этой сферы, необходимо предварительно проконсультироваться с профессионалами.



Лизинг недвижимости для юридических лиц Ссылка на основную публикацию

Источник: https://ipotekoi.ru/finansy/lizing-nedvizhimosti-urlic

Лизинг недвижимости

лизинг коммерческой недвижимости

Лизинг недвижимости – доступный и удобный механизм приобретения производственных помещений и офисов в собственность. Лизинг недвижимости позволяет поэтапно выкупить коммерческие площади в случае отсутствия средств для их единовременной покупки. Объектом лизинговой сделки может быть не только одиночный объект недвижимости, но и целый имущественный комплекс, включающий в себя как объекты недвижимости, так и оборудование.

Мы предлагаем вам подбор наиболее выгодных условий лизинга недвижимости, предоставление информации о преимуществах лизинга, оказываем помощь в заключении договора лизинга недвижимости

Наши услуги бесплатны для лизингополучателей, т.к. мы получаем агентское вознаграждение от лизинговой компании, в которую приводим клиента.

Лизинговая компания и программа лизинга недвижимости подбирается с учётом финансового состояния и специфики работы вашей компании, требований к скорости оформления сделки, первоначальному взносу по лизингу, ставке процента по лизингу и прочим параметрам договора лизинга недвижимости

Постоянный мониторинг рынка лизинга, условий и программ, предлагаемых лизинговыми компаниями, отзывов клиентов о сотрудничестве с лизингодателями, позволяет нам быстро и эффективно подбирать наиболее выгодные условия лизинга недвижимости для наших клиентов.

Помощь в оформлении лизинга недвижимости

У лизинговых компаний разные требования к оформлению пакета документов для заключения договора лизинга недвижимости, свои формы предоставления расшифровок и данных. Наша задача — помочь лизингополучателю разобраться во всех тонкостях оформления лизинга недвижимости

Сотрудничая с нами, вы получаете преимущества по сравнению с прямым обращением в лизинговые компании.

По сравнению с арендой и покупкой в кредит лизинг коммерческой недвижимости обладает рядом преимуществ:

  • при заключении договора лизинга недвижимости лизингополучатель использует объект недвижимости на протяжении всего срока договора лизинга, при этом нет риска отказа арендодателя от продления договора аренды, досрочного прекращения договора, смены собственника объекта недвижимости, смены эксплуатирующей недвижимость компании и т.п.
  • лизинг недвижимости не намного дороже аренды: зачастую размер платежей по договору лизинга чуть выше размера платежей по аренде аналогичного объекта недвижимости
  • по окончании договора лизинга недвижимости вы становитесь собственником объекта недвижимости
  • стоимость объекта недвижимости фиксируется при заключении договора лизинга недвижимости

На нашем сайте вы можете найти более подборную информацию о сравнении лизинга с кредитом, преимуществах и недостатках лизинга.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Налоговый учет лизинга

Возможные условия лизинга недвижимости:

  • первоначальный взнос – от 0% от стоимости недвижимости;
  • срок лизинга до 10 лет;
  • удорожание от 5% в год.

Условия лизинга недвижимости зависят от финансового состояния лизингополучателя и наличия соответствующих программ финансирования у лизинговых компаний.

Лизинг коммерческой недвижимости — для физических лиц, юридических лиц, без первоначального взноса

лизинг коммерческой недвижимости

Для видения большинства видов бизнеса необходимы торговые, производственные или офисные помещения. Собственные средства у владельцев на такое дорогое приобретение имеются далеко не всегда. Выходом в этой ситуации может стать лизинг коммерческой недвижимости, позволяющий получить объект в пользование еще до выплаты полной стоимости.

Виды

Лизинг – одна из форм финансирования сочетающая в себе особенности кредитов и обыкновенной аренды. По условиям договора клиент в конце срока может выкупить имущество или вернуть его лизингодателю.

Объектом лизинга может выступать практически любое имущество.

Исключения составляют только несколько видов собственности:

  • земля и другие природные ресурсы;
  • ограниченно или полностью не оборачиваемое имущество, используемое для бытовых и личных нужд;
  • интеллектуальная собственность.

В плане договорной базы лизинг коммерческой недвижимости практически не отличается от оформления лизинга любого другого объекта.

Стандартно лизинг коммерческой недвижимости разделяют на два вида:

При оперативном лизинге соглашение оформляется на срок меньший, чем период службы объекта. Обычно по окончанию договора имущество возвращается лизингодателю, хотя никто не мешает выкупить его в собственность по остаточной цене.

Финансовый лизинг подразумевает длительное соглашение, по окончанию которого имущество обычно сразу переходит в собственность лизингополучателя. По сути это один из вариантов кредитования по упрощенной схеме.

Существует еще обратный лизинг недвижимости. По нему собственник продает имущество лизинговой компании и одновременно берет его в лизинг. По окончании срока действия договора и выплате всех платежей права собственности возвращаются лизингополучателю.

Условия

Каждая компания самостоятельно разрабатывает условия проведения сделок. Они могут изменяться в индивидуальном порядке под каждого клиента, например, если финансируется крупная сделка или потребовались дополнительные гарантии.

Доступен лизинг коммерческой недвижимости юридическим и физическим лицам. Условия для каждой категории клиентов будут несколько меняться. Это связанно с правилами оценки рисков и финансового состояния клиента.

Для физических лиц

Основным клиентами лизинговых компаний являются организации, но в России существует практика предоставления в лизинг коммерческой недвижимости физическим лицам. Это удобно если бизнес еще только создается или имеются другие юридические ограничений.

Стоит понимать, что получения недвижимости в лизинг физическим лицом не дает возможности воспользоваться некоторыми его преимуществами. Например, экономить на налоговых платежах в этом случае уже не выйдет.

Минимальный аванс в большинстве лизинговых компаний составляет 10% от стоимости приобретаемого имущества. При проведении рекламных акций или приобретении недвижимости у партнеров лизингодателя иногда можно обойтись без первоначального взноса.

В некоторых компаниях вместо первоначального взноса можно внести в залог уже имеющееся имущество.

Срок финансирования по договорам лизинга обычно составляет от 12 месяцев до 10 лет. При этом досрочный выкуп объекта может привести к различным комиссиям

Залог и поручительство необязательны по лизинговым сделкам, но для физических лиц являются крайне желательными. Это дает дополнительные гарантии лизингодателю.

Обязательным условием получения недвижимости в лизинг будет оформление страховки. Оплачивать ее придется обычно лизингополучателю. До момента выкупа собственности она числиться на балансе лизингодателя.

Таблица. Основные условия по лизингу коммерческой недвижимости для физических лиц.

Сроки До 7-10 лет, иногда возможна пролонгация
Удорожание От 10% в год
Балансодержатель Лизингодатель
Страхование За счет лизингополучателя
Дополнительное обеспечение Крайне желательно

Для юридических лиц

Многие лизинговые компании ориентированы на работу главным образом с юридическими лицами. Это происходит из-за того, что по закону объект лизинга должен использоваться в предпринимательских целях.

Условия для юридических лиц более лояльны. Удорожание составит от 7% в год. При этом объект может находиться на балансе как лизингодателя, так и лизингополучателя. Лизингополучатель также сможет выбрать, какая из сторон сделки будет оплачивать страховку.

Сроки финансирования для юридических лиц составляют от 1 года до 10 лет. К сожалению, если лизингополучателем выступает организация, пролонгация договора обычно не предусматривается.

Таблица. Основные условия по лизингу коммерческой недвижимости для юридических лиц.

Сроки До 7-10 лет
Удорожание От 7%
Балансодержатель На выбор лизингодатель или лизингополучатель
Страхование На выбор за счет лизингодателя или лизингополучателя
Дополнительное обеспечение По требованию

Где взять лизинг коммерческой недвижимости

Лизинг коммерческой недвижимости доступен во многих компаниях. Это связано с тем, что магазины, офисные и производственные помещения являются ликвидным товаром и в случае необходимости могут быть всегда реализованы.

Выбирая, где взять в лизинг объект коммерческой недвижимости необходимо учитывать следующие параметры предложения:

  • размер удорожания в год;
  • величина аванса;
  • сроки;
  • особенности страхования и дополнительные условия.

Приведем таблицу с наиболее популярными предложениями по лизингу коммерческой недвижимости.

Компания Размер удорожания, в год Сроки Величина аванса Особенности
ВТБ 24 Лизинг По соглашению сторон До 10 лет От 10% Для физических лиц есть возможность пролонгации
Юниаструм Лизинг От 4% в валюте, от 5% в рублях 13-96 месяцев 30-49% При внесении залога первоначальный взнос можно снизить
РМБ-Лизинг От 6% До 7 лет От 10%

Процентные ставки

Многих клиентов привлекают предложения лизинговых компаний достаточно невысокими процентными ставками. При приобретении недвижимости они начинаются от 4-7% в год. Но не стоит забывать, что придется потратиться дополнительно.

Объект лизинга обязательно страхуется от всевозможных рисков и платит в большинстве случаев за это лизингополучатель. Это существенно поднимает реальное удорожание, особенно учитывая, что страховаться надо только в аккредитованных компаниях.

Еще один момент, о котором часто забывают упомянуть при оформлении лизинга – сложность досрочной выплаты по договору с пересчетом процентов. Обычно такая операция или запрещена совсем или влечет выплату существенной комиссии.

Требования к заёмщикам

Лизинговые компании достаточно лояльны к своим клиентам и могут найти предложения для практически всех. Но определенные требования к потенциальным лизингополучателям все же существуют. Они зависят от того к какой категории относиться клиент.

Приведем таблицу с типичными требованиями к лизингополучателям.

Категория лизингополучателя Требования
Физическое лицо Возраст от 21 года, постоянная регистрация и проживание в России, гражданство РФ, отсутствие отрицательно КИ, наличие постоянного дохода
Юридическое лицо Регистрация от 6-12 месяцев, отсутствие убытков, достаточная величина собственного капитала, стабильные финансовые показатели
ИП Возраст от 21 год, ведение деятельности от 1 года, постоянная регистрация в РФ, гражданство России, отсутствие убытков и отрицательной КИ

Документы

Первым делом клиенту необходимо доказать свои финансовые возможности по регулярному погашению лизинговых платежей. Пакет документов для этого будет отличаться в зависимости от категории лизингодателя.

По объекту недвижимости понадобиться стандартный набор документов, необходимых для переоформления права собственности. Его можно представить в лизинговую компанию уже после одобрения сделки.

Таблица. Пакет документов для разных категорий клиентов.

Категория лизингополучателя Пакет документов
Физическое лицо Паспорт, второй документ, справка о ЗП или другие документы, подтверждающие доход
Юридическое лицо Свидетельства ОГРН и ИНН, выписка из ЕГРЮЛ, бухгалтерская и финансовая отчетность, выписка с расчетного счета
ИП Паспорт, ИНН, свидетельство о регистрации, выписка из гос. реестра, налоговые декларации, квитанции об уплате налогов, выписка с расчетного счета (при наличии)

Как происходит погашение?

Если договором не предусмотрены условия об отсутствии авансового платежа, то первым делом лизингополучатель вносит его. Только после этого ему предоставляется возможность пользоваться объектом лизинга.

Дальнейшие платежи по договору определяются согласованным графиком. Обычно они вносятся ежемесячно равными суммами, хотя встречаются и сезонные или уменьшающиеся графики платежей в зависимости от потребностей конкретного клиента.

Сроки

Лизинг это достаточно долгосрочное финансирование. Обычно договор заключается на срок 5-10, а иногда и больше лет. Это позволяет услуги выгодно отличаться от обычно аренды, при которой длительные сроки доступны редко.

Досрочно договор расторгнуть, вернув имущество лизингодателю или выкупив его, можно не во всех случаях. Более того это может привести к штрафным санкциям.

Плюсы и минусы

Лизинг коммерческой недвижимости постоянно развивается и уже успел найти поклонников.

Рассмотрим, какие плюсы предлагает продукт:

  • быстрое получение необходимого для ведения предпринимательской деятельности объекта;
  • возможность снижения налогов;
  • доступность;
  • отсутствие крупных единовременных затрат;
  • возможность согласования удобного графика платежей в соответствии со спецификой бизнеса.

К минусам приобретения недвижимости в лизинг можно отнести:

  • достаточно большую сумму авансового платежа;
  • на время действия лизингового договора собственником имущества является лизингодатель;
  • высокие штрафные санкции;
  • усложненность досрочного погашения.

Лизинг коммерческой недвижимости обладает достаточно большим набором преимущества по сравнению с классическими кредитами или простой арендой. Но развитие этой формы финансирования тормозиться из-за несовершенства российского законодательства. К сожалению, интересы лизингополучателя учитываются далеко не всегда.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/lizing-kommercheskoj-nedvizhimosti.html

Преимущества и недостатки лизинга коммерческой недвижимости для юридических лиц

лизинг коммерческой недвижимости

Лизинг принято считать эффективным инструментом, помогающим наладить моменты развития бизнеса. Такой договор позволяет приобрести любую коммерческую недвижимость и в этом его плюс. Чтобы эффективно пользоваться выгодами сделки, юр. лицам стоит узнать о них подробнее.

Лизинг недвижимости или кредит: преимущества и недостатки обоих способов

Оформляя договор лизинга, можно брать офисы, торговые комплексы, апартаменты, производственные цеха и склады, объекты, которые относятся к гостиничному хозяйству. Для заинтересованных лиц получение имущества согласно этому контракту имеет следующие преимущества:

  • выгодно оформлять предпринимателям малого бизнеса, ведь сумма аванса, который нужно внести, небольшая;
  • не требуется дополнительного залогового имущества;
  • по окончании действия этого контракта, используемую имущественную единицу можно окончательно выкупить;
  • налоговые выплаты будут небольшими;
  • нет риска двухсторонней до контракта или увеличения арендной платы.

Кредит обходится клиенту в два раза дороже, чем лизинг. Именно кредитные договоры содержат много скрытых платежей. Покупка недвижимости за посредничеством контракта этой категории является безопасной. Если покупать в кредит, то нужно вносить налог, большой первый взнос, платить большие проценты, а лизинговый контракт этих моментов не предполагает.

По кредиту график платежей рассчитывается согласно стандартной схеме, а при лизинге эти расчеты выполняются индивидуально, с учетом потребности клиента.

Подробнее об отличиях лизинга и кредита можно узнать в нашей специальной статье.

Какие документы нужны

Чтобы заинтересованное лицо имело возможность оформить контракт на получение недвижимости в лизинг, ему необходимо собрать следующий пакет документов:

  • свидетельство о регистрации юрлица;
  • свидетельство о том, что конкретный руководитель был поставлен на учет в ГНИ;
  • действующий устав предприятия;
  • приказ протокол о назначении конкретного лица руководителем;
  • паспорт юридического субъекта, являющегося руководителем;
  • идентификационный код руководителя;
  • стандартная заявка на оформление лизинга;
  • заполненная анкета, предназначенная для юр. лиц.
  • нет риска расторжения двухсторонней договоренности без причины, ее участниками.

После сбора пакета документов, личность имеет возможность подавать запрос на оформление выбранного для аренды имущества.

Заключение договора лизинга

Заключается двухсторонняя договоренность сроком до 10 лет, выполняется подготовка и оформление бумаг после того, как клиент соберет полный пакет документов.

В бумажном соглашении, которое заключается между сторонами, должны присутствовать следующие пункты:

  • какая валютная единица будет использоваться для внесения платы за арендный предмет, поступивший в пользование;
  • какой срок заключения договоренности;
  • процентная ставка для потребителя;
  • внесение оплаты будет ежемесячным или деньги будут зачисляться каждый квартал;
  • возможность выкупа конкретного предмета или помещения, которым пользуется юрлицо согласно составленного контракта.

Договор финансовой аренды составляется в присутствии юриста, после чего заверяется. В бумаге обязательно должна содержаться следующая информация:

  • точное описание предмета или помещения, ради получения которого составляется договор финансовой аренды лизинга;
  • моменты порядка ремонта и обслуживания предмета двухстороннего контракта;
  • точный график платежей;
  • обязанности каждого из участников этой договоренности.

Контракт выдается на руки обеим сторонам, является действенным на протяжении периода, указанного в бумаге.

О том, как зять лизинг на автомобиль юрлицу или ИП, читайте в отдельной статье.

Каков срок договора лизинга, возможно ли досрочное расторжение

Максимальный срок действия бумаг на предмет или помещение составляет 10 лет. Арендный контракт может расторгаться быстрее, если для этого есть следующие основания:

  • взаимное соглашение обеих сторон договора;
  • грубые нарушение договора одной из сторон;
  • вовремя не были оплачены контрактные услуги;
  • предмет договоренности передается в пользование третьим лицам;
  • не устраняются нарушения, которые были допущены;
  • не проводится капитального ремонта имущества, если такое требуется;
  • предмет контракта не был передан в пользование в назначенный срок.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Кредит экспресс авто

После расторжения нотариальной бумаги, владельцу возвращается предмет недвижимости.

Оборудование в лизинг

Лизинг оборудования для малого бизнеса: условия, ставки лизинга, учет основных средств

Дистрибуция: что это в торговле, как правильно пишется, как построить свою систему, читайте в нашем обзоре.

Что такое точка безубыточности и как ее рассчитать: http://bsnss.net/organizatsiya-biznesa/biznes-budni/tochka-bezubytochnosti.html

Обеспечение лизинга

Оформление конкретного предмета или помещения для заинтересованной личности должно иметь надежное юридическое обеспечение. Именно поэтому все моменты договоренности регулируются рамками действующего закона, чтобы в случае нарушений обязательств одной из сторон, другая имела гарантию своей защищенности.

Для выполнения надежного момента обеспечения, в заключаемом договоре могут прописываться следующие данные:

  • полная сумма сделки;
  • срок, предназначенный для действия бумаг;
  • конкретный размер авансового платежа;
  • кредитная история юрлица, получающего недвижимое имущество;
  • моменты платежной дисциплины;
  • финансовая ситуация и репутация на рынке лица, получающего в пользование недвижимость.

Для обеспечения этого рода договоренности, указываются обстоятельства, при которых денежные средства будут стягиваться автоматически. За нарушение сроков оплаты по контракту, с получателя недвижимого имущества стягивается штраф.

Штрафные санкции применяются при просрочке срока оплаты, несоответственном решении проблемы ремонта и обслуживания имущества, утрата получателем документов на недвижимость.

О моментах обеспечения контрактной договоренности должно указываться в составляемом бумажном документе. Каждый участник контракта должен быть уведомлен о моментах лизингового обеспечения, чтобы потом не возникало дополнительных проблем.

Такой договор выгоднее составлять, чем брать кредит. При заключении бумажного соглашения на недвижимость выгоды получают обе его стороны. Юр. лица могут получить в эксплуатацию любые единицы недвижимости, не переплачивая при этом процентов за пользование. Юридические субъекты должны оформить пакет бумаг для получения лизинга, после чего составляется договор между сторонами, который утверждается юридически.

В случае нарушений одной из сторон правил договора, лизинг может расторгаться, имущество возвращается к тому, кто предоставлял его второй стороне. Условия оплаты и использования имущества предварительно обговариваются участниками договора.

Какие сложности приобретения недвижимости в лизинг существуют? Смотрите видео:

Источник: http://bsnss.net/organizatsiya-biznesa/pervye-shagi/lizing-nedvizhimosti-dlya-yurlits.html

Всё о лизинге недвижимости: этапы оформления, условия договора, список компаний

Лизинг недвижимости — часто единственный способ для владельцев малого и среднего бизнеса приобрести помещение для реализации коммерческой деятельности. Банковский кредит на покупку офисных помещений, склада или производственного цеха получить сложно, а собственных денежных средств бывает недостаточно, особенно для начинающего бизнеса.

Особенности лизинга для фирм

  • Неограниченная сумма сделки. Индивидуальный подход к каждому клиенту – с учетом его финансовых возможностей и нужд. Некоторые фирмы оформляют договоры на 100-500 млн руб.
  • Долгосрочная аренда на 84-120 месяцев. При этом после окончания действия договора лизингополучатель получает право продлить лизинг.
  • Переплата за лизинг за год составляет около 9%. Чтобы уменьшить переплату, нужно увеличить размер первоначального взноса или срок лизинга.
  • Минимальный размер аванса 10%. Есть вариант оформить лизинг недвижимого имущества без авансового платежа, но для этого требуется предоставить гарантии платежеспособности и будущих выплат.
  • Обязательная страховка объекта недвижимости. Чтобы снизить финансовую нагрузку на начальном этапе, сумму страховки можно равномерно разделить и включить в состав регулярных платежей.
  • Не требуется дополнительное обеспечение. Для оформления лизинга часто не требуются поручители и залог имущества, но такое обеспечение может повысить шансы на положительный ответ по сделке.

Лизинг без аванса

Если у вас нет суммы первоначального взноса и вы планируете оформить лизинг недвижимости без авансового платежа, тогда стоит обратить внимание на такие моменты:

  • Пока лизингополучатель не выплатит всю сумму платежей, объект лизинговой недвижимости остается в собственности лизингодателя. Недвижимость будет изъята, если лизингополучатель перестанет исполнять свои обязательства по договору.
  • Если лизингополучатель не вносит аванс, лизинговая компания рискует, поэтому готовьтесь к тому, что вам придется предоставить поручителей или имущество в залог.

Этапы приобретения недвижимости в лизинг

  1. Выбираете подходящий объект на рынке и компанию, которая предлагает приемлемые условия лизинга.
  2. Подаете заявку на оформление лизинга и заполняете анкету на сайте компании-лизингодателя. В заявлении указывайте сроки сделки, стоимость объекта и свои контакты.
  3. Сотрудник лизинговой компании уточнит у вас все нюансы, а затем оформит коммерческое предложение с детальным списком документов, необходимых для сделки.
  4. Подготовленный пакет документов изучается специалистами компании, оценивается экономическое состояние клиента и принимается решение о заключении сделки по лизингу.
  5. После одобрения сделки лизингополучатель изучает проект договора, подписывает его и вносит авансовый платеж. Остается только получить недвижимость в свое распоряжение.

Лизингополучатель: основные требования

Оформить коммерческую недвижимость в лизинг имеют право ИП и юр. лица. Если ваша фирма зарегистрирована больше 12 месяцев и приносит прибыль последний год, тогда у вас есть все шансы получить положительный ответ по заявке. 

Лизингодатели тщательно изучают финансовую отчетность и бизнес-показатели потенциальных клиентов. Если регулярный платеж по лизингу будет превышать 90% от прибыли, тогда фирме будет отказано.

Нюансы договора лизинга

По договору лизингодатель должен выкупить недвижимость, которую указал клиент, и передать ему в пользование. За это лизингополучатель обязуется своевременно вносить ежемесячные платежи. Когда срок лизинговой сделки заканчивается, лизингополучатель может выкупить недвижимость по остаточной цене (она оговаривается во время заключения сделки и остается неизменной).

В договоре должна содержаться следующая информация:

  • Досрочный выкуп. Это условие должно быть зафиксировано в договоре. Зачастую выкупить имущество раньше срока можно только путем уплаты комиссии. 
  • У кого на балансе будет находиться недвижимость. От этого зависит как будут начисляться налоговые выплаты.
  • Страховка. Она обязательна для оформления недвижимости в лизинг. Можно найти страховую компанию самим, но выгоднее оформить страховку у партнеров лизингодателя.
  • Наличие ограничений. Лизинговая недвижимость не сдается в аренду – остальные ограничения должны прописываться в договоре.

Неисполнение принятых обязательств грозит лизингополучателю изъятием лизинговой недвижимости. 

Купить в долгосрочный лизинг можно любую коммерческую недвижимость: офисы, складские помещения, ангары, цеха в отдаленных промрайонах. Некоторые лизингодатели предлагают объекты жилой недвижимости для ИП и фирм. Земля в лизинг не оформляется – это запрещено законодательством.

Список лизинговых компаний, которые предлагают лизинг недвижимости

Название компании Аванс Срок
Сбербанк Лизинг От 10% До 10 лет
ВТБ Лизинг От 0% До 10 лет
Балтийский лизинг От 20% До 10 лет 
Альфа лизинг От 0% До 10 лет 
МКБ лизинг От 10% До 10 лет 
Райффайзен лизинг От 0% До 10 лет

Лизинг недвижимости в регионах

Полезная информация по лизингу недвижимости

Источник: https://www.all-leasing.ru/lizing-nedvizhimosti/

Лизинг недвижимости — как и для чего нужен?

лизинг коммерческой недвижимости

Финансовый консультант по оптимизации налогообложения. Работаю в фирме, которая занимается аутсорсингом бухгалтерских и юридических вопросов. Помогаем своим клиентам сэкономить на бухгалтерах и юристах. Люблю все оптимизировать, в том числе свои расходы.

Навигация по странице

  • 1 Лизинг недвижимости для юридических лиц – условия, требования
  • 2 Лизинг коммерческой недвижимости
  • 3 Особенности договора обратного лизинга недвижимости
  • 4 Втб лизинг недвижимости для физических лиц
  • 5 Лизинг коммерческой недвижимости — для физических лиц, юридических лиц, без первоначального взноса

Лизинг недвижимости для юридических лиц – условия, требования

Любой бизнес должен постоянно развиваться. Для этого требуется регулярно приобретать основные средства, одним из которых является недвижимость. Но столь дорогие покупки могут позволить себе только некоторые фирмы. Большинству же приходиться искать варианты стороннего финансирования, одним из которых является лизинг.

Как получить

Первым делом клиенту необходимо определиться с приобретаемым объектом недвижимости и получить от его продавца коммерческое предложение с указанием цены объекта и приложением документов, подтверждающих собственность на имущество.

Процедура приобретения сделки выглядит обычно следующим образом:

  • клиент определяется с приобретаемым имуществом и подает заявку лизингодателю;
  • лизинговая компания проверяет полученную документацию и информацию и принимает решение по сделке;
  • между сторонами подписывается договор лизинга;
  • клиент вносит авансовый платеж и заключает договор страхование;
  • с продавцом подписывается договор купли-продажи, и он получает оплату по сделке;
  • клиент получает имущество по акту приема-передачи и осуществляет его государственную регистрацию.

Оформление недвижимости в лизинг занимает обычно 14-30 рабочих дней из-за необходимости государственной регистрации сделок. Предварительное решение можно получить буквально за 3-4 рабочих дня.

В лизинговый договор по согласованию сторон допускается вносить небольшие изменения. Например, уплату страховой премии можно включить в лизинговые платежи. Это позволит снизить первоначальные затраты на приобретение имущества

Возвратный лизинг недвижимости для юридических лиц

Обычно лизинг недвижимости подразумевает под собой финансирование сделки по приобретению в собственность дополнительных помещений. Но иногда компании требуется привлечь оборотные средства. Для этого существует возвратный лизинг.

Благодаря возвратному лизингу лизингополучатель сохраняет возможность пользоваться недвижимостью и в тоже время привлекает дополнительные средства.

Куда обратиться

Почти все крупные лизинговые компании работают по программам лизинга недвижимости для юридических лиц.

Сравнивая предложения различных лизингополучателей надо учесть не только размер удорожания, но и следующие параметры:

  • срок договора;
  • возможность досрочного выкупа и пролонгации;
  • величина авансового платежа;
  • штрафные санкции и условия одностороннего досрочного расторжения договора.

Только полностью проанализировав несколько предложений можно найти оптимальное решение по сделке.

Для наглядности приведем продукты по лизингу недвижимости для юридических лиц от популярных компаний в следующей таблице.

Компания Особенности Размер аванса Удорожание, в год Сроки
ВТБ24 Лизинг Можно приобрести жилую недвижимость От 10% От 5,5% До 10 лет
Сбербанк Лизинг Работа только с юридическими лицами и ИП От 5,3%
МКБ-Лизинг валюта сделки – Рубли РФ, Доллары США, ЕВРО От 5,84

Как взять квартиру

В некоторых случаях в лизинг юридические лица приобретают и жилую недвижимость. Такие сделки характерны для организаций, оказывающих гостиничные услуги или желающих размещать собственных работников в служебных квартирах.

Рассмотрим, какие компании готовы предоставить юридическим лицам жилую недвижимость в лизинг:

  • ВТБ24 Лизинг;
  • Балтийский Лизинг;
  • Альфа Лизинг.

На практике лизинг жилой недвижимости чаще оформляется на физических лиц. Но это лишит компанию возможности получения налоговых преференций.

Список документов

Подавая заявку на лизинг, компания должна представить регистрационные и финансовые документы, а также анкету, заявление и документы на приобретаемое имущество. Большинство документов уже иметься в распоряжении компании, но часть придется получать в госорганах.

Приведем таблицу с основными документами, требующимися для заключения сделки с юридическим лицом по лизингу недвижимого имущества.

Тип документов Список документов
Регистрационные Свидетельства ОГРН, ИНН, Устав, Приказ о назначении руководителя и главного бухгалтера, выписка из ЕГРЮЛ, паспорта учредителей, директора, главного бухгалтера
Финансовые Баланс, выписка по счету, решение об одобрении сделки, договора с ключевыми контрагентами
По предмету лизинга Коммерческое предложение продавца, документы о праве собственности

Требования

Больших требований к компании-лизингополучателю не предъявляется. Обычно лизинговые компании относятся лояльно к потенциальным клиентам и одобряют сделки даже тем, кому отказывают все банки.

Приведем таблицу с основными требованиями к юридическому лицу, выступающему лизингополучателем.

Срок ведения бизнеса От 1 года, реже от 6 месяцев
Финансовые показатели Отсутствие убытков, достаточный размер прибыли для внесения регулярных взносов
Долги Отсутствие просроченной задолженности

Как выплатить

Выплата регулярных платежей осуществляется в соответствии с графиком, который согласовывается сторонами перед подписанием договора. Регулярные платежи вносятся ежемесячно или 1 раз квартал в соответствии с графиком.

Рассмотрим возможные варианты графика платежей:

  • равномерный;
  • убывающий;
  • сезонный;
  • индивидуальный.

В некоторых случаях предусматривается ГРЭС-период в несколько месяцев. Возможность досрочного погашения и пролонгации надо согласовывать с лизингодателем и указывать в договоре, так как по умолчанию они запрещены.

Сроки предоставления

Минимальный срок лизинга недвижимого имущества составляет 1 год, а на максимальный доходит до 5-10 лет. Лизинговым компаниям выгодны длительные договора, ведь за каждый месяц финансовой аренды они зарабатывают на процентах.

Преимущества и недостатки

Лизинг недвижимости для юридических лиц имеет достаточно много преимуществ. Главное из них – возможность получить производственные, офисные или торговые помещения максимально быстро без существенных первоначальных затрат.

Дополнительно среди плюсов отметим:

  • гибкие графики выплаты регулярных платежей;
  • возможность предусмотреть грейс-период;
  • налоговые преференции;
  • простое оформление за несколько дней.

Среди минусов нужно отметить обязательную страховку и повышенные риски потери имущества, если возникла непредвиденная ситуация и возникли проблемы с погашением задолженности.

Источник: http://denegnik.com/lizing-nedvizhimosti-kak-i-dlya-chego-nuzhen/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: