Акции американских компаний

Классификация акций по-американски

акции американских компаний

Американские традиции классификации акций плавно перетекают и на отечественный рынок. Фондовый рынок на постсоветском пространстве, напрочь убитый в так называемый социалистический период, — это во многом неудобоваримая калька с крупнейших мировых финансовых рынков, и с этим пока приходится мириться.

Между тем, процессы поступательного движения к тому, «как должно быть», можно заметить без особого напряга.

Наша задача – изучить положительный опыт ранжирования акций, сложившийся в Соединенных Штатах, дабы, проведя параллели с отечественным фондовым рынком, усовершенствовать собственные инвестиционные стратегии.

Классификация акций в США

Итак, дешевые газетные публикации и бизнес-ревью вам вскружили голову настолько, что вы решились-таки прикупить пару-тройку не шибко дешевых, но и «не то чтобы очень» акций.

Но вот незадача: стоимостное, отраслевое, видовое разнообразие акций настолько велико, что растерянность и безысходность на вашем лице скрыть не представляется никакой возможности.

На самом деле, широкий выбор складированных на рынке акций это не самое страшное.

Первое, с чего стоит начинать свой инвестиционный путь по фондовому рынку, это с рекогносцировки. Надо попросту осмотреться на незнакомой территории.

Кроме того, не мешало бы определиться с собственными целями и пожеланиями (чего, собственно вы хотите от фондового рынка).

От этого будет зависеть, на какие типы (виды) акций вы, в конце концов, остановите свой взор.

Покончим со вступлениями и внимательно посмотрим на нижеследующий список (по его образу мы и будем дальше двигаться).

Это и есть та самая классификация акций по-американски:
[1] голубые фишки (от англ. blue chip stocks);
[2] акции стоимости (от англ. value stocks);
[3] спекулятивные акции (от англ.

speculative stocks)
[4] акции дохода (от англ. income stocks),
[5] защитные акции (от англ. defensive stocks)
[6] акции роста (от англ. growth stocks),
[7] цикличные акции (от англ.

cyclical stocks),
[8] копеечные акции (от англ. penny stocks).

Голубые фишки

Это самая известная и самая востребованная (в валовом отношении) категория акций.

К их числу отнесены ценные бумаги американских компаний, известных всему миру: Coca-Cola, General Electric, McDonald’s , Microsoft и еще 26 примерно таких же по классу монстров.

Деловая репутация обозначенных компаний безупречна.

Обанкротить их вряд ли кому удастся (подобный исход событий будет просто блокироваться государством, учитывая, какое влияние каждая из отмеченных компаний способна оказать на устойчивость финансовой системы Америки).

Именно акции этих компаний формируют пресловутый индекс Доу-Джонса.

Ценность «голубых фишек» в том, что их стоимость на длительных этапах прогнозируемо растет, а акционеры соответствующих компаний никогда не бывают обижены в плане регулярного получения дивидендных выплат.

Акции стоимости

Удивительная категория акций, впервые замеченная Бенджамином Грэхемом.

Речь идет о так называемых недооцененных акциях.

Рыночные цены на акции стоимости по разным причинам оказываются ниже их «действительной» (иногда говорят – справедливой) цены, отвечающей внутренним финансово-экономическим показателям предприятия, их выпустившего.

Эту разновидность акций всегда стоит представлять на горизонте, поскольку в них заключен значительный инвестиционный потенциал.

Недооцененность же таких акций, как правило, является следствием предубеждений и непонимания экономических законов рынка большинством рядовых инвесторов.

Такое положение вещей, например, характерно для не слишком привлекательных в глазах инвесторов отраслей экономики.

Спекулятивные акции

Для спекулятивных акций характерно неоправданно высокое значение коэффициента P/E.

Такое случается, когда компания может похвастаться запредельной рыночной капитализацией, однако по ряду причин не способна генерировать достаточный объем доходов, влияющих на конечные показатели прибыли (компания вообще может быть убыточной).

Источник: https://sprintinvest.ru/klassifikaciya-akcij-po-amerikanski

Инвестиции в американские акции: выгодны ли они россиянам?

акции американских компаний

Инвестиции в американские акции с дивидендным ростом в последние несколько лет,  стремительно набирают популярность.

Вложение в них своих сбережений активно рекламируются и финансовыми консультантами, и газетными статьями. При этом каждый воспевает их преимущества со своей точки зрения.

В связи с этим у меня возникает, как минимум, два вопроса:

1. Где, интересно, все они были раньше?
2. Понимают ли инвесторы, почему на самом деле дивидендные акции заслужили репутацию качественного долгосрочного вложения?

Забавно наблюдать как некоторые «эксперты» рекомендуют дивидендные акции, исходя из своих личных предпочтений.

Кто-то из них при этом основывается в выборе на популярности того или иного сектора экономики, или моды на определенные компании. Эти же критерии предлагаются и вам, сопровождаясь обещанием уведомить, когда поветрие пройдет и от активов нужно будет избавиться.

Другие предлагают заменить дивидендными акциями облигации в вашем портфеле, несмотря на то, что ручеек прибыли от инвестиций с фиксированным доходом никогда не пересыхает.

Несмотря на не всегда верное понимание реального значения дивидендных акций и их типов для вашего дохода, вывод делается правильный. И все-таки хотелось бы привести список десяти причин, почему дивиденды от инвестиций в американские акции так важны:

1. На нестабильных рынках дивиденды открывают возможность для инвестирования

Пока среди инвесторов идет волна паники по поводу снижения стоимости составляющих их портфеля, владельцы дивидендных акций видят в этом потрясающую возможность для покупки.

Чем ниже цена актива, тем выше дивидендная доходность.

Во время кризиса гораздо проще купить активы, приносящие впоследствии растущие дивиденды. Проще говоря, инвестиции в американские акции, по которым выплачиваются дивиденды, окупают период, затраченный на ожидание восстановления рынка. В то время как у обычных акций застой или снижение в цене могут растянуться на годы.

2. В отличие от показателей доходности,  с дивидендами сложнее мошенничать

С точки зрения бухгалтерии, относительно несложно сделать отчет о прибыли впечатляющим с помощью мошенничества и манипуляций.

В случае с дивидендными акциями, вы не увидите поддельного баланса наличных на вашем брокерском счете. Помимо прочего, компании  с длительной историей увеличения выплат по дивидендам не станут брать на себя большие риски, которые могут в результате негативно сказаться на этих выплатах.

3. Дивиденды обеспечивают непрерывную обратную связь

Инвесторы, вложившиеся в американские дивидендные акции, видят, как их доход стабильно растет. Им не нужно ждать пять или десять лет, чтобы определить, работает ли их стратегия. Каждая выплата и увеличение размера дивидендов снова и снова подтверждает работоспособность системы. И это придает уверенность, которая особенно важна на неустойчивых  рынках.

4. Реинвестированные дивиденды обеспечивают значительную часть дохода от акций

При инвестициях в американские акции на долгосрочный период, значительное увеличение прибыли зависит от реинвестирования дивидендов. Джон Богл, основатель The Vanguard Group однажды написал:

«Вложение 10 тысяч долларов в индекс S&P 500 в начале его существования в 1926, при реинвестировании всех полученных дивидендов, дало бы к концу сентября 2007 года увеличение капитала до 33 миллионов ста тысяч долларов. Если же дивиденды не были реинвестированы, стоимость инвестиции потеряла бы «всего-навсего» 32 миллиона (!) долларов и составила 1,200,000$».

5. Стабильные компании увеличивают свои дивиденды со временем

Вы же хотите, чтобы работодатель со временем увеличивал вашу зарплату. То же самое требование можно отнести и к выплатам дивидендов. Раз компании повышают свою прибыль и цены на акции, соответственно и выплаты дивидендов должны расти.

6. Вы можете тратить дивиденды, выйдя на пенсию, без вреда для основного инвестиционного капитала

Цены на дивидендные акции не движутся по прямой. Бывает, что тенденция к понижению цен на фондовом рынке затягивается.

Продажа большего числа акций под влиянием таких условий для покрытия растущих затрат, негативно скажется на вашем благосостоянии даже после восстановления рынка. А хорошее дивидендное портфолио можно передать по наследству детям и внукам.

7. Хорошо сбалансированный дивидендный портфель не требует больших затрат на содержание

Скорее всего, вам не захочется на пенсии волноваться об управлении вашим портфелем.

Осторожный отбор качественных активов с растущим дивидендным доходом обеспечит вам увеличение прибыли с низкой платой за его поддержание в течение всей вашей жизни.

8. Дивиденды помогают выбирать компании с хорошим управлением

Компании, регулярно повышающие выплаты, как правило, уверенно держатся на плаву в финансовом плане и увеличивают прибыли из года в год.

Это, в том числе, заслуга их управляющих, которые принимают в своей деятельности гибкие решения. Не случайно некоторые из компаний последовательно повышают дивиденды вот уже 30, 40, 50 и более лет.

9. Акции компаний, выплачивающих дивиденды, автоматически обеспечивают прибыль

Компании, занимающиеся выплатами на постоянной основе и повышающие год от года дивиденды, как правило, занимают устойчивое положение на рынке. Инвесторы таких компаний энергично скупают на спаде, что обеспечивает цену актива. Когда рынок двигается по восходящей, они наслаждаются повышением стоимости капитала, пока рост прибыли компаний обеспечивает им увеличение дивидендных выплат.

10. Дивидендные акции это страховка от инфляции

Полностью избежать инфляции  не удастся. Но, как было заявлено, в одной из брошюр инвестиционной компании Eagle Asset Management — «Дивидендные ценные бумаги в исторической перспективе генерировали доход, который не отставал от инфляции, что для многих инвесторов является важнейшим фактором ».

Если вы хотите насладится всеми вышеперечисленными преимуществами которые дают дивидендные акции, то вам просто необходимо изучить  руководство по их отбору

Источник: https://www.sergeybreeze.ru/passivnii-dohod/investitsii-v-amerikanskie-aktsii-zachem/

Российские или американские акции выбрать для инвестирования?

акции американских компаний

Адресую частые вопросы в личных сообщениях:

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Акции майкрософт динамика

На каких биржах лучше всего инвестировать?
В каких случаях интереснее вложить деньги в российские деньги, а в каких случаях — в американские?

и, как всегда, даю для вас конкретные рекомендации.

Сначала поговорим с вами о выборе бирж для инвестирования

Почему я рассматриваю в блоге, в курсах и в рекомендациях именно российские и американские биржи?  Московская биржа является для нас с вами самой простой биржей для инвестирования.Она находится в Москве, все расчеты происходят в рублях, то есть в знакомой нам валюте, все регулируется по российскому законодательству.

Чтобы было видно яснее, сравните инвестирование на Московской бирже в рублях с инвестированием на Шанхайской бирже в Китае. Вы бы смогли прочитать их законы или хотя бы финансовые новости?

Почему одной биржи может быть недостаточно для инвестирования?

На сцену выходит все та же диверсификация, о которой вы не раз уже могли прочитать в блоге.
Желательно иметь подушку безопасности в разных валютах и в разных активах. Поэтому полезно часть денег инвестировать в акции компаний других стран в другой валюте.

Из биржевых рынков других стран две американские биржи стоят впереди планеты всей.Самая крупная по капитализации компаний биржа — Нью-Йоркская биржа (NYSE).

Второе место в мировом рейтинге — биржа NASDAQ (здесь больше представлены технологические компании).

Итак, сравниваем инвестирование на российском рынке (Московская биржа) и на американском рынке (NYSE и NASDAQ).

Какие есть плюсы инвестирования на российском рынке ценных бумаг?

1. Простой старт. Можно открыть счет через интернет за 15 минут. Инвестиции в российские ценные бумаги доступны с небольших сумм денег. Можно начать с 5-10 тысяч и постепенно аккумулировать на счете свои сбережения, добавляя по чуть-чуть. Тем самым вы можете сформировать заначку, сбережения на “черный” день. Или же накопить на отпуск/автомобиль (в зависимости от целей и скорости).

2. На Московской бирже представлены акции знакомых брендов. Согласитесь, каждый из нас с вами слышал о Газпроме, Сбербанке, Роснефти, Лукойле. То есть вы уже знаете, чем занимаются самые крупные компании на Московской бирже.

3. Российский рынок ценных бумаг является одним из наиболее недооцененных рынков по всему миру. Даже обычная дивидендная доходность акций российских компаний (5-10%) существенно превышает такие же показатели для американских компаний (2%). Российские коровы приносят больше молока! (про сравнение акций и коров)

В чем плюсы инвестирования в американские ценные бумаги?

1. Вы инвестируете в долларах — в ключевой мировой валюте. Хотим мы этого или нет, но большинство расчетов в мире производятся не в рублях, а в долларах и евро. Американские биржи позволяют вам аккумулировать свой капитал в долларах, а доллар является существенно более стабильным, чем российский рубль.

2. Американские биржи дают вам доступ к большему количеству инструментов для инвестирования. Шире выбор отраслей и компаний для вложения денег. Если в России я обычно ориентируюсь на топ-50 компаний (из индекса ММВБ), то в США можно выбирать из 500-1000 крупных компаний.

3. Американские биржи также отличаются большей стабильностью. Если американские индексы упадут на 10%, то речь сразу же будет идти об обвале рынков. А в России, снижение индекса ММВБ на 10% будет считаться не обвалом рынка, а лишь рыночной коррекцией.

Давайте подведем некоторые итоги

Российский рынок ценных бумаг подойдет для старта и накопления капитала.
Начиная с инвестирования на Московской бирже, вы получаете доступ к знакомым компаниям. И порог входа низкий — 5-10 тысяч рублей, и первые акции отправятся в ваш карман.

Российский рынок имеет отличный потенциал роста, перспективные ценные бумаги даже при консервативном подходе могут принести 20-30% годовых.

Американские ценные бумаги подойдут для тех, кто уже построил “подушку” безопасности в российских ценных бумагах. Выход на зарубежных рынок позволит диверсифицировать инвестиции, сделав подушку безопасности и в долларах.

Также стоит задуматься о долларовых накоплениях тем, кто планирует работать за рубежом или эмигрировать.

Резюмирую

Я рекомендую начинать с инвестиций в российские ценные бумаги. Тем более, сейчас у российских ценных бумаг есть отличный потенциал роста. Затем, по мере роста вашего капитала до 200-300 тысяч рублей, можно будет задуматься и о составлении долларового портфеля ценных бумаг.

Источник: https://finsovetnik.com/rossijskie-ili-amerikanskie-akcii-vybrat-dlya-investirovaniya/

Простая стратегия инвестирования в акции США

акции американских компаний

Многие инвесторы любят скрупулёзно изучать акции перед их покупкой. Они могут торговать часто или нет, но они всегда уделяют много внимания своим инвестициям.

Однако, некоторые инвесторы хотят покупать акции, но при этом постоянно находятся в поисках стратегий, которые требуют минимум усилий и доказали свою эффективность в прошлом.

«Dogs of the Dow», что в буквальном переводе означает «Собаки Доу-Джонса» – это самая популярная «механическая» инвестиционная стратегия.

В этой стратегии вам не нужно будет заниматься исследованиями и прогнозированием. Более того, чтобы пользоваться этой стратегией вы будете тратить не больше одного часа в год.

Это может звучать слишком просто и не серьезно, но эта стратегия существует с начала 90-ых годов, когда Michael O’Higgins впервые описал ее в книге. Вот как это работает.

Стратегия «Dogs of the Dow»

Один раз в год вы смотрите на список из 30-и компаний, входящих в индекс Доу-Джонс (список самых успешных и крупных компаний по версии журнала Wall Street Journal) и выбираете 10 из них, которые предлагают самую высокую дивидендную доходность (dividend yield). Высокая дивидендная доходность может означать, что акции являются недооцененными и теоретически должны будут вырасти в цене. Вы инвестируете равными частями деньги в акции этих 10-и компаний и ждете.

После того, как пройдет год, вы возвращаетесь к индексу Доу-Джонс. Вы продаете акции компаний, которые больше не входят в топ-10 с самой высокой дивидендной доходностью (многие из них должны выйти из этого списка из-за предполагаемого роста цен).

Вы заменяете их акциями тех компаний, которые теперь попали в это топ-10 список.

Оригинальная стратегия призывала к перебалансировке портфеля в начале каждого года, однако для этого нет веских причин. В связи с популярностью этой стратегии она может работать лучше, если проводить ротацию бумаг в другие даты.

Чтобы еще больше облегчить вам жизнь, существует сайт www.dogsofthedow.com, где можно сразу посмотреть список текущих «собак» Доу-Джонса.

Главный вопрос – она работает?

На протяжении многих лет стратегия «Dogs of the Dow» опережала по росту индекс S&P500 чаще, чем наоборот. Однако она не является идеальной и, например, в период технического бума в конце 90-ых показала себя не с лучшей стороны. А во время медвежьего рынка в 2001 – 2002 годах она значительно опережала S&P500.

Если вы ищите механическую, лишенную эмоций стратегию для долгосрочных инвестиций, то, возможно, Dogs of the Dow подойдет вам, как нельзя лучше. Однако будьте осторожны, на фондовых рынках никто и никогда вам ничего не гарантирует и не всегда техники, отлично работавшие в прошлом, продолжают приносить прибыль в будущем.

  Куда вложить деньги, чтобы регулярно получать прибыль

Источник: https://biznes-praktik.ru/prostaya-strategiya-investirovaniya-v-aktsii-ssha/

Дивидендные акции США

акции американских компаний

Люди, которые занимаются долгосрочным инвестированием, высоко оценивают возможность регулярного увеличения дивидендов, хотя и остаются под большим влиянием от показателей прибыли. История показывает, что выгоднее полагаться на акции, где не выплачивают крупные суммы за один год сразу, а постепенно увеличивают процент отчислений.

Растущие дивиденды – верный признак, что результаты и потенциал компании станут ярче. Это прямой намёк, что вы держите хорошие активы. В обзоре мы рассказали про дивидендные акции США, которые стабильно увеличивают выплаты на протяжении 20 лет.

[Примечание: Цены на акции и показатели в статье, указаны на момент публикации. Актуальные цены акций вы можете увидеть в специальном виджете в конце текста. Перед покупкой акций всегда проводите собственный анализ. Вложение денег несёт риск их потери. Эта статья опубликована с целью обзора, а не призыва к покупке.]

1. Clorox Co. [NYSE: CLX]

• Цена акции: $147.21
• Дивидендная доходность: 2.52%

Основные продукты этой гигантской компании – это одноимённый отбеливатель, древесный уголь Kingsford и мусорные мешки Glad. Дивиденды Clorox за последние полвека растут, как и сама компании. С 1977 года акционеры CLX ежегодно узнают о прибавке.

Производители чистящих средств и бытовой химии редко сталкиваются с резким подъёмом продаж. Но стабильный и небольшой рост – признак грамотного управления и прибыльной стратегии бизнеса. Это то, что нужно для долгосрочного дивидендного инвестирования.

2. AT&T [NYSE: T]

• Цена акции: $33.92
• Дивидендная доходность: 5.90%

AT&T – одна из крупнейших телекоммуникационных компаний в мире. Её акции больше 30 лет показывают образцовую стабильность дивидендов. Конгломерат управляет гигантской сетью беспроводных телекоммуникационных станций, и денежными потоками в размере $39 млн. Компания оценивается более чем в $230 млрд.

Такой масштаб означает, что AT&T может щедро делиться прибылью с акционерами. В конце 2017 года она немного увеличила квартальный дивиденд и продолжила 34-летнюю традицию повышений. Это безопасный актив для инвестора с долгосрочными планами.

3. McCormick & Co. [NYSE: MKC]

• Цена акции: $134.02
• Дивидендная доходность: 1.56%

Продовольственная компания McCormick выплачивает дивиденды акционерам уже около 100 лет и на протяжении 30 лет увеличивает их размер. Продукция промышленного гиганта это: соусы, специи, продукты национальной кухни. Бренду всегда находится место в магазинной тележке американского покупателя.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Инвестиционный фонд альфа капитал

4. Hormel Foods Corp. [NYSE:​ HRL]

• Цена акции: $39.68
• Дивидендная доходность: 1.90%

Эта корпорация хорошо знает вкусы американских потребителей. Hormel выпускает фирменные обеды, арахисовое масло Skippy и молочные продукты Muscle Milk. Акции HRL – редкий случай постоянства по части увеличения дополнительных выплат – 52 года подряд корпорация прибавляет дивидендные отчисления. У Hormel нет сумасшедших цифр роста в цене акций, но необходимый для долгосрочного инвестирования фундамент более чем крепок.

5. Exxon Mobil Corp. [NYSE: XOM]

• Цена акции: $86.15
• Дивидендная доходность: 3.79%

Несмотря на развитие альтернативной энергетики, ископаемое топливо остаётся таким же базовым для человечества продуктом в 2018 году, как еда в супермаркетах. Корпорация Exxon 10 лет назад приняла решение выйти из нефтяной зависимости, и диверсифицировать бизнес. Так была заключена сделка о покупке XTO Energy за $41 млрд, а компания стала разрабатывать ещё и природный газ.

Диверсифицированный энергетический портфель Exxon и годовой доход до $300 млн гарантируют стабильность и дают основание полагать, что инвесторы продолжат получать дополнительную прибыль.

Источник: https://invlab.ru/investicii/dividendnye-akcii-ssha/

FinEx MSCI USA UCITS ETF

акции американских компаний
Добавлено к сравнению Добавить к сравнению

Прямые долларовые инвестиции в акции крупнейших компаний США. Прозрачный и эффективный биржевой индексный фонд. Не нужно тратить силы на выбор акций или выход на NYSE. Акции фонда доступны напрямую на Московской бирже с минимальным порогом входа. Биржевой тикер — FXUS.

Американский рынок с начала 2012 г. вырос более чем на 65,7 %.

Как вложиться в американские акции и «выздоравливающую» экономику США с минимальными издержками и рисками?

Приобрести через любого брокера на Московской Бирже акции фонда ETF на акции США (FXUS). Это единственная возможность вкладывать средства в акции американских компаний напрямую на Московской Бирже.

Хотите знать больше?

У нас есть отдельный информативный сайт, на котором регулярно обновляется ключевая информация по фонду FXUS ETF. На нем вы найдете информацию о доходности, составе активов, краткое описание индекса, СЧА фонда, информацию о рисках, а также финансовую отчетность и еженедельную аналитику.

Преимущества ETF на индекс рынка акций США (MSCI USA) (фонд в долларах США):

Фонд вкладывает исключительно в американские акции, входящие в индекс MSCI USA.

Индекс покрывает 85 % крупнейшего в мире американского фондового рынка

Валюта фонда — доллар США. При девальвации рубля владелец акций США автоматически выигрывает на разнице в курсах.

Вложения в такие компании, как Apple, ExxonMobil, Google, Johnson& Johnson, Procter & Gamble, General Electric.

В портфель фонда входят более 600 бумаг.

Инвестиции в экономику США с максимальной диверсификацией.

Американские акциимогут приобретать розничные инвесторы и юридические лица в России и по всему Евросоюзу.

Все полученные дивиденды реинвестируются в базовый актив (индекс).

Для покупки или продажи инструмента достаточно обратиться к любому российскому брокеру на Московской Бирже — все операции производятся на Московской Бирже с минимальными комиссиями. Брокер позаботится и об уплате налогов.

Источник: https://finex-etf.ru/products/34-etf-na-indeks-rynka-aktsiy-ssha-msci-usa-dollarovyy-fond/

Как инвестировать в американские акции и ETF частному лицу в РФ

акции американских компаний

Где и как можно инвестировать в акции иностранных компаний? Сколько денег нужно для старта? Почем нынче акции Фейсбука, Кока-колы, Теслы, Амазон или Apple? Как всегда, на выбор рассмотрим несколько способ покупки иностранных акций. Каждый со своими «тараканами» и плюшками.

Вы узнаете полный план действий. От А до Я. Пошаговый алгоритм: от первых действий до покупки акций. Плюс все главные нюансы каждого способа вложений в загнивающий капитализм Запада.)))

Итак, поехали.

Схема фондового рынка

Для тех кто не в теме (кто в теме — смело переходите к следующему пункту).

Акции публичных компаний торгуются на фондовом рынке. Это своего рода огромный мировой базар, где встречаются продавцы и покупатели.

Чтобы туда попасть — нужен доступ. Просто так, проходя мимо по улице, тебя туда не пустят.

Доступ на рынок можно получить через посредника — брокера (банк, управляющую компанию).

Заключаешь с ним договор на брокерское обслуживание. И получаешь право торговать на бирже. Продавать и покупать все что душе угодно. В нашем случае, американские или другие иностранные акции.

Сколько это стоит?

Естественно брокеры работают не за спасибо. Нужно будет отстегнуть им мзду в виде .

Процент от сделки. Хотя процент громко сказано. Средняя по больнице в пределах десятых-сотых процента.

По простому, купили акций на 10 тысяч — отдайте брокеру сверху еще 3 рубля (комиссия 0,03%).

Плата за депозитарий. Кто-то взимает. Другие нет. Помесячные расходы — от 0 до 200-300 рублей с вас будет списываться.

Но можно попасть и на более высокую плату. Увеличенную раз так в 5-10.

Способы покупки иностранных акций

Вариантов купить акции частному лицу несколько. Каждый для себя делает свой выбор. Исходя из условий и возможностей.

Условия мы как раз и рассмотрим. Чтобы помочь сделать правильное решение.

В составе ПИФов

Паевые инвестиционные фонды формируют пакет акций по определенному принципу.

Например, только одного сектора экономики (финансы, IT). Либо высокодивидендные акции. Или перспективные,  с высоким потенциалом роста. И многое-многое другое.

Управляющая компания выбирает собственную стратегию в рамках ПИФ. Собирают деньги и инвестируют в фондовый рынок.

Инвесторам доступна покупка части этого фонда в виде паев.

Процесс покупки состоит из заключения договора с УК. И внесением денег на счет.

Остальное сделает за вас УК.

Стоимость одного пая в среднем 1-5 тысяч рублей.

Отлично. Даже думать не надо подумают многие.

Но как всегда есть неприятные моменты, про которые нужно обязательно знать.

Комиссии ПИФов одни из самых высоких в отрасли.

Ребята из УК хотят 4-5% в год от суммы ваших активов. Это так называемая плата за управление. Если вам «повезет», можете наткнуться на 6-8 и даже 10%.

Важное замечание (многие не осознают этого) — НЕ ОТ ПРИБЫЛИ, а ОТ ОСНОВНОЙ СУММЫ вашего капитала.

Плата не зависит от результатов инвестиций. Получили убыток за год — комиссия все равно спишется.

В итоге получаем двойные убытки.

А если акции за год выросли, комиссия в среднем будет съедать половину прибыли.

Средний результат от инвестиций в ПИФ —  общая доходность будет на уровне (а может быть и ниже) обычных банковских депозитов.

Не вариант.

Для примера приведу интересный ПИФ от ВТБ — Фонд глобальных дивидендов (ссылка на ПИФ).

Деньги вкладываются в компании, стабильно выплачивающие дивиденды. В России (30%) и в иностранные компании (70%).

Казалось бы все здесь хорошо. УК сама выберет хорошие акции. Добавит их в портфель. И инвестор будет получать свои выплаты.

А теперь фокус-покус:

  1. По правилам ПИФ — полученные дивиденды не выплачиваются пайщикам. А реинвестируются в стоимость паев.
  2. Средний уровень дивидендной доходности по подобным акциям в РФ — 8%. Америка и другие страны — около 3,5%. Учитывая соотношение 30/70 — средняя див. доходность будет 4-4,5% в год.
  3. Размер комиссии фонда за управление составляет  4,9% в год.

Вкладываться в дивидендные акции и отдавать всю (и даже больше) прибыль от выплат на управление. По моему это бред.

Но не все так думают. СЧА фонда растет постоянно. То есть наблюдаем приток новых денег клиентов.

Как инвесторы в ПИФы теряют деньги

Иностранные ETF на российском рынке

ETF — это аналог ПИФ. Собирается пул из акций. Которые делится на много частей.

И эти части можно покупать-продавать на бирже. По своему функционалу они ничем не отличаются от обычных акций.

Купленный пай ETF отражает вашу долю в общем пироге.

Например. Есть компания Уоррена Баффета — Berkshire Hathaway

Баффет инвестирует деньги в перспективные компании по всему миру.

Покупаем акции компании Баффета и получаем в свой портфель доли этих компаний, пропорционально вложенным средствам.

Аналогично и с ETF.

Главное отличие от ПИФ — это индексное инвестирование.

Пропорции компаний, входящих в ETF строго повторяют фондовый индекс страны.

Хорошо это или плохо?

При активном управлении (как у ПИФ) — доходность напрямую зависит от искусства управляющего выбрать «правильные» акции, которые покажут хороший доход.

Но возможна и обратная ситуация. Неправильный шаг приведет к снижению доходности. Вплоть до получения убытков.

Согласитесь, обидно будет. Когда все вокруг зарабатывают. Рынки растут. Все счастливы и довольны. И только вы, по воле своей УК в минусе. И все из-за неудачного управления вашими финансами. Или по простому, ошибки одного управляющего, «поставившего деньги не на ту лошадь».

Индексные ETF не пытаются выбирать отдельные бумаги (лошадей). Покупается сразу весь рынок.

И что?

Мы имеем среднерыночную доходность.

Рекомендую: На сколько в среднем растет рынок

Говоря простым языком.

Покупая ETF, мы не сможем заработать больше, чем растет рынок в среднем.

При активном управлении — мы можем даже не получить и этот средний результат.

На Российском рынке торгуются несколько индексных фондов на ведущие страны мира:

  • Америка;
  • Китай;
  • Германия;
  • Япония;
  • Англия;
  • Австралия.

В составе каждого фонда десятки-сотни компаний с мировыми именами. Для примера, в состав фонда на Америку — FXUS входит более 600 крупнейших акций страны.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Диверсификация инвестиций это

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-kupit-inostrannye-aktsii-chastnomu-litsu.html

Какие лучше акции покупать сегодня

акции американских компаний

Естественно, все акции отличаются стоимостью, надежностью и наличием дивидендных выплат. Здесь мы постараемся расставить все точки над «i» в вопросе, какие акции покупать для получения наибольшей прибыли.

В этой статье мы будем говорить только об иностранных акциях, обращающихся на американских и европейских биржах.

Все начинается с капитала инвестора. Если капитал большой, то наверняка вы нацелены на портфель, состоящий из большого количества акций, то есть не только разнообразие компаний, но и само количество акций. В случае небольшого капитала лучше также придерживаться принципа разнообразия, пусть даже если вы купите всего по одной акции, но разных десяти компаний.

В итоге вопрос «какие акции покупать?» переходит из количественной сферы вкачественную. Приобретаемые бумаги должны быть надежными активами, в которых заложен большой потенциал роста.

  • К примеру, в 2014 году с января по декабрь акции Intel выросли с $24 до $37. Это приблизительно — 58% чистой прибыли.
  • В то же время, «дорогие» акции Seaboard за тот же период времени блуждали в одном и том же диапазоне, не показывая серьезной волатильности.

Какие акции сейчас выгодно покупать

Над этим вопросом работают все профессиональные участники рынка, и мы расскажем, какие акции выгодно покупать, как выбирать акции для покупки и где их вообще искать.

Именно тут нельзя не вспомнить книгу известного Питера Линча — Метод Питера Линча, в которой он и рассказывал, как выбрать акции для покупки. Если вы хотите узнать много тонкостей, то вам обязательно стоит прочитать эту книгу. Кстати, она очень легко читается, наполнена множеством примеров из жизни и личным опытом автора. Из этой книги мы и приведем несколько примеров, какие акции выгодно покупать.

Как выбирать акции

Одним из хороших способов — это искать акции на улицах. Хорошие примеры — McDonalds, Dunkin’ Donuts, Subaru эти компании выросли в десятки раз после выхода на рынок.

Суть заключается в том, что когда рабочий или уборщица или менеджер посетил впервые McDonalds, наверняка ему показалось это отличной идеей и заведением, и второе, что можно было подумать — а как дела у них с акциями?

Конечно эти примеры уже реализовали себя, но каждый год на рынке появляются новые компании с новыми продуктами и услугами, и если вам кажется, что это отличные продукты и услуги, которых раньше не было или которые имеют огромные преимущества, то стоит поинтересоваться их акциями.

Когда Apple выпускала свои первые Macbook или даже iPhone, всем нравились их продукты, и не сложно было догадаться, что у компании может быть большое будущее. Купив их акции в те времена, многие уже стали миллионерами.

Не обязательно было быть финансовым директором Kodak, чтобы понять, что пленка устаревает и не приносит доход так, как цифровые фотоаппараты. Любители кино знают не хуже Камерона, какой фильм принесет большой доход.

Сейчас самое время сказать, что результаты роста акций зависят от размера компании. К примеру, никто не покупает акции Coca-Cola в расчете на рост в пять раз за год.

Это гигантская компания очень надежна и стабильна, но чтобы вырасти даже в два раза, ей потребуется произвести какой-то новый переворот, создать революционный продукт.

С математической точки зрения у таких компаний нет шанса удвоиться в ближайшее время, например General Electic уже на столько огромна, что на нее приходится почти 1% ВНП США.

А теперь сравним с молодыми компаниями, будь то технологический стартап или новая сеть ресторанов.

Чтобы удвоить цену акций им достаточно заключить пару новых контрактов или открыть новый филиал расширив точки сбыта продукции. 

Какие акции лучше покупать

Существует мнение, что лучше покупать акции, название которой очень скучное. Это говорит о том, что в компании больше думают о продукте и производительности чем об обложке.

По статистике, компании с заурядными названиями вроде «Automatic Data Processing» или «Moe and Jack» растут быстрее и стабильнее, чем такие как «General International«.

Аналитики с Wall Street не будут советовать и не обратят внимание на скучные и нелепые названия, а когда обратят, акции этих компаний уже вырастут в сотню раз.

Скучная или отвратительная деятельность компании тоже может быть большим плюсом, например уборка, химические вещества, похоронное бюро, лекарство от геморроя, производитель производственного оборудования,производство одноразовой посуды и так далее. Подобные компании делают важные вещи, и мало кто стремится этим заниматься, поэтому развитие подобных компаний зачастую идет семимильными шагами. 

Компании, которыми не интересуются аналитики и Wall Street — потенциальные стократники (акции которые растут в сто раз). Часто они скучные, но выполняют важные функции, без которых сегодня жить сложно, и если акции таких компаний обращаются на бирже NYSE, NASDAQ, XETRA — это хороший знак для фундаментального анализа акций такой компании.

Отсутствие конкурентов также может стать положительной стороной. Например, акции компании 21st Century Fox имеют много конкурентов, в отличие от гравийного карьера, который имеет свою четкую нишу. Кстати, 21st Century Fox это поняла и купила акции Pebble Beach вместе с ее карьером.

Акции компаний, которые производят или продают продукт, который постоянно покупается — также кандидаты в акции, которые лучше покупать. Это могут быть лекарства, напитки, еда, бритвенные лезвия

На вопрос, какие акции лучше покупать, вам ответят инсайдеры — работники компаний или крупные инвестиционные фонды. Следите за тем, какие акции покупают сами работники компаний, или к примеру, такие фонды, как Berkshire Hathaway Уоррена Баффета.

Отследить покупки американских инсайдеров не так уж и сложно, ведь когда руководители компаний покупают акции, они обязаны заполнить форму 4 в SEC. Эти данные публикуются в Value Line, Vickers Weekly Insider Report, The Insiders, Barron’s, WSJ.

Кстати, продажи акций инсайдерами редко означают трудности в компании, а вот покупка — акции будут расти.

Если компания выкупает свои акции — это хороший признак для рассмотрения компании, ведь компания настолько в себе уверена, что вкладывает деньги в саму себя.

  • Сейчас мы рассказали, какие акции лучше покупать, но есть и такие компании, акции которых лучше не покупать. Давайте для полного понимания уделим и этой теме несколько тезисов.

Существует мнение, что лучше избегать компаний на пике роста, когда компания уже добилась международного признания. Но к этому нужно подходить взвешенно. Например, Coca-Cola навряд ли придумает новую колу и удвоит потребление напитка, а вот всем известная и находящиеся на пике Apple, в 2007 выпустила iPhone 2, и казалось бы, компания очень успешная, и уже много достигла, и на пике роста, но с тех пор их акции еще выросли во много раз:

И все же, не стоит кидаться на известные компании, которые уже являются мировыми гигантами, на много больше вы сможете заработать на мало известных акциях и более перспективных компанях в плане процентного увеличения объемов производства и продаж.

Избегайте вторых. Компании, которые рекламируют себя как второй McDonalds или второй Microsoft, не станут победителями. Вторые остаются далеко позади.

Не покупайте акции компаний, которые инвестируют в неизвестные и несвойственные им области. Примеров очень много, например успешный Gillette купил бизнес по домашним аптечкам и производству часов. Впоследствии просто списали на полный убыток. Или — Exxon Mobil купила компанию по производству электрики и венчурного бизнеса. После провала они отказались от подобных решений и вернулись к своей основной отрасли.

Диверсификация для крупных компаний это очень важно, но лучше когда это происходит в знакомой для компании отрасли или направлении. Например, Microsoft тоже скупает и имеет огромное количество дочерних компаний, но все они находятся в технологической отрасли, связаной с искусственным интеллектом. 

Не стоит покупать акции компании, если она продает 20-50% продукции одному покупателю. Например, производитель процессоров для IBM. Если в какой-то момент IBM решит перейти на другие процессоры или начать собирать их самостоятельно, можно оказаться в неприятном положении.

Как покупать ценные бумаги на основе данных

Одним из способов понять потенциал эмитента является анализ разнообразных показателей и маркеров, которые составляются на основе финансовой отчетности этого предприятия.

EBITDA

Экономический показатель, который равняется размеру прибыли до выплаты дивидендов, налога и издержек на амортизации.

EBITDA высчитывается из бухгалтерской статистки предприятия и требуется для определения прибыльности его деятельности. Он применяется в сравнении с альтернативными компаниями и дает возможность оценить эффективность деятельности эмитента независимо. EBITDA не является частью стандартов бухгалтерского учёта. Исторически он использовался при расчете возможности приобретения компании на заемные средства.

P/E, или цена и прибыль

Это экономический показатель, являющийся отношением курсовой цены акций к ежегодной прибыли, разделенной на общее число акций.

P/E – основной показатель, использующийся при оценке инвестиционной привлекательности корпораций. Низкие значения показателя говорят о недооценённости эмитента, большие— наоборот, о перекупленности. Основным недостатком показателя «цена и прибыль» является то, что он может показать отрицательную стоимость акций, если бухгалтерский отчет показал убыток за прошедший год.

Источник: https://equity.today/kakie-akcii-pokupat.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как пользоваться кредитной картой

Закрыть