Что такое инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель что это + принципы формирования

что такое инвестиционный портфель

» Инвестиции

Каждый человек не единожды задумывался о том, что накопленные деньги должны не просто лежать, а работать, приносить дополнительный доход.

Впрочем, обычно мысли так и остаются мыслями, а деньги продолжают храниться под подушкой, пока однажды не приходит понимание, что следует инвестировать капитал, выбрав оптимальные направления для деятельности. Нужно составить инвестиционный портфель, такой, чтобы прибыль была высокой, а риск – разумным.

Что собой представляет инвестиционный портфель?

Когда человек решает, что настала пора вложить заработанные деньги в какое-либо дело, чтобы они приносили доход, как раз и требуется сформировать инвестиционный портфель. То есть, собрать такие ценные бумаги, которые бы позволили максимально рационально распорядиться своими накоплениями.

Инвестиционный портфель – это целенаправленная совокупность всех вложений инвестора. Сюда могут относиться ценные бумаги, одалживание денег под проценты, открытие депозитов в банках. Фактически – все, благодаря чему можно получить дополнительную прибыль.

Однако чаще понятиеинвестиционного портфеля значительно уже – под ним подразумевают только набор ценных бумаг. Если человек одалживает деньги родственникам, а они возвращают ему средства с доплатой, от этого инвестором он не становится.

Цель, для которой формируется пакет ценных бумаг, всегда одна – получение дополнительного дохода в виде дивидендов или за счет спекуляции на бирже. При этом инвестор не ставит перед собой задачу – вести управлениекомпанией, он не покупает контрольный пакет акций, зачастую может и не иметь представления о механизме ведения того или иного бизнеса. Он заинтересован в том, чтобы деньги работали, а инвестиции окупились со временем.

Виды инвестиционных портфелей ценных бумаг

Классификация портфелей, в первую очередь, подразумевает выделение стратегий формирования по степени риска. Встречаются такие виды:

  • Консервативный – наиболее безопасный метод вложения, так как покупаются государственные облигации, акции крупных и надежных компаний. Финансовые инструменты не принесут высокой доходности, зато и риск практически отсутствует. Такой метод инвестирования хорош в долгосрочной перспективе, когда вкладчик готов ждать годами. Средний доход – до 7% в год;
  • Умеренный – оптимальный вариант для каждого человека. Сюда входят ценные бумаги различной степени прибыльности и риска. Обычно свыше 50% акций составляют инструменты государственных компаний, 30-40% — принадлежащие достаточно крупным и устойчивым предприятиям с продолжительным периодом работы. Около 10% приходится на инструменты с высоким рисковым порогом, доход составляет 10-12%;
  • Агрессивный – облигации сюда практически не включаются, зато используются акции начинающих компаний, инвестор может принимать участие в стартапах, рассчитывая на высокую прибыль. Именно такой портфель приносит самый высокий доход, правда, и вероятность потери средств существенная. Для новичков этот типвложений не подходит – нужно тщательно анализировать рынок и грамотно вкладывать деньги. Прибыль может достигать отметки в 20, 30 и более процентов.

Существует и другая классификация, выделяющая несколько видов портфелей в зависимости от их состава, результата работы, срока окупаемости:

  • Портфель роста – состоит из акций начинающих, но перспективных компаний. Здесь можно рассчитывать на высокую окупаемость, если положительный результат управления окажется достигнут;
  • Дохода – включает в себя активы крупных и прогрессирующих предприятий, благодаря чему удается получить солидные дивиденды и купонные выплаты. Сюда традиционно входят «голубые фишки» — бумаги топливной, энергетической, добывающей промышленности;
  • Ликвидности – финансовый инструмент, позволяющий вернуть вложенный капитал за максимально короткий срок. В состав должны входить акции, которые хорошо котируются на бирже, а спрос на них всегда высок;
  • Отраслевой – включает бумаги предприятий со схожей сферой деятельности. Если вы разбираетесь в финансах и работе банков, лучше сформировать портфель, покупая акции именно кредитных организаций.

Еще одной разновидностью является кредитно-инвестиционный портфель, куда, кроме ценных бумаг, входят и долговые обязательства.

Основные инструменты формирования

Часть инвесторов, решивших вложить деньги, сталкивается с негативным опытом и потерей капитала, что в дальнейшем отбивает желание постигатьсущностьтакого способа получения прибыли.

Там, где есть деньги риски конечно будут всегда, но инвестор должен составить диверсифицированный портфель таким образом, чтобы свести нежелательные последствия к минимуму. Это значит, что не нужно вкладываться в акции только одной компании, старайтесь умело сочетать финансовые инструменты.

Основными инструментами инвестора являются:

  • Депозиты – самый надежный способ вложений, так как вклады в банках застрахованы, что гарантирует их сохранность. Впрочем, преумножить капитал не получится – ставка находится в пределах 5-14% годовых, но уберечь и сохранить деньги от инфляции можно;
  • ПИФы – отличаются высокой безопасностью, повышенным доходом, являются оптимальным вариантом при долгосрочных вложениях. Сегодня они становятся все более популярными;
  • Недвижимость – простой и прибыльный способ, который для вхождения на рынок требует суммы от одного миллиона рублей, что для новичков довольно много. Зато заработок возможен несколькими способами: на краткосрочной и долгосрочной аренде, отделке и перепродаже, либо реализации через некоторое время. В среднем, 2% покупаемых квартир приходится на долю инвесторов;
  • Фондовый рынок – эффективный вариант, требующий определенных знаний. Размер дохода зависит от экономического состояния рынка, а выбирать ценные бумаги нужно с умом, иначе риски потери капитала повышаются. На первых этапах к работе можно привлечь брокера;
  • ОФБУ – по сути, это тот же фонд, только облигациями торгуете не вы самостоятельно, а специалисты банка. Здесь риски снижены, но и доходность оказывается невысокой;
  • Индексные фонды – формирование инвестиционного портфеля происходит по принципу повторения структуры фондового индекса. Соответственно, вкладчик рассчитывает на доходность, равную доходности биржевого индекса. Ценные бумаги диверсифицируют среди десятков компаний. Даже если одни котировки начнут снижаться, за счет остальных инструментов можно получать дивиденды;
  • Валюта и драгоценные металлы – можно выбрать евро, доллар, фунты стерлингов или обратить внимание на криптовалюты. Вклады в золото являются надежными, однако начисление процентов осуществляется достаточно медленно, это неплохой вариант для долгосрочных вложений во время экономического кризиса;
  • Инвестиционное страхование – стабильный и долгосрочный инструмент, позволяющий ежегодно получать проценты от сделки. В трудной ситуации инвестору или его семье будет оказана помощь, которой не стоит пренебрегать.

Если говорить простыми словами, то даже для новичка открывается масса возможностей по формированию портфеля инвестиций. Однако не стоит считать, что задача заключается лишь в том, чтобы приобрести «правильные» бумаги, а потом можно получать высокий пассивный доход, не все так просто.

Принципы формирования

Попробуем разобраться, какие принципы лежат в основе деятельности инвесторов, направленной на формирование эффективного, безопасного и доходного портфеля. Их несколько:

  • Целевая направленность – нужно четко понимать, зачем вы вкладываете деньги. Конечно, задач может быть несколько, ведь кто-то планирует уберечь капитал от инфляции, рассчитывает на высокую прибыль или хочет получать 13-ю зарплату каждый год. Возможно, вы желаете просто научиться работать на бирже, либо ищете пассивный доход;
  • Сбалансированность рисков и прибыли – найти компромисс, безусловно, трудно, над этим вопросом ломают головы даже опытные специалисты. Но каждый самостоятельно должен решить, готов ли он рисковать в угоду денег, сможет ли смириться с потерей всего капитала, либо предпочтет более безопасный и консервативный вариант;
  • Ликвидность – приобретаемые финансовые инструменты должны легко продаваться и покупаться, в этом и заключается смысл торговли на бирже.

Вместе с тем, существует шпаргалка от профи – приобретая низко ликвидные активы, можно рассчитывать на повышенный доход. Что это значит? В портфель нужно включить бумаги малоизвестных, недооцененных, но очень перспективных фирм, которые находятся на начальном пути развития.

  • Диверсификация – выясняя, как создавать прибыльный портфель, нужно помнить о том, что в него должны обязательно входить различные ценные бумаги. Это так называемая стратегия «размазывания», которая позволит в случае наступления кризисных явлений легко избавиться от ненужных активов. Если же вы купите акции только одного предприятия на все деньги, в случае убытков потеря будет весьма ощутимой.

Соблюдение вышеуказанных принципов является обязательным условием для каждого инвестора, особенно для новичка. Нужно понимать, что портфель не будет приносить желаемый доход, если вы составите его неправильно. С другой стороны, в погоне за прибыльностью не стоит забывать и о минимизации рисков, так как потеря капитала – явление распространенное.

Преимущества и недостатки

Стоит ли формировать инвестиционный портфель, изучать особенности и принципы его создания, или это занятие не стоит свеч? Достоинств у такого способа получения дохода несколько:

  • Высокая ликвидность – реализовать большинство ценных бумаг можно за несколько часов. То есть, если деньги понадобились срочно, либо вы понимаете, что ситуация на фондовой бирже складывается негативная, активы можно успешно продать. Однако акции малоизвестных фирм не пользуются доверием, их покупают не столь охотно, стоит это учитывать в процессе их приобретения;
  • Открытость рынка – поучаствовать в торговле может каждый человек, даже не имея специфических знаний. На сайте Московской биржи представлены важные показатели, включая динамику, разницу цен, объем вложений и волатильность. Достаточно зайти сюда и изучать всю представленную информацию, чтобы оценить эффективность вложений;
  • Высокая доходность – при правильном выборе акций и грамотном управлении можно рассчитывать на преумножение капитала. Владельцу выплачиваются дивиденды, а при росте котировок можно перепродать акции и получить дополнительный доход;
  • Небольшая сумма для входа – новичок может вложить, например, 5000 рублей и посмотреть, как будет развиваться рынок. Незначительного размера капитала достаточно для того, чтобы понять хотя бы азы работы;
  • Простая процедура управления – купив акции, конечно, можно и вовсе забыть о них на продолжительное время. Но если у вас есть свободное время и желание действовать, эффективно управляя активами, удастся добиться наиболее внушительных результатов.

Какими бы многочисленными ни были портфельные инвестиции, недостатки у них тоже есть, причем – весомые:

  • Высокая степень риска – то есть потерять деньги вы можете в любой момент, особенно там, где доходность оказывается значительной;
  • Нужны знания в сфере рынка ценных бумаг – многие новички пытаются покорить эту сферу с нуля, полагая, что все дело в везении. Но даже, если «звезды сойдутся» и вы сорвете куш, в скором времени весь капитал будет слит – просто из-за неумелых манипуляций;
  • Тщательный анализ – основная проблема. Некоторые инвесторы поддаются азарту, не могут изучить рынок, вкладывают деньги в первый выбранный актив. Да, на анализ потребуется время, для него нужны знания и опыт, зато при грамотном подходе можно получить высокую прибыль даже в том случае, когда новички тысячами летят вниз.

Если говорить кратко, то формирование инвестиционного портфеля – задача непростая, чтобы грамотно приобрести активы и умело ими распорядиться, нужно потратить много времени и сил. Впрочем, это не значит, что начинающий инвестор должен отказаться от идеи получения дохода таким способом – при грамотном подходе и обдуманных решениях этот метод оказывается крайне выгодным и эффективным.

Источник: https://goldengalaxy.ru/investitsii/chto-takoe-investitsionnyj-portfel-printsipy-ego-formirovaniya

Что это такое инвестиционный портфель и как его сформировать

что такое инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель – это совокупность ценных бумаг с различным уровнем доходности, сроком действия и ликвидности. Принадлежит одному лицу, управляется как единый актив.

Из чего может состоять инвестиционный портфель

В обобщенном смысле включает в себя также иные активы (недвижимость, металлы, материальные ценности).

Так как капитал распределен по нескольким направлениям происходит снижение инвестиционных рисков в управлении портфелем. Предполагаемые потери становятся меньше, уровень прибыльности возрастает.

Каждый элемент, который входит в инвестиционный портфель имеет свою долю. Она связана с процентным отношением суммы актива к общей сумме инвестиций.

Виды инвестиционных портфелей

На практике выделяют три основных вида инвестиционных портфелей. Принадлежность к тому или иному виды зависит от выбранной инвестиционной стратегии в управлении активами

Различают:

  • консервативный портфель;
  • агрессивный портфель;
  • комбинированный портфель, смешанный или умеренный.

Консервативный портфель

Портфель считается консервативными, если инвестор имеет цель получить гарантированный доход, имея проверенные финансовые инструменты. А также должен быть максимально защищен от уровня инфляции.

В него включают такие активы как:

  • государственные облигации;
  • облигации крупных организаций;
  • банковские депозиты;
  • металлы (золото, монеты).

Создается портфель данного типа на длительный срок.

Агрессивный портфель

Полной противоположностью в целях консервативному портфелю выступает агрессивный тип. Инвестор стремиться получить максимальную доходность по активам, несмотря на возможную высокую рискованность.

В него включены:

  • фьючерсы;
  • акции компаний, которые считаются недооцененными.

Подобный тип организации портфельных инвестиций выбирают крупные игроки рынка, готовые рисковать и получать высокую доходность по вложениям.

Комбинированный портфель, смешанный или умеренный

Данный вид инвестиционного портфеля предполагает в своем составе наличие активов с разной степенью доходности, рискованности, сроке получения прибыли.

Принято включать:

  • государственные ценные бумаги;
  • акции корпораций.

Основная цель инвестора – соблюсти баланс составляющих портфеля через включения в него активов с различной степенью доходности. Данная цель позволяет избежать состояния банкротства.

Стратегия и этапы формирования инвестиционного портфеля

Для того чтобы понять, как сформировать инвестиционный портфель инвестор должен знать свою конечную цель, а также способы ее достижения. Выбрав подходящую под инвестора стратегию, он в дальнейшем определяет и вид инвестиционного портфеля.

Практически выделяют также три вида стратегии:

  1. Консервативная стратегия. При подобной стратегии в портфель включают максимально ликвидные активы с низкими рисками. Прибыль – минимальна, около 20-40% годовых.
  2. Агрессивная стратегия. Прибыль – 100% от вложений. Риск – максимальный, но оправданный.
  3. Умеренный тип стратегии. Сочетание двух вышеуказанных типов. Инвестор максимально осторожен в выборе активов, но готов идти на оправданные риски. Доходность – 30-75 % годовых.

Этапы формирования инвестиционного портфеля принято выделять следующие:

1 этап. Определение целей, путей достижения поставленных целей, готовность нести убытки по вкладам, выбор активов.

2 этап.  Выбор стратегии ведения портфеля.

3 этап.  Поиск и выбор инструментов.

Анализ и инвестиционные цели

На данном этапе инвестор создает план действий, по которому он определяет какую сумму готов инвестировать и какой доход может получить через определенное время. На нем закладываются основы инвестиционного портфеля, изучается рынок ценных бумаг, идет выбор активов.

Цели инвестора на начальном этапе:

  1. Инвестор решает, какую сумму готов использовать для вложений.
  2. Вступает в процессы увеличения стартового капитала через реинвестирование имеющихся средств.
  3. Ставится срок достижения цели.

Выбор стратегии для формирования портфеля

На втором этапе определяется стратегия управления инвестиционным портфелем. Стратегия зависит от цели инвестора и времени по ее достижению.

Выбор инструментов для портфеля

Именно на данном этапе происходит выбор тех активов, в которые будут происходить вливания, и которые будут составлять инвестиционный портфель. Инвестор должен разбираться в том активе, который он покупает и включает в свой портфель. От знаний способности элементов портфеля приносить прибыль, их рисков зависит доходность всего портфеля инвестиций.

Что входит в инвестиционный портфель

В зависимости от поставленных целей, стратегии и определения Вас как инвестора (агрессивного или консервативного) в инвестиционный портфель могут быть включены следующие активы:

  • акции компаний;
  • государственные облигации и займы;
  • валюта, в том числе и криптовалюта;
  • форварды и фючерсы и другое.

Как составить инвестиционный портфель для себя: пошаговая инструкция

На рынке портфельных инвестиций нет конкретного проверенного способа как создать высоколиквидный, малорискованный инвестиционный портфель, прибыль по которому будет уже через несколько недель.

Выделяют несколько этапов в создании портфеля «под себя»:

  1. Человек, который хочет создать свой собственный инвестиционный портфель для начала должен определить срок вложений средств.
    Нужно понимать, что стабильная доходность будет по тем вложениям, по которым риски снижены. Срок вложений – величина, которая зависит от ваших целей в получении прибыли по вкладам. Лучше вкладываться в те активы, у которых срок не менее 5-7 лет.
  2. Определяете цель. Если вы увеличиваете капитал, то можете воспользоваться агрессивным типом портфеля. В случае желания получать проценты по вкладам – консервативным. В ином варианте, когда Вы хотите и приумножить вложения, и получать проценты по ним – используйте сбалансированный тип.
    На этом этапе также определяется Ваша рискованность, а именно сколько Вы готовы потерять, чтобы в конечном счете получить прибыль.
  3. Непосредственное формирование портфеля. На данном этапе Вы приобретаете активы, распределяете их в процентном соотношении и прорабатываете структуру портфеля. Необходимо уметь диверсифицировать активы не только по их классам, но и по валюте, различным государствам.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Виды инвестиционных портфелей

Преимущества и недостатки портфельных инвестиций

На рынке портфельных инвестиций выделяют следующие преимущества:

  • различная степень ликвидности;
  • прозрачность рынка ценных бумаг, его открытость;
  • доходность;
  • самостоятельное управление.

Среди недостатков выделяют:

  • риск потери средств;
  • наличие специальных знаний в области рынка ценных бумаг, инвестировании, финансов.

Перед тем, как создать инвестиционный портфель стоит тщательно взвесить все «за» и «против». Если вы готовы рискнуть собственными денежными средствами, то данный способ преумножения капитала является одним из самых эффективных. Не забывайте постоянно обновлять свои знания в области рынка ценных бумаг.

Источник: https://investicii-v.ru/chto-takoe-investitsionnyiy-portfel/

Инвестиционный портфель и его виды. Как формировать инвестиционный портфель и управлять. Риски и доходность

что такое инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель – совокупность финансовых и реальных активов, которые инвестор подбирает в различных пропорциях с целью получения максимальной прибыли или диверсификации рисков. Количество и состав активов, которые попадают в инвестиционный портфель, зависят от опыта и интересов инвестора.

Например, портфель может содержать высокодоходные и рискованные инструменты или, наоборот, инструменты, сделки по которым принесут меньше прибыли, но будут более надежными.

Чаще всего инвестиционный портфель – это инструмент управляющего, который работает со средствами клиентов. В зависимости от выбранной стратегии и желаемых сроков получения прибыли в инвестиционный портфель будут включены те или иные инструменты.

Какие виды инвестиционных портфелей бывают?

Существует много различных типов инвестиционных портфелей; их можно различать по различным критериям, но основные виды инвестиционных портфелей различаются по типу соотношения риск/прибыль:

Консервативный инвестиционный портфель состоит из государственных ценных бумаг, акций «голубых фишек», золота и обеспечивает высокую защищенность составляющих и портфеля в целом, а доходность инвестиционного портфеля сохраняется на необходимом инвестору уровне.

Оптимизация по доходности и степени риска — характерная черта умеренного инвестиционного портфеля. В таком портфеле находятся как высокодоходные бумаги с высокой степенью риска, так и низкодоходные надежные бумаги, типа государственных облигаций.

Агрессивный инвестиционный портфель укомплектован высокодоходными ценными бумагами, включая их дериваты. Эти ценные бумаги имеют достаточно высокую степень риска. Поэтому, инвестор сам активно управляет своим портфелем или постоянно контактирует с управляющим его портфелем брокером.

Как сформировать инвестиционный портфель?

При формировании инвестиционного портфеля можно выделить несколько основных этапов:

  • Определение себя как инвестора: консерватор, умеренный или агрессивный инвестор;
  • Определение цели инвестирования: максимум доходности, минимум риска, быстрый рост капитала, быстрый возврат инвестиций или сочетание этих целей;
  • Анализ финансовых рынков исходя из целей инвестирования;
  • Выбор активов для инвестиций и определение их соотношения для заданного уровня доходности и минимума степени риска;
  • Приобретение активов и начало текущего мониторинга сформированного портфеля.

Как управлять инвестиционным портфелем?

Портфельные инвестиции могут управляться инвестором непосредственно или передаться в доверительное управление брокерской компании. Передача в доверительное управление не означает полную передачу прав на управлением портфелем. Изменение состава портфеля, увеличение или снижение стоимости активов портфеля происходит с обязательным согласованием с инвестором.

Сущность управления портфелем для инвестора состоит в поддержании его доходности на определенном уровне. Здесь существует два основных подхода:

  • Формирование высоко диверсифицированного портфеля с заданным уровнем соотношения доходы/риски.
  • Формирование высокодоходного портфеля с высоким уровнем риска.

При этом управление инвестиционным портфелем может быть двух видов:

Здесь речь идет о постоянном отслеживании рынка, покупке и оперативной продаже тех активов, которые теряют свою ликвидность. В таком виде управления состав инвестиционного портфеля часто подвергается изменениям.

Здесь подразумевается сбор качественного диверсифицированного портфеля, его сохранение и получение прибыли.

Какая доходность инвестиционного портфеля?

Главными параметрами при формировании и управлении инвестиционным портфелем, являются его ожидаемая доходность и риск. В связи с отсутствием возможности точного определения динамики вышеуказанных параметров, данные величины оцениваются, в первую очередь, на основе статистической информации за предыдущие периоды времени.

Ожидаемая доходность портфеля рассчитывается на основе ожидаемой доходности содержащихся в нём активов

Какие риски портфельного инвестирования?

Инвестор должен ясно понимать, что риск и доходность инвестиционного портфеля – это связующие звенья одной цепи. Потенциальное увеличение доходности влечет за собой увеличение риска, и наоборот.

Риски могут определяться факторами, не подвластными инвестору в момент выбора объектов инвестирования. Подобные риски относятся к изменениям ситуации во внешнеэкономической деятельности, их принято называть систематическими.

Систематические риски делятся на:

  • политический риск – угроза негативного воздействия на рынок из-за смены правительства, войны и т.д.;
  • экологический риск инвестиционного портфеля подразумевает под собой возможные убытки в случае природных катастроф или ухудшения экологической обстановки;
  • инфляционный риск возникает в случае высокой инфляции, которая обесценит капитал инвестора;
  • валютный риск может возникнуть по причине политических и экономических факторов, которые складываются в стране;
  • изменение процентной ставки – это риск, при котором происходит снижение или повышение процентной ставки центрального банка страны, влекущее за собой изменения на рынке инфляций.

Суммарный риск инвестиционного портфеля складывается из всех вышеперечисленных. Для инвестора важна оценка не только отдельно взятых ценных бумаг, но и общий уровень риска на фондовом рынке и в экономике.

Помимо систематических рисков, на которые инвестор влиять не может, есть и несистематические риски, которые вызваны ошибками в управлении портфелем. Причиной этих рисков может быть непрофессиональная оценка инструментов инвестиционного портфеля в момент выбора инвестиционной политики, нерациональная структура инвестируемых средств. Повысив эффективность управления инвестиционной деятельности, можно избежать негативных последствий.

Несистематические риски делятся на:

  • кредитный риск наступает в случае несоблюдения обязательств заемщиком или поручителями;
  • отраслевой риск может быть связан с изменениями в определенной отрасли экономики;
  • деловой риск связан с ошибками в управлении компаниями, в которые вложены деньги.

Полезные статьи по теме

Источник: https://fortrader.org/birzhevoj-slovar/ekonomicheskie-ponyatiya/investicionnyj-portfel.html

Инвестиционный портфель — это совокупность всех финансовых инструментов в руках одного инвестора

что такое инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель это

Всем привет, друзья. Не люблю вот я нудных людей, но в моей работе очень часто приходится с такими сотрудничать.

Люди начинают становиться очень дотошными, когда речь касается живых денег. Вот работала я пару недель назад с Петром Александровичем над его инвестиционным портфелем. Пришлось этот портфель хорошенько перетрясти перед тем, как всех все начало устраивать.

Мои нервы тоже поистратились за это время. Сейчас расскажу вам про инвестиционный портфель – что это и в чем его главные особенности, которым нужно уделять много времени.

Что такое инвестиционный портфель и как его создать?

Совокупность всех капиталовложений сформированных инвестором и распределенных в разные инвестиционные инструменты для минимизации рисков и называется «инвестиционный портфель».

А инвестиционный инструмент это объект — все компании, акции, депозиты, памм счета, в которые мы вкладываем свои деньги.

Чем таких объектов больше, тем меньше вероятность потерять деньги. К примеру если обанкротится один банк из 10, то потерю понесет не весь капитал, а лишь его десятая часть.

Для этого был придуман специальный финансовый термин. Диверсификация — рассредоточение капитала между различными объектами вложения с целью минимизировать риски потери всего капитала.

Как сформировать?

При создании портфеля с инвестиционными инструментами нужно определить 3 важных пункта:

  1. Цели инвестирования
  2. Сроки инвестирования
  3. Риски при инвестировании

В любом процессе — бизнесе, развитии, заработке денег всегда важны цели, которые мы перед собой ставим. Именно цели являются ориентиром на пути к их достижению.

Важно чтобы ваша цель каждый день вдохновляла, а инвестирование приносило радость и надежду на доcтижение цели а не стресс и переживания из-за возможных временных убытках, которых просто не избежать.

Отталкиваясь от целей поставленных перед нашим портфелем мы должны формировать его соответствующими инструментами.

Например, для краткосрочных целей периодом 1-3 года подойдут более рисковый и самые ликвидные инструменты — доверительные управления, памм счета.

Для достижения целей поставленных на более долгосрочную перспективу в 5-10 лет подойдут менее ликвидные и более надежные инструменты — акции, облигации, инвестиции в золото.

Долгосрочные цели от 10 до 50 лет достигаются при наличии в вашем инвестиционном портфеле накопительных программ страхования, недвижимости, право собственности на землю.

При выборе инструментов для инвестирования нужно учитывать возможные риски и составлять портфель таким образом чтобы в случае неудачи, потерянные деньги не повлияли существенно на инвестиционный капитал.

Для классификации рисков существует понятие консервативные и агрессивные инвестиции.

Если вы не хотите терять деньги и гнаться за большими доходами, если вы хотите чтобы ваши деньги спокойно работали на вас, а результаты инвестиций приносили удовольствие и хорошие результаты тогда стоит выбрать консервативную стратегию инвестирования.

В следующем разделе будет рассмотрен инвест. портфель именно с преобладанием такой стратегии.

Пример

На данный момент мой портфель составлен в соответствии с целями инвестирования. Сейчас на рынке есть на мой взгляд надежные компании такие как:

  • Amarkets
  • Alpari
  • Alfa-Forex
  • Forex4you
  • FxOpen
  • Roboforex
  • FreshForex
  • LiteForex
  • InstaForex

Мой портфель 26604на 90% состоит из консервативных памм счетов ведущих брокерских компаний, перечисленных выше.

Эти инвестиции принадлежат к разряду краткосрочных, т.к. доход от инвестирования в памм счета можно получить уже через неделю.

Около 5% инвестиционного портфеля занимает долгосрочный инструмент — накопительное страхование жизни, которое защищает меня круглосуточно на протяжении десятков лет, а по окончанию договора, мне выплачивается солидная сумма.

Эта инвестиция рассчитана больше на будущее Лишних денег не бывает, а получить в 50 лет 200-300 тыс. будет очень приятно.

Также в моем инвестиционном портфеле находятся собственные ПАММ-счета, среди которых памм у компании Amarkets, стратегия называется Grigorymf.com вот ссылка на мониторинг.

Единственное что отличает от традиционных инвестиций в памм-счета других управляющих, то что это активная инвестиция и чтобы росла доходность нужно очень хорошо постараться.

Источник: http://finvopros.com/investitsionnyj-portfel-eto.html

Что такое инвестиционный портфель, как составить правильно, что выбрать для инвестирования

что такое инвестиционный портфель

Добрый день, читатели и гости блога, хочу рассказать, что такое инвестиционный портфель, какие виды инвестиционных портфелей бывают, а также разберем доходность и риск портфеля. После того как изучите материал вы поймете, какой инвестиционный портфель выбрать, на что стоит обратить внимание при его составлении.

С каждым днем будет больше информации об инвестициях и заработке в интернете, мои результаты работы всегда можете посмотреть в разделе отчеты.

Мы с вами являемся инвесторами и должны уметь создавать правильный и прибыльный инвестиционный портфель, если хотим получать стабильную прибыль. Многие стремятся получать максимальную прибыль по-быстрому, но в итоге теряют свои вложения, не говорю о том, что они даже не видели прибыли. Риск не оправдывает действия человека, если вы хотите зарабатывать на инвестициях, тогда нужно изучить, что такое риски и как их избежать.

Начиная работу с инвестициями необходимо усвоить много новых для вас терминов, которые будут очень полезны с развитием вас как инвестора. Очень важно при инвестировании, чтобы деньги работали, но не стоит их вкладывать во что-то одно. Естественно, это не только потому, что вы избежите ненужных для вас рисков, но ещё и поможете хорошо приумножить их.

Вы как инвестор ощутите на себе риски управления инвестиционным портфелем, так что предлагаю внимательно изучить данную статью, так как она вам поможет с формированием и анализом инвестиционного портфеля.

Для начала рекомендовал бы обратить внимание еще на статьи, которые помогут вам разобраться с инвестициями, если вы еще новичок:

Что такое инвестиционный портфель?

На начальном этапе можно обойтись и без составления портфеля, так как первый капитал очень мал в основном у всех, но при его увеличении нужно задумываться о распределении средств и выходить на стабильную прибыль в конце каждого месяца или недели.

Инвестиционный портфель — это собранная вместе совокупность ценных активов и бумаг, которыми управляют как единым целым. Хороший инвестор никогда не станет вкладывать свои средства в одно дело, так как это не гарантирует ему получение прибыли и даже сохранение вклада как такового. Поэтому вам стоит ознакомиться с предназначением инвестиционного портфеля.

Прежде всего, его создают для упрощения управления своими вкладами. Также одной из его функций является упрощение диверсификации средств, вам нужен диверсифицированный инвестиционный портфель, который снизит ваши риски потерь. Тот, кто разбирается в инвестировании прибегает к таким методам, так как это снижает риски во время совершения вкладов.

Благодаря портфелю вы можете обеспечить себе оптимальный доход в совокупности вашего капитала.
Чем плохо контролировать все свои инвестиции и делать все возможное для увеличения своего дохода? Наверное, только ещё большее увеличение дохода, а это возможно только при правильном управлении и контроле над своими средствами.

Классификация, виды, типы инвестиционных портфелей

На самом деле существует много видов инвестиционных портфелей, но мы остановимся только на основных, чтобы вы понимали в чём разница.

Есть два наиболее распространённых вида — это агрессивный и консервативный. Первый из них связан с большим риском, но чаще всего прибыль с него очень велика, подойдёт для тех, кому не страшен риск. Что же касается второго, то тут даже слово говорит за себя.

Консервативный портфель подходит для людей, которые предпочитают минимизировать риск, но при этом прибыль будет не такой значительной. Если вы беспокоитесь больше о безопасности своих средств, то в этом случае этот вид инвестиционного портфеля будет как раз то, что нужно.

Как бы вы ни желали избежать колебаний и рисков на рынке, полностью их исключить невозможно. Однако при правильном подходе ваш портфель решает многое, тут выбор не особо большой — либо вы получите огромную прибыль, либо сохраните свои средства, но получите минимум от возможного. Решать, естественно, вам, как распорядиться своими средствами, но уже вы будете понимать, что вас ожидает.

Мою тактику распределения средств можете найти в отчетах, со 100% капитала выделяю только 10-20% под агрессивные инвестиции, это главное правило для сохранения вашего капитала, при потере данных средств убытки будут не большие и их всегда можно перекрыть.

С какой суммы стоит начать инвестирование

Самый большой вопрос для многих, это с какой суммы стоит начать инвестировать, какой выделить капитал для входа в рынок и выйти на хорошую прибыль. В первую очередь нужно определиться, какую сумму вы можете выделить, и она для вас будет не критична, эти средства должны быть свободны и не повлиять на вашу дальнейшую жизнь.

После этого нужно определить состав инвестиционного портфеля, какие в него будут входить активы, это можете быть:

  • ПАММ-счета одного брокера или разные счета;
  • инвестиционные проекты, StartUp;
  • высокодоходные или низко прибыльные HYIP проекты;
  • возможен это свой проект.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Диверсификация инвестиций это

Примеры рассматриваю по нашей тематики, не беру внимание ценные бумаги, недвижимость, земля или акции. Смотрим на реальные вещи, в которые мы можем вложить и получить прибыль и постепенно создать свой первый пассивный доход.

После определения инструментов для вложения можем задуматься, сколько реальны прибыли мы желаем получать и каким процентом средств готовы рискнуть для получения этой прибыли. На данный момент можно начать с 10 долларов даже, но в тоже время вы должны понимать, что прибыль будет соответствующая, миллион не заработаете через полгода.

Рекомендовал бы начинать с 200-500$, на начальном этапе можно завысить риски, реинвестировать (не выводить прибыль), а после этого как увеличите свой капитал на 50-100% начать уменьшать риски и помнить о хеджирование портфеля.

Риски управления инвестиционным портфелем

Давайте разберем риски внутри портфеля, в теории расчет, может быть, простой по истории доходности ПАММ-счета, ценности бумаг или акций, но на самом деле не все так просто и риски просчитать очень трудно. В основном их можно минимизировать, распределив средства на большое количество активов или в нашем случае больше количество ПАММ-счетов у одного брокера или в нескольких.

Для начала нужно сделать анализ он может быть субъективный так и объективный или просто исторический. При субъективном анализе, инвестор должен просчитать, рассмотреть сценарий развития в экономическом секторе и учесть различные факты на определенном периоде. Нужно также учитывать работу управляющего, которую можно просмотреть на истории его торговли, как он торгует стабильно в одном диапазоне прибыли или иногда завышает риски для выхода из просадки, в которую попал из-за каких-то ошибок.

Субъективный анализ хорош тем, что можно просчитать будущую среднюю прибыль, которую сможете получать, но это могут сделать не все. Обычному инвестору будет трудно рассмотреть все экономические ситуации, и он этого не хочет делать, он хочет вложить и получать прибыль в конце месяца или недели.

В основном, правильнее сказать будет, многие используют объективный и исторический анализ. Любой инвестор, даже не самый опытный инвестор может открыть ПАММ-счет и посмотреть на истории какая прибыль была в прошлом и на анализе этого может сделать предположения, что при подсчете среднего коэффициента может получить такую же прибыль в будущем.

Для того чтобы уменьшить риски управления инвестиционным портфелем, нам нужно:

  • просмотреть историю торговли трейдера (чем большая история, тем лучше);
  • просмотреть какая максимальная просадка была (в идеале нужно узнать, когда она была и как давно обновилась, если это было один раз то это хорошо и ошибки уже такой не будет, а если идет обновление просадки, то тут нужно уже задуматься);
  • проверить первоначальный депозит управляющего и текущий.

После этого делать вывод стоит добавлять данный актив в свой портфель, к формированию и анализу инвестиционного портфеля нужно подходить серьезно и не спешить, теперь давайте покажу свой уже готовый портфель для инвестирования.

Хочу сказать сразу, мои риски завышенные, так как моя цель на данном этапе разогнать свой депозит, а потом уменьшать риски. Если вам нужна помощь или консультация, обращайтесь, бесплатно помогу составить портфель для прибыльного инвестирования средств.

Готовый инвестиционный портфель инвестора

В конце хочу вам предложить свой инвестиционный портфель, который можете просмотреть здесь, а сейчас хочу порекомендовать вам форекс брокеров и инвестиционные компании, с которыми работаю сам и получаю прибыль, с моей прибылью можете ознакомиться в разделе отчеты.

В состав инвестиционного портфеля могут входить:

Источник: https://trandinvest.ru/chto-takoe-investitsionnyj-portfel/

Что такое инвестиционный портфель и для чего он нужен

что такое инвестиционный портфель

Инвестпривет, друзья! Сегодня разговор пойдет о такой штуке, как инвестиционный портфель. Я расскажу, что это такое, зачем и как его собирать, а самое главное – как минимизировать с помощью портфельных инвестиций риски на фондовом рынке и заработать дофига денег. В общем, поехали.

Принципы формирования портфеля

Если говорить упрощенно, то инвестиционный портфель – это совокупность всех активов, которые имеются у вас в распоряжении. Купили вы пару акций Apple, приобрели 5 паев ПИФа Сбербанка Илья Муромец, а также закинули 5000 рублей в ПАММ-счет управляющего на Альпари – поздравляю, у вас есть портфель

Источник: https://alfainvestor.ru/chto-takoe-investitsionnyj-portfel-i-dlya-chego-on-nuzhen/

Как формируется инвестиционный портфель? Понятие инвестиционного портфеля

что такое инвестиционный портфель

Каждый человек, который хочет вложить деньги, рано или поздно сталкивается с понятием инвестиционный портфель. И лучше рано, потому что попытки вложить все деньги в одну компанию или доверить их одному управляющему в случае неудачи могут, мягко говоря, плачевно сказаться на дальнейшей карьере инвестора.

Из этой статьи вы узнаете что такое инвестиционный портфель, почему он так важен, а также этапы формирования инвестиционного портфеля с подробными комментариями. Приятного прочтения!

:

Понятие инвестиционного портфеля

Помните пословицу «не клади все яйца в одну корзину»? Она чётко иллюстрирует, что случится, если вложить все деньги в одно место. С финансами так же: стоит их оставить в одной компании — и вы подвергаете себя риску потерять сразу всё, если «корзина перевернется».

Инвестиционный портфель — это набор нескольких инвестиционных инструментов, в которые вы одновременно вкладываете свои деньги. В портфеле могут быть различные инструменты рынка Форекс, акции, недвижимость, драгоценные металлы и т.д.

Из-за того, что вы распределяете свой капитал по нескольким направлениям, появляется эффект диверсификации, который существенно уменьшает инвестиционные риски. Просадка, а значит и потенциальные потери становятся в несколько раз меньше, а доходность становится более предсказуемой и стабильной, так как убытки от одних инструментов перекрываются прибылью от других.

Подробнее о диверсификации вы можете узнать из статьи Золотое правило инвестора — диверсификация.

Каждый инструмент в инвестиционном портфеле имеет свою долю, которая выражается в процентном соотношении от всей суммы инвестиций. Существуют несколько способов разделить капитал между активами так, чтобы сбалансировать общий результат, о них мы поговорим дальше.

Создание качественного инвестиционного портфеля проходит в несколько этапов.

К СОДЕРЖАНИЮ

Этап 1: Инвестиционные цели

Первым делом нужно понять, зачем вам нужны инвестиции, то есть определить свою цель. На что вы хотите накопить? Сколько хотите зарабатывать в месяц? Определите свои запросы — и вы сможете составить такой инвестиционный портфель, который будет работать на ваши цели.

Не могу не сказать вам своё мнение по поводу инвестиционных целей. Ваш капитал — это гусыня, несущая золотые яйца. Целиться на большую покупку, если она заставит вас забрать все деньги и прекратить инвестировать — значит зарезать бедную птицу и приготовить из неё блюдо. Вкусно, но золотых яиц больше не будет

Более полезной целью мне кажется постоянный пассивный доход. При достаточно большом размере вложений ежемесячная прибыль сравнится с зарплатой, а то и больше — разве не круто освободиться от страха потерять работу и источник дохода?

А по-хорошему, стоит собрать портфель из нескольких источников дохода!

Если же вы начинающий инвестор с относительно небольшими финансовыми возможностями, ваша инвестиционная цель очень проста — копить, копить и еще раз копить. Вы все равно не сможете получить достойную прибыль без большого риска, поэтому откладывайте деньги из зарплаты и потихоньку инвестируйте в надежные активы, которые послужат вам своеобразной «копилкой». Наберитесь терпения — и она постепенно вырастет до приличных размеров!

Выбранную вами цель важно представить в конкретных цифрах:

  • размер стартового капитала и/или ожидаемая сумма в будущем;
  • ожидаемая доходность портфеля, которая поможет добиться нужного результата;
  • срок инвестирования, на который вы рассчитываете.

Как все это узнать? Я предлагаю вам воспользоваться калькулятором инвестора — он поможет узнать, как увеличится ваш стартовый капитал при известной доходности вложений. Или сколько лет вам понадобится, чтобы накопить на большую покупку. И многое другое пользуйтесь, он бесплатный :)

К СОДЕРЖАНИЮ

Этап 2: Выбор инвестиционной стратегии

Для создания инвестиционного портфеля важно понимать ваш инвестиционный горизонт — т.е. сколько же нужно времени для достижения выбранной в этапе 1 цели. Чем горизонт дальше — тем больше вам нужно уверенности в долгосрочном успехе выбранных инвестиционных инструментов.

И это влияет на выбор стратегии инвестирования, которых существует много, но объединить их можно в две:

Пассивная — классическая стратегия «купил и держи». Инвестор покупает несколько активов и практически ничего с ними не делает — просто наблюдает за ростом их стоимости, периодически увеличивает размер вложений или снимает накопленную прибыль. Состав портфеля пересматривается раз в квартал или раз в полгода.

Стратегия «купил и держи» подойдет инвесторам, которые не хотят тратить много времени на управление портфелем. По сути, от них требуется один раз отобрать финансовые инструменты и распределить между ними капитал.

Чтобы пассивный портфель хорошо работал, нужно сделать его максимально защищенным от рисков. Поэтому при выборе активов придется в первую очередь смотреть на показатели просадки (меры возможных потерь) и стандартного отклонения (меры разброса значений доходности), а уже после стремиться к более высокой доходности.

Новичкам я рекомендую использовать именно пассивную стратегию инвестирования. Так удастся избежать больших потерь и неудач, которые могли бы отбить желание дальше углубляться в науку вложения денег. Золотых гор все равно не будет, зато через несколько лет капитал неплохо вырастет и откроет множество новых путей в инвестировании.

Плюсы:

  • высокая надежность вложений;
  • долгосрочная стабильность, которая очень нужна для больших и далеких целей;
  • простота и доступность для любого инвестора.

Минусы:

  • низкая доходность;
  • происходит мало событий, может вызвать скуку.

Активная — стратегия, при которой инвестор постоянно меняет состав портфеля. Несколько раз в месяц инвестор делает новый список кандидатов в портфель и по новой перераспределяет доли, в зависимости от шансов заработать.

Активная стратегия инвестирования требует много времени на управление портфелем и постоянный мониторинг ситуации. Разумеется, доходность активного портфеля должна быть выше, чтобы оправдать потраченные усилия.

Так как инвестору не нужно смотреть больше чем на пару недель вперед, он может вкладывать деньги в рискованные активы на короткий срок и зарабатывать намного больше. Само собой, активного инвестора будут преследовать высокие риски отдельных финансовых инструментов, поэтому спрогнозировать результат будет довольно сложно.

Очевидно, что только опытным инвесторам под силу полностью раскрыть возможности активной инвестиционной стратегии. Также, нужен определенный склад характера, спокойное отношение к риску и закалённая нервная система :)

Плюсы:

  • высокая доходность вложений;
  • более быстрое получение опыта в инвестировании.

Минусы:

  • более высокие риски;
  • уходит много времени на управление портфелем;
  • нестабильная доходность и сложности при прогнозе результатов.

К СОДЕРЖАНИЮ

Этап 3: Выбор активов в портфель

Определившись с целями и стратегией, пора приступать к подбору инвестиционных инструментов в портфель. Этой теме посвящены несколько статей Вебинвеста:

Разумеется есть и другие инвестиционные инструменты — акции, облигации, металлы, электронные валюты вроде биткоинов, бизнес, недвижимость К сожалению, некоторые из них требуют больших сумм, что мешает созданию нормального портфеля активов.

Для любого инструмента принцип один — чтобы самостоятельно выбрать хорошие активы, нужно быть экспертом в выбранной области. В противном случае можно попросить/купить консультацию у более опытного инвестора.

При выборе финансовых инструментов не забывайте учитывать свои цели и выбранную стратегию. Если вы решили «покупать и держать», ищите консервативные инструменты с небольшими просадками и высокой надежностью. И не забывайте проверять доходность актива — она должна быть выше банковской, если вы инвестируете в Интернете.

Сколько нужно активов для качественного портфеля? Мой ответ — не меньше 5, а максимум упирается в количество финансовых инструментов, которые вам подходят по своим показателям. То есть нет смысла держать в портфеле 100 случайно выбранных активов — диверсификация сработает, но общая доходность будет низкой или даже уйдет в минус.

К СОДЕРЖАНИЮ

Этап 4: Структура инвестиционного портфеля — распределение долей

И вот, вы отобрали лучших из лучших, как поделить инвестиционный пирог между ними? Есть три способа, которые достаточно просто применять на практике:

  • распределить инвестиционный капитал поровну;
  • распределить доли с учётом торговых рисков (СКО, просадок и т.п.);
  • использовать компьютерный расчёт оптимального портфеля.

Каждый из этих способов я подробно расписал в соответствующей статье, обязательно прочитайте.

Когда вы определитесь с методом распределения вашего капитала и поделите стартовый капитал между активами, дальше нужно наблюдать за результатом. Если вы выбрали пассивную стратегию инвестирования — периодически поглядывайте на успехи своего портфеля, а состав пересматривайте раз в несколько месяцев.

Если вы выбрали путь активного инвестора — следите за ситуацией ежедневно и быстро реагируйте на возникающие ситуации. Портфель стоит пересматривать регулярно, несколько раз в месяц.

К СОДЕРЖАНИЮ

Друзья, статья получилась довольно большой, оно и не удивительно — вопрос о формировании инвестиционного портфеля очень важный и я даже не особенно углублялся, только местами. К счастью, вам не надо каждый раз проходить все этапы формирования инвестиционного портфеля — цели и стратегия выбираются сразу на несколько лет!

В общем, если вам что-то не понятно по нашей сегодняшней теме — спрашивайте в комментариях к статье, обсудим. И не забывайте подписываться на обновления блога и наши странички в социальных сетях — так вы не пропустите новые статьи и важные новости :)

Желаю вам успехов в инвестиционной деятельности!

Источник: https://webinvestor.pro/etapy-formirovaniya-investicionnogo-portfelya/

Инвестиционный портфель: что это такое, каким бывает и как его составить

что такое инвестиционный портфель

Инвестирование – вложение средств в определенный актив с целью извлечения прибыли через некоторое время. Подобная деятельность всегда связана с высокими рисками. Чтобы свести вероятность потери вложений к минимуму, каждый опытный инвестор прибегает к стратегии диверсификации. Говоря простыми словами, диверсификация – это распределение капитала, то есть средства вкладываются одновременно в несколько активов.

Привлекательная стратегия заработка на фондовом рынке предполагает покупку ценных бумаг наиболее развитых и стабильных компаний из разных отраслей (голубые фишки) на долгосрочную перспективу. Эта тактика пассивного заработка называется «Купи и держи».

Как показывает практика, даже при таком подходе можно получить более 200% годовых от акций некоторых стабильных компаний. При таком подходе диверсификация выполняет функцию контроля рисков.

Для получения прибыли по этой стратегии основной задачей является правильное формирование инвестиционного портфеля.

Инвестиционный портфель: понятие и виды

Само понятие тесно связано с контролем рисков – диверсификацией. Инвестиционный портфель – совокупность ценных бумаг и прочих материальных активов, которые собраны вместе для реализации определенных финансовых задач. В качестве активов портфель может содержать как акции и облигации, так и недвижимость, товарное сырье и прочие ликвидные материальные ценности.

В зависимости от поставленных инвестором задач, портфели купленных активов принято делить на следующие виды.

Портфель дохода

Представляет собой совокупность активов, направленных на получение сверх прибыли. Как правило, подобные портфели включают в себя преимущественно акции молодых компаний с хорошей перспективой развития. Если продукция компании будет пользоваться спросом у целевой аудитории, то стоимость акций существенно возрастет, что принесет ощутимую прибыль вкладчикам.

Портфель роста

Входящие в состав активы приобретались с целью максимального увеличения прибыли в долгосрочной перспективе, независимо от текущих показателей доходности. В него могут входить как ETF, стабильные индексы (S&P 500), государственные долговые расписки, акции молодых компаний.

Голубые фишки также можно включать в состав, однако для этого предварительно рекомендуется разобраться во внутренних проблемах выбранной для инвестиций компании. Покупать подобные акции стоит лишь в том случае, если в течение срока инвестирования ожидается стремительный рост.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Чем инвестиции отличаются от спекуляции

Сбалансированный портфель

Наиболее распространенная тактика инвестиций. Входящие в его состав активы соответствуют целям инвестора. Баланс достигается посредством целенаправленной, выборочной диверсификации отдельных финансовых инструментов.

Принято различать 3 типа сбалансированного портфеля:

  • консервативный (при незначительных рисках позволяет добиться максимальной доходности за определенный период);
  • умеренный (уровень риска и потенциальной прибыли соответствует среднерыночным значениям);
  • агрессивный (диверсификация рисков в этом случае направлена на сохранение текущей максимальной доходности, а также на снижение уровней риска к минимальным значениям).

Портфель рискового капитала

Состоит преимущественно из акций и прочих ценных бумаг предприятий, которые стремительно набирают обороты на мировом рынке. Инвестиции в подобные активы в случае успеха могут принести очень высокую прибыль, однако такие вложения связаны с высокими рисками. Ведь если прогноз не оправдается, вероятнее всего вкладчик либо потеряет все средства, либо просто ничего не заработает.

Портфель долгосрочных бумаг

Совокупность данных активов предполагает инвестиции на длительный срок (от 3 до 10 лет). В основном такие портфели состоят преимущественно из государственных облигаций (30%) и акций наиболее стабильных компаний (70%), таких как Google, Apple и прочие.

Портфель краткосрочных бумаг

Подобный метод инвестиций предполагает покупку акций нескольких молодых компаний, продукция которых пользуется значительным спросом на мировом рынке, в результате чего ожидается стремительный рост стоимости активов. Для диверсификации рисков в этом случае рекомендуется от 20% до 35% капитала инвестировать в надежные индексы или в ETF.

Портфели с региональными или иностранными бумагами

Для заработка на инвестициях следует хорошо разбираться в сути региональных и международных экономических процессах. В большинстве случаев в качестве активов выступают индексы экономического развития государств или отдельных географических регионов. Правильное составление такого портфеля требует глубокого фундаментального анализа. Важно четко представлять геополитическую картину происходящего в мире и понимать финансовые цели данных вложений.

Портфели ликвидности

Создание данного портфеля предполагает покупку востребованных на рынке ценных бумаг, которые при необходимости позволят инвестору быстро вывести вложенные средства после их срочной реализации.

Наиболее оптимальным инвестиционным портфелем можно считать сбалансированный, однако это субъективное мнение. Каждый инвестор преследует свои цели. Вклады должны быть направлены на конкретный финансовый результат. На практике стратегии «купить и держать» придерживаются в основном пожилые инвесторы, которые хотят без особых рисков обеспечить стабильный пассивный доход. Прибыль напрямую зависит от объема вложений.

Молодые инвесторы предпочитают открывать краткосрочные сделки с целью извлечение максимальной прибыли. Подобная тактика связана с высокими рисками, однако такой подход сулит хорошую доходность при относительно небольших вложениях.

Этапы формирования инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля ценных бумаг предполагает наличие пяти этапов:

  1. Определение финансовых целей и выбор вида портфеля. На этом этапе требуется точно представить финансовую цель, оценить возможности стартового капитала и определить срок вклада. Также стоит продумать варианты снижения рисков.
  2. Ознакомление и анализ предполагаемых объектов для инвестирования. Сегодня на фондовом рынке торгуются активы множества компаний. В зависимости от типа инвестиционного портфеля следует выбрать наиболее привлекательные по доходности и надежности. Главное, чтобы выбранные ценные бумаги позволили добиться реализации поставленных задач.
  3. Выбор активов предполагает итоговый анализ выбранных для инвестирования компаний.
  4. Разработка индивидуальной стратегии управления ценными бумагами. Важно продумать торговую тактику. Можно прислушаться к советам опытных инвесторов и вкладывать средства на долгосрочной перспективе, а можно постоянно подвергаться высоким рискам и пытаться зарабатывать на любых ощутимых колебаниях ценового графика. В этом случае рекомендуется применять методы технического анализа. Также целесообразно будет использование индикаторов. Особое внимание стоит обратить на осцилляторы, отображающие уровни перекупленности/перепроданности и индикаторы объемов.
  5. Оценка эффективности принятых решений. Заключительный этап, который предполагает сопоставление потенциальных рисков с ожидаемой доходностью. Провести оценку можно посредством исторических данных по выбранным активам.

При реализации каждого из этапов не стоит торопиться и поддаваться эмоциям.

Ошибки инвесторов при управлении инвестиционным процессом

Известны случаи, когда начинающие инвесторы теряют на инвестициях вложенные деньги. Чтобы не пополнить их ряды, рекомендуется ознакомиться с некоторыми наиболее распространенными ошибками:

  1. Отсутствие финансовых целей. Прежде, чем вкладывать деньги куда-либо, важно точно понимать цели своих действий. Если есть ощущение неопределенности, то лучше лишний раз задуматься о целесообразности инвестиций. Существует 2 основные цели подобной деятельности: защита капитала от инфляции и его приумножение. Также можно ставить более конкретные задачи, определенные суммой предполагаемого дохода.
  2. Неправильный выбор стратегии. Как правило, к этому приводит неправильная постановка целей, обусловленная преувеличением собственных возможностей. Невозможно посредством купли/продажи ценных бумаг 30 000 превратить в 1 000 000 за относительно короткое время. Хорошим показателем доходности является 20% в месяц. Перед торговлей рекомендуется зарегистрироваться на портале «Инвестиции 101». С помощью этого сервиса получится адекватно оценить свои возможности и убедиться в правильности принятых решений.
  3. Эмоции. Важно понимать, что успешная инвестиционная деятельность прежде всего предполагает холодный расчет. Если поддаваться страху или жадности, можно потерять значительную часть прибыли. Такие качества присущи практически всем начинающим трейдерам.

Общая структура инвестиционного портфеля

Правильно сформированный инвестиционный портфель ценных бумаг должен состоять из разнообразных активов с целью диверсификации рисков. Наиболее оптимальным по надежности и доходности считается портфель ценных бумаг, который на 30% состоит из облигаций, и на 70% из акций «голубых фишек». Это принцип Баффета. Применение такой тактики в долгосрочной перспективе может обеспечить доходность на уровне 100% годовых.

Также начинающим инвесторам рекомендуется обратить внимание на такие инструменты, как ETF и ПИФы. По сути они представляют собой сформированные профессионалами инвестиционные портфели, которые включают в себя индексы крупнейших мировых компаний, акции перспективных организаций и государственные облигации. В состав некоторых ETF входят даже криптовалюты.

Важно запомнить главное правило: нельзя вкладывать более 50% капитала в одну компанию или иной материальный актив. Это чревато высокими рисками.

Кто может оказать помощь в портфельном инвестировании

Начинающий трейдер всегда может рассчитывать на помощь своего брокера. Многие компании предлагают своим клиентам персональных консультантов и аналитиков, с которыми можно советоваться относительно того или иного решения.

При этом важно понимать, что вся ответственность за исход торговли лежит на плечах самого трейдера, поэтому всегда нужно стараться самостоятельно разбираться в специфике выбранного для торговли актива, а услугами консультанта или аналитикой брокера пользоваться только с целью подтверждения правильности принятого решения.

Одной из основных проблем, с которыми приходится столкнуться начинающему инвестору, является недостаток информации для анализа. В этом также может помочь брокер или специализированные сервисы. Некоторые из них платные, но большинством можно пользоваться безвозмездно. Важно найти место, в котором будет вся нужная информация для принятия торгового решения.

Инвестиционный портфель – выбранные трейдером акции и прочие материальные активы для реализации поставленных финансовых задач. Правильное его формирование и эффективная торговая стратегия позволят в разы приумножить капитал в относительно короткие сроки. Важно как можно лучше изучить объекты инвестирования перед началом вложений и не поддаваться эмоциям в процессе торговли.

Отзывы, комментарии и обсуждения

Источник: https://finswin.com/vlozheniya/osnovy/investicionnyj-portfel.html

Что такое инвестиционный портфель и для чего он нужен?

что такое инвестиционный портфель

Термин “инвестпортфель” регулярно встречается во всевозможных материалах и новостях, посвящённых теме инвестиций, в профессиональных обсуждениях и обучающих программах для инвесторов. Это одно из базовых понятий грамотного и успешного инвестирования. Для того чтобы не терять, а приумножать свои вложения, крайне важно разобраться в том, что такое инвестиционный портфель, как он устроен, как его грамотно собрать и управлять финансовыми инструментами в его составе.

Что это?

Простейшее определение инвестпортфеля: это совокупность всех имеющихся у инвестора капиталовложений. Акции, валюты, ПАММ-счета, вклады в ПИФ и ДУ, вложения в рискованные проекты и иные активы – это набор инструментов для получения прибыли.

Но просто куча счетов и аккаунтов, в каждом из которых скрываются инвестированные вами деньги, это ещё не инвестиционный портфель, так же как гора бетонных плит, досок и мешков с цементом – это ещё не дом. Хороший инвестпортфель – сложная структурированная система, функционирующая по определённым законам, и хороших результатов можно добиться только при постоянном контроле и качественном управлении активами.

Для чего нужен инвестиционный портфель?

Ответ очевиден: для грамотного управления своими финансами. Неважно, какой целью вы задаётесь: заработать деньги в относительно короткие сроки, получать полноценный стабильный доход, сохранить деньги от инфляции или накопить состояние к 40 годам.

В зависимости от стиля управления и состава портфеля вы можете решить все эти задачи.

Банковские депозиты не спасут от инфляции, валютные счета – не лучший выбор, а вот набор различных финансовых инструментов пригодится для работы с деньгами как нельзя лучше.

Диверсификация капиталовложений

Стратегия управления рисками – сложнейший и интереснейший раздел профессионального инвестирования. Старая поговорка гласит: ”Не складывайте все яйца в одну корзину”. Если вы вложите все имеющиеся у вас средства в один или два инструмента, то при возникновении проблем рискуете потерять все свои инвестиции.

Как вы знаете, подавляющее большинство проектов, в которые можно вложить свои деньги, ничего не гарантируют – вы можете как получить огромный доход, так и понести огромные убытки.

Курсы валют и производных средств (акций, облигаций, фьючерсов) нестабильны, драгоценные металлы и криптовалюты обладают неприятной особенностью резко “обваливаться” на биржах, частное кредитование чревато невозвратом долгов, а инвестиции в стартапы и вовсе похожи на лотерею.

Чтобы не потерять всё и сразу, свои средства необходимо инвестировать во множество разноплановых финансовых инструментов – тогда в случае обвала в одной сфере есть шанс заработать в другом месте. Не секрет, что в единой мировой экономике многие активы связаны противоположными тенденциями. Так, например, одновременное снижение курсов основных мировых валют чаще всего сопровождается ростом стоимости золота: в драгметаллах инвесторы ищут “тихой гавани”, чтобы переждать неспокойные времена.

Распределение своих денежных средств по нескольким “кубышкам” и называется диверсификацией.

Управление доходностью

Кроме защиты от потери всех средств необходимо подумать и над доходностью своих вложений. Опытный инвестор не будет вкладывать все деньги в высокорисковые проекты – стартапы или тем более хайпы.

Не стоит поддаваться и обратному стремлению – помещать всю сумму в консервативные проекты с минимальной доходностью.

Конечно, многое зависит от того, какую цель вы ставите – быстро заработать денег, жить на получаемый доход или накопить себе на старость, – однако в любом случае вам необходимо диверсифицировать свои вложения по трём “корзинкам” или, если хотите, папкам в портфеле:

  • Первое – самые надёжные, хотя и не слишком высокодоходные активы (акции и облигации крупных стабильных компаний, драгметаллы, собственные сайты для торговли рекламой). Вероятность возникновения проблем минимальна, и сроки вложений в такие инструменты обычно очень большие. Деньги потихоньку зарабатывают деньги, сохраняясь долгие годы.

  • Второе – среднерисковые активы (долгосрочная покупка валюты, ПИФы и ДУ, частное онлайн-кредитование, надёжные ПАММ-счета с историей). Здесь доходность намного выше, однако и риски возрастают многократно. Это золотая середина инвестирования, и объём вложенных сюда средств обычно больше, чем в консервативной и рискованной папках нашего портфеля.

  • Третье – высокорисковые активы (торговля на FOREX, криптовалюты, инвестиции в стартапы, HYIP-проекты). Драйверы роста инвестиционного портфеля, эти инструменты могут показывать огромную доходность. Но не стоит забывать, что риск потерять эти вложения максимален. Реальную крупную прибыль приносит только одна из десятка инвестиций – и это нормально.

Стратегическое планирование

Конечно, такое разделение на три папки достаточно условно. Реальное распределение денег по инвестиционным инструментам зависит от выбранной вами стратегии, которых явно больше трёх. Стратегия, в свою очередь, будет зависеть от цели – необходимо прежде всего ответить на вопрос, для чего вы собираете инвестиционный портфель.

Если ваша цель – накопить денег на безбедную старость, в вашем портфеле будут преобладать вложения из консервативной папки, с небольшой доходностью, но почти гарантированно “выживающие” во всех пертурбациях финансовых рынков. Это инвестиции даже не на годы – на десятилетия.

Торопиться некуда, и вполне нормально, что первые годы рост будет не слишком впечатляющим.

Другая распространённая цель – стать рантье, то есть человеком, живущим за счёт своих инвестиций и изымающим весь доход или его часть из оборота. При таком подходе теряется выгода реинвестирования, поэтому в инвестпортфеле будет больше среднерисковых бумаг и активов с большей доходностью.

Если ваша цель – заработать быстро, например, получить приличный первоначальный капитал для дальнейшего бизнеса, ваша стратегия, конечно, должна быть более рискованной. Небольшая часть денег в любом случае должна оставаться “подушкой безопасности” в консервативных и среднерисковых активах, а остальными деньгами придётся рискнуть на FOREX, рынке криптовалют и даже в хайпах.

Профессионалы рынка инвестиций, стремящиеся к нескольким целям, составляют сбалансированный портфель, чтобы и постепенно приумножать деньги для будущих целей, и регулярно выводить часть прибыли на текущие расходы.

Как управлять инвестиционным портфелем

Какую бы стратегию вы ни выбрали, финансовые рынки не остаются неизменными. Ежесекундно меняются курсы валют и акций, в мире происходят войны и стихийные бедствия, государства вступают в экономические союзы и накладывают друг на друга санкции и эмбарго, совершаются научные открытия и технологические прорывы. Всё это может коренным образом изменить ситуацию с вашими активами за считаные дни и даже часы.

Если вы грамотно выбрали, в какие активы вложиться, сформировали свой инвестиционный портфель, это не значит, что теперь можно сидеть и ждать прибыли. Выгодные ещё вчера проекты сегодня теряют в цене, а не слишком привлекательные активы, в которых лежало минимум денег, начинают активно расти.

Логично перевести часть денег в наиболее выгодный на сегодня финансовый инструмент. Профессиональный инвестор всегда отслеживает общий баланс портфеля и балансы отдельных инвестиционных инструментов, регулярно перекладывая финансы из активов, снижающих свою стоимость, в более перспективные.

Этот процесс называется ребалансировкой инвестпортфеля.

Ещё одна причина, по которой требуется ребалансировка – какие-либо серьёзные потрясения на мировых финансовых рынках, в политике или экономике. Как правило, в таких условиях курсы валют и ценных бумаг становятся крайне волатильны (резко растут и падают за короткие промежутки времени) и плохо предсказуемы.

Если вы предпочитаете более консервативное поведение – стоит вывести основные суммы в более надёжные, хоть и менее доходные отрасли, пока всё не успокоится. Если же вы, наоборот, сторонник риска и больших доходов, то можно попробовать “поймать волну”, выведя часть денег из консервативных вкладов и направив их на короткие сделки с большой прибылью.

Не забывайте: доходность никому не гарантирована, а риск лишиться вложений в таких условиях очень велик.

В целом, инвестиционный портфель – основной рабочий механизм серьёзного инвестора. Диверсификация и постоянная ребалансировка инвестпортфеля помогут вам добиться намного больших результатов, чем бессистемные вложения, не связанные друг с другом.

Самые крупные состояния делались и приумножались во времена глобальных финансовых кризисов именно с помощью точного портфельного инвестирования.

Вовремя проданные падающие в цене активы и приобретение других инвестиционных инструментов в период их бурного роста приносят прозорливым инвесторам миллионные и миллиардные прибыли.

Не теряйте голову, учитесь и практикуйтесь, работайте с инвестпортфелем – и взбирайтесь на финансовые вершины.

09.01.2018

Источник: https://expertprof.com/369/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: