Инвестиции в коммерческую недвижимость

Как вложить деньги в коммерческую недвижимость: склад, офис, торговую точку | 2019

инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость имеют высокий порог входа. Даже вложиться в строящееся здание будет стоить очень дорого. Но перспективность такого вложения обеспечивают:

  1. Рост цен.
  2. Возможность сдавать объект в аренду.

Впрочем, всегда можно начать этот бизнес с аренды объектов и сдачи их в субаренду.

Риски:

  • Повреждение имущества (защищаемся страхованием, в том числе и от гражданской ответственности).
  • В кризисные времена цены на недвижимость и аренду могут упасть.
  • Стоит также учесть, что здесь трудно быстро вывести деньги, это не самый ликвидный вариант, чтобы продать офис понадобится некоторое время, в том числе и на регистрацию перехода права собственности.

Куда частный инвестор может податься в сфере инвестиций в коммерческую недвижимость?

Самое важное: расположение объекта.

  1. Склады для использования по назначению требуют соответствующего оборудования, и это один из самых затратных пунктов, плюс утепление, обогрев и т.д. Впрочем, если использовать склад не по назначению, например как магазин, автосервис и т.д., также необходимо переоборудование.
  2. Офисы лучше приобретать в бизнес-центрах. Есть парковки, есть варианты расширения. Впрочем офисы на первых этажах в переведённых в нежилые помещения квартирах, особенно в местах с высокой проходимостью также пользуются большим спросом. Достаточно посмотреть на малые города, в которых такие офисы заняты агентствами недвижимости, юридическими консультациями, нотариусами, стоматологами и т.д.
  3. Работая с офисными блоками, убедитесь что вокруг вас не будет большого количества однотипных незанятых помещений, иначе их будут сдавать по минимальным ценам и вам сложно будет конкурировать.
  4. Торговые точки. Здесь аренда обычно стоит дороже, чем аренда офисного помещения, но и конкуренция за подобные места всегда очень сильна.

Подробно про сопутствующие вопросы в нашей заметке: как инвестировать в недвижимость.

Совет: прежде всего купите газету с объявлениями в вашем городе и откройте соответствующий раздел на авито. Изучите спрос и предложение, рассмотрите цены. Прогуляйтесь по районам новостроек. часто здесь можно взять в аренду помещения на первых этажах у застройщиков или управляющих компаний. Некоотрые предприниматели строят бизнес на том, что берут в аренду сразу все доступные помещения в доме, а потом сдают их магазинам, мед центрам и т.д.

Вопросы:

Можно ли начать инвестировать в коммерческую недвижимость имея 500 000 рублей?

На эту сумму можно приобрести б.у. киоск, взять разрешение на его установку в проходном, людном месте, и сдавать его в аренду.

Выгоднее ли это чем сдавать квартиру?

В большинстве случаев — да.

Есть возможность вложить небольшую сумму, около 150 тысяч рублей, что можно рассматривать?

Этой суммы явно недостаточно, вероятно вам стоит подумать о кредите или о кооперации с другими инвесторами.

Источник: https://KudaVlozitDengi.adne.info/kak-vlozhit-dengi-v-kommercheskuyu-nedvizhimost/

Инвестируем в коммерческую недвижимость

инвестиции в коммерческую недвижимость

Такой способ умножения своих средств, как инвестиции в коммерческую недвижимость, стал в последнее время популярным не только среди профессиональных финансистов, но и среди частных инвесторов. Правда, пока еще не все они способны правильно распорядиться теми возможностями, которые дает им рынок недвижимости.

Мой знакомый, с которым иногда пересекались в Питере на теме инвестирования, продал продал несколько своих инвестиционных квартир под сдачу и прикупил коммерческой недвижимости в новостройках. По его словам это в разы выгоднее. Там свои заморочки конечно, но попытаюсь понять что это за ниша.

Как получить доход

Зарабатывать на коммерческой недвижимости можно двумя путями:

  • получив доход от перепродажи помещения по более высокой цене;
  • сдавая свои помещения в аренду (инвестиции в аренду недвижимости).

Весь первый этаж нашего большущего дома — это коммерческая недвижимость. Вчера специально прошел — посмотрел, чего там только нет: магазины, несколько кафе, два фитнес-зала, обучение английскому, пункт выдачи детских товаров и много еще чего. И все это активно арендуется, сдается и пересдается. А ведь когда дом строился — была мысль прикупить небольшое помещение, но не решился

Каждый из способов имеет свои достоинства и недостатки. Наиболее выгодным способом вложения средств является предоставление площадей в аренду, дающее постоянный высокий доход от арендной платы.

Всю коммерческую недвижимость можно условно разделить на несколько категорий. Коммерческие объекты это:

  • офисная: офисные здания, конторы, кабинеты;
  • торговая: торговые центры, магазины;
  • промышленная: предприятия, склады;
  • сфера услуг: спортивные сооружения, клубы, рестораны, гостиницы.

Выбирая помещения для инвестиций, надо исходить из того, для каких целей вы хотите его использовать.

Офисная

Ликвидная офисная недвижимость может быть различных видов:

  • Квартира, переведенная в нежилой фонд или специально выстроенное нежилое помещение. На цену ее аренды могут повлиять такие факторы:
    • район расположения;
    • наличие поблизости места для парковки автомобилей;
    • расположение будущего офиса в «шаговой доступности» от метро, остановок общественного транспорта.
  • Небольшие отдельно стоящие здания. Такое расположение офиса повышает его «статусность»: фирма выглядит гораздо «солиднее», если занимает одна, без соседей, целое здание.
  • Помещения в бизнес-центрах. Они имеют свои преимущества. Например, многие вопросы, которые лежат на хозяине собственности (автостоянка, коммунальные услуги, уборка, ремонт и т.п.) решаются администрацией бизнес-центра.

Торговая

Самая популярная коммерческая недвижимость расположена на первых этажах или в цоколе зданий, как жилых, так и офисных. Она интересна владельцам небольших магазинов, аптек, парикмахерских или кафе. Даже если она расположена в спальном районе, все равно способна найти своего арендатора — людям всегда необходимы мелкие услуги неподалеку от дома.

Помещения в торговых центрах удобны тем, что иногда представляется возможность выкупать соседние площади, увеличивая свои вложения. Обычно цена торговой недвижимости в несколько раз выше стоимости офисной.

Промышленная

Менее популярные, но отнюдь не менее доходные виды недвижимости. Из-за того, что выпускать какие-то товары сейчас в России на небольших площадях сложно, то наиболее востребованными видами этой недвижимости могут стать складские помещения, автосервисы и автомойки.

В сфере услуг

Выгодным вложением в недвижимость может стать приобретение помещения под фитнес-центр или мини-спортзал. При этом, конечно, следует предусмотреть наличие соответствующей инфраструктуры — душевых и, возможно, бассейна. Вложения в строительство мини-гостиницы или хостела также могут быстро окупиться при выборе правильного их расположения.

Как выбрать нужную недвижимость

Естественно, рынок недвижимости каждого конкретного города имеет свои особенности. Тем не менее, можно выделить наиболее важные аспекты, которые помогут подобрать объекты, которые смогут приносить крупную прибыль.

  • Оцените востребованность будущего объекта. Рассчитывать на хороший доход от офиса на окраине города или склада в центре с постоянными пробками не приходится. Каждый объект должен находиться там, где принесет наибольшую прибыль.
  • Небольшие офисы арендуются гораздо охотнее, чем большие. Так что, вложив деньги в пару маленьких помещений, вполне возможно, вы получите большую прибыль, чем приобретя одно большое.
  • Приобретайте в новостройках. Вкладывая средства на ранних этапах строительства, вы сэкономите немалые деньги.
  • Анализируйте цены в предложениях. Цена на один и тот же вид недвижимости может значительно различаться по районам города.

Как правило в период кризиса падает спрос на коммерческую недвижимость высшего ценового класса:

На какой доход можно рассчитывать

Как рассчитать доход от подобных инвестиций?

При сдаче в аренду доходность коммерческой недвижимости представляет собой отношение полученного годового дохода от сдачи объекта в аренду к стоимости его приобретения.

При этом разделяются понятия полной прибыли и чистой доходности:

  • полная прибыль — это выручка от аренды без учета расходов (затраты на содержание недвижимости, выплата налогов и т.д.).
  • чистая доходность — это средства, оставшиеся от полной прибыли после вычета всех расходов.

Насколько выгодны вложения

Меня как частного инвестора всегда волновал вопрос как же выглядит доходность инвестиций именно в эту область по сравнению с другими финансовыми инструментами?

Наиболее близким выглядит рынок жилой недвижимости. Однако, по оценкам специалистов, вложения в коммерческую недвижимость в полтора-два раза выгоднее вложений в жилую.

Если сравнить доходность банковских вкладов и инвестиций в коммерческую недвижимость, то на сегодняшний день инвестиции в неё приносят доход больший, чем банковские вклады.

Если же рассматривать доход от инвестиций на фондовом рынке, то он очень сильно зависит от того, насколько правильно выбираются инструменты. Доходность фондового рынка может быть выше лишь при тщательной работе по краткосрочной стратегии. На длительных же сроках, на которые рассчитана работа с недвижимостью, можно получить только от «голубых фишек».

Сколько можно заработать на мини-офисах:

Положительными сторонами инвестирования денежных средств в коммерческую недвижимость являются:

  • защищенность сбережений от финансовых неурядиц;
  • инвестирование основано на праве собственности;
  • стабильность получаемого дохода;
  • высокий уровень дохода;
  • возможность самостоятельно контролировать свой капитал.

Но и о минусах забывать не следует:

  • это довольно дорогостоящий вид инвестирования;
  • низкая ликвидность объектов;
  • срок окупаемости вложений составляет не менее 5-7 лет;
  • приобретенная коммерческая недвижимость требует постоянного управления.

Риски инвестиций

  • несмотря на то, что юридические лица более предсказуемы, чем частные арендаторы, у них могут возникнуть проблемы с выплатой арендной платы;
  • в кризисный период при массовом банкротстве спрос на помещения падает, цены на аренду снижаются, и сдать помещения труднее;
  • неверно оцененные эксплуатационные расходы способны резко снизить доходность инвестиций;
  • возможность различных обременений при инвестициях во вторичный рынок;
  • возможность со стороны городских властей прекращения договора аренды на землю, на которой расположен объект недвижимости.

Налоги

Налог на доходы от аренды коммерческой недвижимости рассчитывается, как и любой другой налог на доходы для частных лиц в России, по ставке 13%. Но вам, как владельцу недвижимости, необходимо еще уплатить и налог на имущество. Размер его зависит от кадастровой стоимости принадлежащих вам объектов.

Процентная ставка изменяется ступенчато:

  • 0,1% для стоимости менее 10 миллионов рублей;
  • 0,15% для стоимости 10-20 миллионов рублей;
  • 0,2% для стоимости 20-50 миллионов рублей;
  • 0,3% для стоимости 50-300 миллионов рублей;
  • 2% для стоимости более 300 миллионов рублей.

При этом никаких налоговых вычетов не предусмотрено.

До 1 апреля вы рассчитываете и уплачиваете налоги, сдаете налоговую декларацию — и до следующего года «спите спокойно».

А что скажет Герчик про возможность инвестировать в коммерческую недвижимость:

Учитывая все особенности инвестирования в коммерческую недвижимость, проанализировав все риски и преимущества, вы можете самостоятельно принять решение о выборе объекта для вложения своих средств.

Инвестирование в апартаменты является прекрасной альтернативой инвестициям в коммерческую недвижимость.

Удачных инвестиций и стабильной прибыли!

Источник: http://svoedelo-kak.ru/nedvizhimost/investirovanie-v-kommercheskuyu-nedvizhimost.html

Коммерческая недвижимость в России: 5 причин действовать

инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость в России преследуют те же цели, что и в любой другой стране.

Это получение прибыли от сдачи объектов в аренду или последующей возможной перепродажи по более высокой цене.

Собственник недвижимости может получать прибыль, если будет использовать свои площади для собственной предпринимательской деятельности.

Под коммерческой недвижимостью подразумеваются объекты, которые используются для осуществления предпринимательской деятельности с целью получения дохода.

К коммерческой недвижимости обычно относят:

По критерию доходности коммерческая недвижимость опережает недвижимость жилую приблизительно в 2 раза. Однако различие не только в этом.

В противовес рынку жилья, инвестирование в недвижимость коммерческую – удовольствие, практически недоступное для обычных, рядовых инвесторов.

Высокий порог входа делает невозможным участие в этом процессе инвесторов с небольшим капиталом.

Возможно лишь косвенное инвестирование через ценные бумаги и компании-посредники.

Прямое же инвестирование может быть осуществлено только посредством договора инвестирования в строительство, либо при заключении сделки купли-продажи.

Инвестиции в недвижимость в России

Инвестиции в коммерческую недвижимость в России окупаются не меньше, чем за 10 лет, при годовой прибыли, ориентировочно, в 10-12%.

Минимальный порог вложений, скажем, в офисы составляет порядка 9-10 миллионов рублей, что позволяет рассчитывать лишь на весьма незначительную часть бизнес-центра.

Но при этом варианте нередки конфликты интересов среди остальных собственников проекта, что обычно влечет увеличение затрат на эксплуатацию.

При обладании необходимыми средствами, желательно приобретение всего этажа в бизнес-центре, а в идеале — здания целиком, что позволило бы минимизировать последующие риски.

В отличие от вложений в офисную недвижимость, сегмент торговой и складской недвижимости обладает еще более высоким порогом вхождения

В 2014 году произошло сокращение инвестиций в коммерческую недвижимость в России примерно на 70%.

До кризиса, который наступил в 2014 году, Россия занимала место в пятерке стран, наиболее привлекательных для инвесторов по этому виду инвестиций.

России сильно понизился после введения против неё санкций.

Появилась тенденция к обострению кризисных явлений в экономике в целом.

Несмотря на это, в начале 2015 года было сдано в эксплуатацию рекордное количество готового жилья.

Кризисные явления, девальвация рубля, рост инфляции привели к значительному снижению покупательской способности и изменению ценовых трендов.

Если мировые цены на коммерческую недвижимость ползут вверх, то в России, напротив, происходит их падение.

Скольжением вниз отличаются цены на услуги, оказываемые на стадии проектирования и активного производства (на 17,6 процентов в сравнении с предыдущим годом).

Объекты, готовые к эксплуатации, также отмечают снижение цен до 11 процентов.

Прогнозируемое увеличение объёмов инвестиций с 2017 года (9-9,5 процентов ежегодно), позволит выйти на сумму в 6-7 миллиардов рублей, что позволит рынку недвижимости вернуться на прежние лидирующие позиции.

Рынок недвижимости России: перспективы роста

Снижение спроса на торговую и офисную недвижимость можно воспринимать и как позитивный фактор, способный оздоровить рынок, сделать его более устойчивым и обеспечить выживание самым конкурентоспособным участникам.

По мнению экспертов, острая фаза кризиса практически завершена, однако период стагнации в экономике может продлиться еще около года.

Глава Сбербанка высказал мнение, что бояться дальнейшего обострения ситуации не следует, ведь, по сути, экономика уже достигла своего дна.

При благоприятном варианте некоторые отрасли уже в этом году начнут свое восстановление, но при этом необходима помощь государства.

Одним из действенных вариантов специалисты видят снижение налогового давления. Эта схема была применена во время кризиса 2008 года и доказала свою эффективность.

На данный момент рынок коммерческой недвижимости является активным только в крупных городах.

В регионах же практически нет массового строительства. В несколько раз возросли цены на аренду.

Средний бизнес применительно к инвестированию в коммерческую недвижимость в России занял выжидательную позицию.

Если же положение дел в экономике ухудшится, то стоимость аренды существенно возрастет, а о реализации новых проектов останется только мечтать.

Источник: https://sprintinvest.ru/investicii-v-kommercheskuyu-nedvizhimost-v-rossii

Дают ли заработать инвестиции в коммерческую недвижимость?

инвестиции в коммерческую недвижимость

Намасте дорогие инвесторы! Инвестиции в коммерческую недвижимость считаются очень доходным инструментом, который может существенно увеличить капитал. Но вместе с тем, прибегать к этому способу заработка советуют более опытным инвесторам, ведь есть целый ряд нюансов, несоблюдение которых приведет не к увеличению имеющейся суммы, а к ее потере. Обо всех особенностях вложения средств в коммерческую недвижимость я расскажу далее в этой статье.

Что такое коммерческая недвижимость?

Инвестиции в недвижимость во все времена признавалась одним из наиболее надежных и выгодных капиталовложений. Это объясняется тем, что на нее всегда был и будет спрос, что и подхлестывает рост цен на недвижимые объекты. И если раньше только жилье было в поле зрения инвесторов и спекулянтов, то во время бурного развития капитализма именно коммерческая недвижимость является одной из наиболее выгодных инвестиций в этой нише.

Коммерческая недвижимость — сооружения, которые реализуются в коммерческих целях — для получения прибыли. К этой категории относятся торговые центры, кафе, офисы, отели, склады и т.д.

Коммерческая недвижимость — очень специфический инвестиционный инструмент. В отличии от жилья, здесь не достаточно просто найти квартиру, купить подешевле и продать подороже. Чтобы изъять максимальную прибыль необходимо быть хорошо осведомленным в данной сфере.

Сложности возникают, в первую очередь, потому что существует масса объектов коммерческой недвижимости, и все они имеют свои особенности. В то же время, рынок коммерческих объектов весьма нестабилен и необходимо знать многие тонкости, чтобы понять в каком направлении движутся настроения покупателей и какой имеется спрос.

Если все эти факторы учесть, проанализировать и спрогнозировать, то есть большая вероятность хорошего профита, который даст продажа коммерческой недвижимости или ее сдача в аренду.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Фундаментальный анализ акций

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Как и в случае с жилой недвижимостью, с коммерческой есть два способа реализации — продажа или сдача в аренду. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки, и тут уж инвестор сам должен решить что ему подходит больше – быстрое получение прибыли или же он готов подождать, чтобы получить максимум.

К примеру, если купить офис и продать, то можно неплохо заработать и получить и затраты, и прибыль, «не отходя от кассы», а если его купить и сдавать, то можно за два-три года окупить затраты и дальше получать неограниченный профит, при чем помещение так и останется в вашей собственности, и вы сможете в любой момент его продать и получить сверхприбыль.

Коммерческая недвижимость тем и интересна, что предлагает массу возможностей для инвестора (бесчисленные возможности для вкладчиков предлагают и инвестиции в интернете, советую почитать о них в отдельной статье). Но, нужно отметить, что хороший заработок коммерческое сооружение принесет в том случае, если будет расположено оно в относительно крупном городе и в оживленном (деловом) районе.

Актуальность на такие объекты растет с каждым годом, но только в крупных, бурно развивающихся городах, тогда как в глуши подобное приобретение приведет к убыткам или очень долгосрочному возврату затрат.

Обратите внимание и на то, что готовые коммерческие объекты в крупных мегаполисах имеют слишком завышенную цену, которая продиктована не реальными причинами, а спросом на нее – если при каких-то обстоятельствах спрос пропадет (например, начнутся военные действия, случится теракт или стихийное бедствие), то цена может упасть в десятки раз и такая покупка не скоро принесет профит.

Виды коммерческих площадок

Исходя из того, какой именно тип недвижимости вы выберете, зависит и то, как быстро вы вернете себе потраченные деньги и насколько большим будет процент чистой прибыли. Вместе с тем, разные коммерческие объекты пользуются различным спросом и если сдать в аренду торговую недвижимость не представит труда, то для промышленного объекта придется некоторое время поискать заказчика.

Коммерческие помещения

Торговая недвижимость, по оценкам экспертов, имеет не только повышенный спрос, но и способна принести весьма внушительную доходность. Магазины, торговые центры, супермаркеты, торговые ряды – растут, как грибы после дождя, и в крупных городах в них всегда будет потребность.

Если приобрести участок земли и соорудить на нем помещение под гипермаркет или торговый центр, то можно получать действительно огромную прибыль. Ведь, если объект будет иметь выгодное местоположение, в данном районе ему не будет больших конкурентов и будет иметься постоянный спрос, то аренда может приносить тысячи рублей за квадратный метр в месяц – стоит только представить сколько можно получить за все сооружение, ведь габариты многих супермаркетов поражают воображение своим гигантизмом.

Офисные помещения

В крупных населенных пунктах не меньшим спросом пользуется аренда офисов.

Конечно, она приносит не столь большую прибыль, как огромный торговый центр с солидным метражом, но тем не менее это также весьма доходно и превышает прибыль при инвестиции в жилую недвижимость.

Нужно учитывать то, что хорошую прибыль с офисного помещения можно получить только в том случае, если она расположена в центре города или в выгодном местоположении — покупка офиса на окраине вряд ли станет удачной инвестицией.

Индустриальные объекты

Промышленные сооружения интересуют инвесторов не так часто, как другие разновидности коммерческих объектов, и зачастую, требуют значительных денежных вливаний, но есть отдельные типы сооружений, которые пользуются спросом как у желающих вложить деньги, так и у потребителей.

К таким постройкам относятся складские помещения, которые и по стоимости не опустошают карман, и нужны всем – начиная от интернет-магазинов и заканчивая крупными производственными предприятиями. Поэтому реализовать склады в аренду не составит труда, ведь спрос на них постоянный.

Кафе, рестораны

Коммерческие объекты, которые занимаются обслуживанием людей нужны всегда, причем актуальность их не теряется ни в центре города, ни на его окраине. Кафе, рестораны, отели, салоны красоты и развлекательные центры нужны всюду, ведь там, где есть представители рода людского, всегда будут нужны подобные услуги.

Если вы хотите вложить деньги в коммерческую недвижимость в определенном районе, но не знаете какой ее тип избрать, то сфера обслуживания как раз для вас. Независимо от того, какого размера, оформления, планировки и метража площадка, вы всегда сможете сдать ее в аренду, если она находится в значимой части города.

Способы заработка на коммерческой недвижимости

Необязательно покупать готовый коммерческий объект — вы можете купить его на любой стадии строительства или же соорудить самостоятельно, ведь способов заработка с таким инвестиционным инструментом существует сразу несколько. Что выгоднее, купить коммерческую недвижимость или построить самому, я расскажу далее в статье.

Покупка готовой и благоустройство

В центре города коммерческие помещения не должны пустовать. Даже если они пришли в упадок или выглядят не совсем презентабельно, то можно их выкупить отремонтировать, оборудовать и продать или сдать в аренду с хорошей выгодой. Ведь коммерческая недвижимость от застройщика будет стоить в разы дороже, чем сооружение, которое видало виды.

Как я уже отметила выше, в центре города каждый квадратный метр земли может быть использован и принесет прибыль своему владельцу. Например, если возле только открывшегося гипермаркета пустует территория или стоит заброшенное здание, то мудрый инвестор сразу оценит данный объект, как потенциально выгодный. Открывшийся крупный супермаркет привлечет большое количество потребителей в этот район, а значит все близлежащие коммерческие объекты также выгодно располагать в этой местности.

Строительство новой недвижимости

Преимущество строительства с нуля в том, что инвестор может сам выбрать где, как и для чего будет построена коммерческая недвижимость. Если вы избираете этот способ заработка на подобных объектах, то сами сможете выбрать наиболее выгодный район, расположение, спланировать особенности постройки и ее оформления.

Дело в том, что, проанализировав особенности того или иного района, вы можете заранее, по имеющейся инфраструктуре, определить какие коммерческие объекты будут актуальны через год или несколько лет, а значит новое сооружение будет пользоваться спросом и принесет отличную прибыль.

Инвестирование в готовое помещение

Вложить средства в уже готовый арендный бизнес – наиболее простой вариант, но он также имеет некоторые нюансы. К примеру, вы должны не просто купить уже готовое здание под магазин или кафе, но и оценить почему его продают – не по той ли причине, что данный объект расположен в невыгодном месте и попросту не приносит дохода своим владельцам?

Как инвестировать в бизнес читайте в отдельной статье блога. Кроме того, что выкупить готовое сооружение и сразу же выручить с него деньги, продав или сдав в аренду, инвестор может выручить из него максимум и, не только инвестировать в недвижимость, но и в бизнес. Конечно, для этого необходимо иметь определенные знания и умения, а также объективно оценивать, сможет ли данное предприятие в будущем развиваться и приносить прибыль.

Коммерческая недвижимость является весьма выгодным инвестиционным инструментом, обгоняя по прибыльности даже жилую недвижимость, которая нынче пользуется таким спросом.

Тем не менее, чтобы вложить средства в такой объект, необходимо иметь определенный опыт в инвестициях и уметь анализировать и прогнозировать, сколько конкретный объект недвижимости при имеющихся условиях сможет принести профит.

Если вы хорошо владеете конъюнктурой рынка, то вполне сможете стать успешным инвестором в этой сфере и зарабатывать очень крупные суммы.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/nedvizhim/kommercheskaja-nedvizhimost.html

Инвестиции в коммерческую недвижимость

инвестиции в коммерческую недвижимость

Одним из наиболее выгодных и удобных способов получения дохода являются инвестиции в коммерческую недвижимость. По сравнению с ними банковские депозиты оказываются менее выгодными, а вложения в фондовый и валютный рынок – более рискованными. Рынок коммерческой недвижимости – настоящий рай для грамотного инвестора: нужно лишь правильно подобрать объект для вложения средств.

Категории и виды объектов коммерческой недвижимости

К коммерческой недвижимости принято относить все объекты, которые используются с целью получения постоянного дохода. Сегодня их принято условно разделять на 5 категорий:

  • офисные – кабинеты, конторы, офисные здания;
  • торговые – магазины, универмаги, торговые центры;
  • индустриальные – производственные помещения, склады, промышленные предприятия;
  • свободного назначения – рестораны, гостиницы, спортивные сооружения, клубы;
  • апартаменты – доходные дома, номера для посуточной аренды.

Офисная недвижимость

В международной практике офисная недвижимость, в зависимости от уровня комфортности, делится по классам А, В, С и D. Например, офисы класса A отличаются удобным месторасположением, само здание заново отстроено, оснащено современной системой безопасности, располагает подземной парковкой. Для большей детализации характеристик объекта иногда используется трёхбуквенная терминология (АВС).

В России имеется офисная недвижимость 2 видов: расположенная в квартирах, переоборудованных под жилое помещение, или во вновь отстроенных офисных центрах. Большинство предпринимателей считает, что арендовать офис в бизнес-центре гораздо удобнее.

Во-первых, это позволяет снимать ровно столько квадратных метров, сколько необходимо для размещения всех сотрудников. Во-вторых, при необходимости можно расширить контору без смены юридического адреса.

В-третьих, бизнес-центры обладают дополнительными преимуществами, среди которых:

  • бесплатная парковка для клиентов;
  • кафе для сотрудников;
  • централизованная система безопасности;
  • наличие пропускного режима;
  • работа хозяйственная служба и клининговые услуги, входящие в стоимость аренды.

Планируя инвестиции в коммерческую недвижимость в бизнес-центрах, следует помнить о том, что в них создаются идеальные условия для ценовой конкуренции и демпинга. Вы вполне можете оказаться в условиях, когда соседний офис, имеющий аналогичные характеристики, сдаётся в аренду по более низким расценкам, чем ваши.

Возможно, будет выгоднее приобрести небольшое отдельно стоящее здание, переоборудованное под офис. Такие помещения с удовольствием берут в аренду нотариальные конторы, банки, аудиторские, юридические и консалтинговые компании.

Инвестировать в офисы, переоборудованные из квартир, имеет смысл только в том случае, если они расположены в местах большого пешеходного трафика: на центральных улицах, у станций метро и т. д.

Их с удовольствием снимут нотариусы, а также мелкие туристические или страховые фирмы.

Торговая недвижимость

Это один из самых популярных вариантов среди мелких инвесторов. Сегодня инвестиции в коммерческую недвижимость чаще всего осуществляются в помещения формата street retail: магазины, расположенные на 1 этаже или в цоколе жилых зданий. Они являются либо квартирами или подвалами, переоборудованными для сдачи в аренду, либо нежилыми помещениями, изначально предусмотренными в проекте дома.

Такая торговая недвижимость адресована широкому кругу потенциальных арендаторов: мелким магазинам, парикмахерским, аптекам, операторам сотовой связи, кафе. Если коммерческая недвижимость расположена в местах большого пешеходного трафика или в «спальных» районах, она никогда не будет пустовать.

При любом кризисе люди всегда будут покупать продукты и лекарства, стричься, оплачивать услуги сотовой связи и кредиты. Конечно, цена аренды здесь может периодически падать, но она достаточно быстро возвращается к прежнему уровню.

Обычно стоимость торговой недвижимости в 2–5 раз выше, чем стоимость офисов.

Индустриальная недвижимость

Сегодня выпускать какие-нибудь товары в России достаточно сложно, поэтому производственная недвижимость не пользуется особым спросом. Для мелких и средних инвесторов практически единственным способом инвестировать в недвижимость промышленного назначения является покупка складского помещения.

Чтобы быстро найти арендатора, склад должен быть соответствующим образом оборудованным, сухим и, желательно, отапливаемым. Хорошо, если он будет находиться на крупном строительном, автомобильном или вещевом рынке. Тогда шансы сдать его в аренду значительно возрастут.

Отдельно стоящее складское помещение можно переоборудовать под автомойку или станцию техобслуживания с целью последующей сдачи в аренду. Однако это потребует дополнительных вложений и сильно сузит круг потенциальных клиентов.

Очевидно, что инвестиции в коммерческую недвижимость требуют больших знаний и тщательного просчёта бизнес-плана. Чем грамотнее будет выбран объект, тем более высокий доход он принесёт инвестору.

Источник: https://pammtoday.com/investicii-v-kommercheskuyu-nedvizhimost.html

Инвестиции в коммерческую недвижимость. Как лучше инвестировать

инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестирование в коммерческую недвижимость для пополнения набора своих активов не является чем-то новым. Однако данная сфера все еще остается загадкой для многих инвесторов. Особенности инвестирования в коммерческую недвижимость:

  • К недвижимости коммерческого типа относятся апартаменты, офисы, торговые площади и многое другое.
  • Эксплуатация и перепродажа — два способа заработать коммерческой недвижимости. Эксплуатация — сдача в аренду или применение для своих коммерческих нужд, а перепродажа — игра на увеличении стоимости объекта с течением времени.
  • Как правило, инвестирование в коммерческую недвижимость требует большего капитала, а также опыта и времени.

Коммерческая недвижимость — общий термин для обозначения недвижимого имущества, применяемого с целью извлечения прибыли. В качестве примеров коммерческой недвижимости можно назвать офисные здания, промышленную собственность, медицинские центры, гостиницы, торговые центры, сельскохозяйственные угодья, многоквартирные дома и склады.

Исторически сложилось так, что инвестирование в коммерческую недвижимость используется миллионами инвесторов, поскольку это не только сфера со средними или низкими рисками, но также один из способов диверсификации портфеля. Однако многие инвесторы до сих пор не понимают принципы работы подобной недвижимости в качестве инвестиционного инструмент.

Есть ряд ключевых различий между вложением капитала в коммерческую недвижимость и традиционными инвестициями вроде акций и облигаций. В отличие от последних, часто покупаемым на вторичном рынке, недвижимость является дефицитным ресурсом и имеет внутреннюю ценность как материальный актив. Чаще всего акции приобретаются с целью перепродажи, а не в качестве источника постоянного дохода.

Инвестиционная стратегия в случае коммерческой недвижимости проста: на подобную недвижимость есть постоянный спрос. Инвесторы приобретают объект и зарабатывают на нем двумя способами: лизинг имущества и сдача в аренду или перепродажа. Рассмотрим два этих пути поближе:

Получение ренты

У разных арендаторов различные потребности, соответственно и соглашения будут отличаться. Вот пара примеров:

  • Офис. В качестве арендатора могут выступать юридические фирмы или стартап-проекты. Как правило, помещения арендуются сроком от пяти до десяти лет.
  • Жилые здания. Многоквартирные жилые дома обычно арендуются частными лицами. В большинстве случаев — не более чем на год или даже несколько месяцев. Однако бывают и долгосрочные контракты.
  • Промышленные объекты. Склады и заводы. Типичный арендатор — производственная или дистрибьюторская компания. Как правило, подобные объекты располагаются в отдаленных районах, плохо подходящих для постоянного проживания или открытия коммерческих объектов вроде торговых центров. Длительность аренды промышленной недвижимости обычно составляет пять лет и более.

Рост стоимости и перепродажа

Вторая возможность для потенциальной отдачи от инвестиций связана с увеличением стоимости объектов в период, в течение которого их удерживает инвестор. Однако недвижимость также может потерять ценность. И даже проверенные инвестиционные стратегии не способны дать 100-процентной гарантии успеха.

В целом, недвижимость — особенный и практически уникальный класс активов. Причина — ограниченность земельного пространства. Особенно в центре крупного города. При росте спроса, а также по мере развития района, в котором располагаются объекты, есть высокая вероятность, что потенциальные арендаторы будут готовы заплатить более высокую арендную плату, а покупатели приобретут имущество по более высокой цене.

Дожидаться прихода спроса — не единственный путь увеличить стоимость недвижимого имущества. Многие инвесторы избирают более активный подход. Например, делают косметический ремонт или закупают новую технику. Оба варианта справедливы как для офисов с промышленными объектами, так и для многоквартирных домов.

Внешняя привлекательность способна увеличить ценность объекта в несколько раз, а соответственно — и арендную плату. Помимо перечисленных манипуляций есть и более трудозатратные методы — не связанные с улучшением внешнего вида имущества. Например, такие могут включать в себя перераспределение соседнего земельного участка. В случае с жилым домом это будет расширение здания с целью построить больше квартир.

Любые деньги, потраченные на ремонт объекта, способны потенциально повысить цену продажи здания в будущем.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Инвестиционный фонд недвижимости

Реальный пример из практики: инвестиции в апартаменты

Давайте посмотрим на инвестиции в коммерческую недвижимость в действии. Александр приобретает не слишком новое 40-квартирное жилое здание в Филадельфии за 5 миллионов долларов. Он рассчитывает на годовой доход в размере 500 000 долларов США. Как обычно бывает, некоторые арендаторы не задерживаются дольше одного года.

Александр улучшает внешний вид освободившихся квартир и затем предлагает их по более высоким расценкам — новым появившимся арендаторам. Манипуляции Александра по улучшению жилища увеличивают его доход от сдачи в аренду на 50 000 долларов ежегодно — в течение пяти лет.

Поэтому к концу года пятилетнего периода недвижимость приносит ему около 750 000 долларов в год.

Затем Александр решает продать это здание за 16 миллионов долларов.

Потенциальный покупатель будет готов заплатить более высокую цену, чем заплатил Александр 5 лет назад, по двум причинам: во-первых, инвестор отремонтировал квартиры и сейчас они приносят на 50% больше, чем тогда, когда он только купил здание.

Во-вторых, местность, где находится здание стало более экономически развитой, поскольку появились новые квартиросъемщики, а соответственно — и развлекательные заведения вроде кафе и торговых центров. В общем, Александр молодец и проделал хорошую работу.

Подведем итоги

  • В отличие от акций, инвестиции в коммерческую недвижимость чаще обеспечивают стабильные денежные потоки в виде рентного дохода.
  • Коммерческая недвижимость — это сложный актив и по совместительству — дефицитный ресурс. Такие объекты всегда обладают внутренней ценностью и возрастают в цене с ходом времени.
  • Ценность коммерческой недвижимости обусловлена ростом экономики в целом.

Исторически сложилось так, что прямые инвестиции в коммерческую недвижимость доступны далеко не каждому инвестору. Это связано с тем, что подобные проекты требуют значительного капитала в миллионы долларов, а также большой запас знаний для управления имуществом. Поэтому на рынке коммерческой недвижимости доминируют институциональные инвесторы.

Тем не менее некоторые компании позволяют вкладывать в подобные объекты и частным инвесторам, давая им диверсифицировать свой портфель.

Источник: https://clubshuttle.ru/investicii-v-kommercheskuyu-nedvizhimost

Инвестиции в коммерческую недвижимость: варианты и перспективы

инвестиции в коммерческую недвижимость

Всем привет! Сегодня мы поговорим о еще одним способе выгодного вложения своего капитала, который может обеспечить довольно приличный пассивный заработок.

Данный способ подразумевает инвестиции в коммерческую недвижимость. В рамках данного материала мы обсудим возможные варианты и нюансы этого направления.

Введение

Обычно этот вид деятельности пользуется популярностью у опытных инвесторов и предпринимателей, ведь он открывает массу возможностей для развития бизнеса.

Но тут есть множество тонкостей и нюансов, которые могут мешать инвестировать правильно. К тому же, как правило, покупка коммерческой недвижимости предполагает вливание значительно большего капитала, нежели в обычную недвижимость.

И тем не менее, тем кто стремиться стать финансово независимым, рассматривать это направление и разбираться в нем стоит обязательно.

Что такое коммерческая недвижимость

Коммерческая недвижимость — это та же недвижимость, но используемая для извлечения прибыли от коммерческой деятельности (сдачи в аренду и других способов получения с неё дохода).

Выделяют 3 основных вида:

  • Торговая;
  • Офисная;
  • Складские помещения.

Это может быть: магазин, склад, офис, кафе, отель и так далее. На этом список, естественно, не заканчивается, примеров могут быть сотни.

Те же жилые квартиры на первых этажах, покупаемые с целью дальнейшего переоформления их под коммерческую недвижимость.

Получать прибыль от инвестиций можно по-разному. Все зависит от того, как владелец распоряжается своим имуществом и для каких целей были вложены средства.

Три главных способа получения прибыли от коммерческой недвижимости

  1. Сдача имущества в аренду. Достаточно распространенный способ. Таким образом предприниматель обеспечивает себе стабильный пассивный доход;
  2. Перепродажа.

    Приобретение коммерческих объектов может осуществляться с целью их дальнейшей продажи по более высокой цене;

  3. Развитие бизнеса. Инвестируйте и создавайте свой собственный бизнес на коммерческих площадях.

Каждый из способов по-своему выгоден и в то же время рискован. Прибыльность вложений может зависеть от множества факторов, которые влияют на бизнес извне.

Например, при росте курса валют можно продать недавно купленную коммерческую площадь по той же самой цене. Это позволит получить неплохую прибыль от разницы в курсах на момент приобретения и момент продажи недвижимости. Однако, эта разница может сказаться на прибыли и негативно.

Факторы, влияющие на эффективность инвестирования

Мы не можем контролировать рост или падение курса валют, но можем подстраиваться под условия внешних факторов и извлекать максимальную выгоду из сложившихся ситуаций.

Все внешние факторы условно можно разделить на 4 группы:

  • политические,
  • экономические,
  • технологические,
  • социальные.

Каждая группа оказывает свое влияние на эффективность вложений, срок окупаемости и прибыльность инвестиций, а также на возможные риски.

Наиболее влиятельными являются:

  1. Политические. Эта группа включает в себя изменения, которые происходят на государственном уровне и напрямую влияют на условия ведения бизнеса. В первую очередь, это законодательство той страны, в которой Вы собираетесь инвестировать. Политические риски обычно проявляются в резких изменениях законодательства, что не всегда выгодно для инвесторов.
  2. Экономические. Отражают общую экономическую ситуацию в стране. Также, они рассматривается с точки зрения затрат на инвестиции и их прибыльность в будущем. Один из ярких примеров влияния экономических факторов на бизнес — изменение курса валют, который мы рассматривали ранее.

Технологические и социальные факторы, в нашем случае, только косвенно влияют на инвестирование в коммерческую недвижимость. Однако, именно они влияют на конкурентоспособность объекта и выгоду от вложений.

Как правильно инвестировать

Перед тем как купить или вложить деньги в объект, нужно его правильно выбрать.

Одним из ключевых моментов здесь является местоположение недвижимости. Важно, чтобы вокруг была соответствующая инфраструктура и все необходимые условия для успешного ведения бизнеса.

Стоит проанализировать уровень конкуренции среди владельцев похожих проектов.

Грубо говоря, если Вы хотите купить магазин, то нужно ставить его там, где живет или ходит много людей, но, при этом, нет другого магазина, который продает такие же товары.

Это негативно скажется на спрос, ведь у покупателей уже появится выбор, а конкуренты будут делать все, чтобы этот выбор пал именно на них.

В таких условиях вести бизнес намного сложнее: продать, сдать в аренду или начать развивать свой бизнес будет проблематично.

Также, от места зависит то, насколько потребитель готов отдавать свои деньги за предложенные инвестором товары или услуги.

Например, в богатых районах, люди, естественно, готовы платить больше, равно как и будущие арендаторы.

Кстати, сегодня Вы можете покупать акции российских и зарубежных компаний не выходя из дома, буквально в один клик, оплачивая покупку банковской картой. Точно так же, как и любой другой товар в интернет-магазинах.
Никаких курьеров и доставок — брокер «Финам» зачисляет акции на Ваш торговый счет, который будет открыт дистанционно, в течение 5 рабочих дней!
Для того, чтобы приобрести акции и стать акционером, просто нажмите на кнопку «Купить акции» и следуйте инструкциям!

Минимальная сумма, при этом, может быть любой.

Необходимо обратить внимание на стоимость объекта инвестирования. Довольно часто рынок коммерческой недвижимость предлагает завышенные цены на объекты, однако бывает и наоборот.

Опять же, все зависит от политико-экономической ситуации в стране, местоположения объекта и личных интересов инвестора.

Каждый хочет продать дороже и купить дешевле.

Количество объектов

Перед инвестором может встать выбор: инвестировать в один большой объект или несколько маленьких.

Однозначно ответить на этот вопрос сложно. Однако, с точки зрения рисков, вкладывать в один большой объект все свои средства не самый лучший вариант.

Большие дорогие объекты довольно дорого обходятся в обслуживании, ими намного сложнее управлять.

Особенно опасно иметь такие объекты в кризисные времена, когда платежеспособность у населения падает, а вместе с ней и цены на недвижимость.

Даже в таких непростых условиях, имея 2-3 небольших коммерческих помещений, гораздо проще избежать застоя и поддерживать прибыльность купленного имущества.

На это есть несколько причин:

  • Небольшие объекты дешевле обходятся, чем крупные;
  • Мелкими объектами проще управлять и менять направленность бизнеса относительно каждого. То есть, если один объект пользуется спросом на аренду, а другому это не приносит прибыли, то мы можем выставить его на продажу или развернуть там свой бизнес. В случае с одним крупным объектом наша «гибкость» пропадает и вариантов становится гораздо меньше.
  • Инвестируя в мелкие объекты, проще выбирать сферу их деятельности. Например, один объект будет направлен на оказание услуг, второй на продажу товаров. Это помогает бизнесу оставаться на плаву и не уходить в убыток.

Примеры слегка грубоваты, но, тем не менее, становится понятно, почему не стоит инвестировать в крупный объект и вкладывать в него все имеющиеся средства.

Заключение

Да, инвестиции в недвижимость требуют наличия не малого капитала, а в коммерческую недвижимость, как правило, тем более. Но потенциал и доходность от такого капиталовложения может быть значительно выше.

Поэтому, я считаю, что к инвестированию в это направление должен стремиться каждый грамотный инвестор.

Надеюсь, что эта информация окажется для вас полезной и поможет стать чуточку богаче и счастливее.

Подписывайтесь на блог и приводите друзей! Также подписывайтесь также на Телеграм канал — t-do.ru/investbro_ru.

До скорой встречи!

Источник: https://investbro.ru/investicii-v-kommercheskuyu-nedvizhimost/

Инвестирование в коммерческую недвижимость

инвестиции в коммерческую недвижимость

В связи с интенсивным ростом развития среднего и малого бизнеса инвестиции в коммерческую недвижимость считаются одним из наиболее прибыльных способов финансовых вложений. На современном рынке сложилась такая ситуация, что более выгодным становится приобретение не жилых, а коммерческих объектов, которые сразу могут приносить доход и позволяют всего за несколько лет полностью компенсировать все затраченные материальные средства.

Виды коммерческой недвижимости

В данную категорию входят следующие объекты:

  • офисные помещения;
  • спортивные центры;
  • кафе, бары, рестораны;
  • гостиничные комплексы, пансионаты и санатории;
  • медицинские центры;
  • производственные и складские помещения;
  • торговые площади.

Инвестиции в нежилые объекты имеют следующие преимущества:

  • Высокий доход. При грамотном подходе, недвижимость может приносить хорошую прибыль, превышающую в несколько раз уровень инфляции.
  • Ликвидность. Коммерческие помещения можно быстро продать без значительных потерь их стоимости.
  • Надежность. В отличие от жилья, в периоды кризисов у таких объектов меньше шансов обесцениться.

Разработка концепции

Инвестирование может осуществляться несколькими способами:

  • Перепродажа. В этом случае приобретается складское, офисное или торговое помещение и перепродается по более высокой цене. Достаточно часто предприниматели покупают строящиеся объекты, которые продают в несколько раз дороже после завершения строительства.
  • Сдача в аренду. Арендный бизнес предоставляет возможность регулярно получать пассивный доход. Инвесторы могут купить коммерческий объект или жилую недвижимость и перевести ее в нежилой фонд. Для крупных предпринимателей оптимальным решением станут финансовые вложения в торговые и складские площади, а также в производственные помещения.

Этапы построения бизнеса

Для того чтобы получать высокую прибыль, необходимо грамотно составить бизнес-план, в котором ситуация должна быть просчитана на несколько лет вперед, с учетом возможных кризисов.

Процесс инвестирования включает в себя несколько этапов:

  • Поиск подходящего объекта. Сначала необходимо проанализировать спрос и инфраструктуру рынка, рассчитать сроки окупаемости различных видов недвижимости и их прибыльность, а затем уже, исходя из полученной информации, делать выбор.
  • Получение кредита в банке.
  • Обращение в риэлтерское агентство, покупка коммерческой недвижимости и оформление договора.
  • Подбор специалистов для обслуживания объекта или подписание договора с управляющей компанией, которая постоянно будет следить за его состоянием.
  • Юридическое оформление необходимых документов. Кроме того, нужно проверить наличие документации от местных органов самоуправления, и проследить за тем, чтобы все формы и бланки были заполнены правильно.
  • Решение различных организационных вопросов (уплата налогов, ведение бухгалтерии и пр.).
  • Поиск покупателей или арендаторов.

Финансовые расчеты

При составлении бизнес-плана важно учитывать цену коммерческого объекта и его рыночную стоимость. Для того чтобы впоследствии получать от финансовых вложений  хорошую прибыль, сумма для инвестиций должна составлять от 5 000 000 рублей.

Выгодные инвестиции –  покупка офисов. Например, на стартовый капитал можно приобрести пять нежилых помещений, с площадью по 10 кв.м. и сдавать их в аренду за 10 000 рулей. В этом случае ежемесячный доход составит 50 000 рублей. Небольшой торговый объект, в котором будет находиться магазин, может приносить доход с аренды 60 000 рублей.  Срок окупаемости таких помещений составляет от 5 лет.

Мини — отель, с небольшими номерами принесет доход от 20 000 в сутки, соответственно ежемесячная прибыль составит от 60 000 рублей. Вложения в недвижимость данного типа окупятся в срок от 7 лет.

Для того чтобы рассчитать чистую прибыль  от инвестиций, необходимо вычесть из дохода затраты на налоги, ремонт и коммунальные расходы.

Критерии выбора недвижимости

 При выборе коммерческого объекта нужно ориентироваться на следующие факторы:

  1. Расположение. Если это будет офисное или торговое помещение, следует обратить внимание на такие критерии как хорошая проходимость, наличие транспортной развязки и инфраструктуры.
  2. Внешний вид строения.
  3. Площадь помещения, его состояние и соответствие целям запланированного бизнеса.
  4. Отсутствие поблизости непосредственных конкурентов.

Необходимые документы

Для оформления покупки недвижимости понадобится следующая документация:

  • договор купли — продажи;
  • свидетельство о праве на собственность;
  • технический паспорт;
  • справка БТИ;
  • квитанция об оплате государственной пошлины.

Поиск покупателей и арендаторов

Для того чтобы выгодно продать коммерческую недвижимость или сдать ее в аренду, нужно грамотно организовать рекламную компанию и тщательно изучить конкурентные предложения. Для рекламы можно использовать самые различные источники: Интернет, СМИ,  доски объявлений.  Эффективное решение – воспользоваться услугами надежных консалтинговых и риэлтерских компаний.

Возможные риски

Несмотря на то, что в России вложения в коммерческую недвижимость считаются одним из наиболее актуальных видов бизнеса, следует учитывать, что в этой сфере присутствуют определенные риски:

  • финансовые потери после оформления сделки в результате мошенничества;
  • покупка неликвидной недвижимости;
  • длительная окупаемость проекта;
  • снижение спроса на коммерческие объекты на строительном рынке;
  • снижение арендных ставок.

Кроме того, достаточно рискованно приобретать строящиеся объекты, так как в период кризиса, их возведение в любой момент может быть приостановлено.

Коммерческие предложения

Если вы являетесь производителем или поставщиком оборудования, экспертом или предоставляете франшизу в данной сфере, тогда напишите нам через страницу Контактов.
Ниже мы разместим информацию о вашем предложении и ваши контакты.

Сохраните статью в закладки. Пригодится;)
Следите за обновлениями в Фейсбуке:

Источник: https://to-biz.ru/investicii-v-kommercheskuyu-nedvizhimost/

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость для бизнеса

Положительные стороны инвестирования денежных средств в коммерческую недвижимость Отрицательные стороны инвестирования денежных средств в коммерческую недвижимость
защищенность сбережений от финансовых неурядиц это довольно дорогостоящий вид инвестирования
инвестирование основано на праве собственности низкая ликвидность объектов
стабильность получаемого дохода срок окупаемости вложений составляет не менее 5-7 лет
высокий уровень дохода приобретенная коммерческая недвижимость требует постоянного управления
возможность самостоятельно контролировать свой капитал это довольно дорогостоящий вид инвестирования

Типы недвижимости для коммерции

  1. Офисные помещения. К этому виду недвижимости относятся кабинеты и различные конторы.

К ликвидной офисной недвижимости относятся:

— Помещения, которые не предназначены для постоянного проживания. На их арендные цены влияют перспективность и развитость района, где расположен данный объект недвижимости. Большое значение имеет наличие парковки с парковочными местами для автомобилей поблизости. Немаловажное значение имеет расположение помещений на близком расстоянии от остановок для общественного транспорта.

— Малые здания, которые стоят отдельно и обособленно. В таком случае фирма или компания производит солидное и статусное впечатление на партнёров и клиентов, если занимает отдельное здание.

— Помещения, которые расположены в бизнес-центрах. Все текущие вопросы, которые связаны с парковкой или ремонтными работами, решаются не владельцем, а администрацией.

  1. Недвижимость для торговой деятельности (торгово-развлекательные центры и торговые лавки).

Помещения для коммерции, которые располагаются во многих домах и зданиях, становятся всё более популярными и посещаемыми год от года. Именно они зачастую используются для небольших магазинов, кофеен и салонов красоты.

Район расположения помещения для коммерции в таких случаях не столь важен. У людей всегда будет потребность в услугах, товарах и продуктах на близком расстоянии от дома.

Объекты недвижимости, которые расположены в торгово-развлекательных центрах, предоставляют возможность для выкупа соседней площади. Это может существенно увеличить вложения и доходы в будущем.

  1. Промышленная недвижимость. К этому виду недвижимости относятся склады и различные предприятия.

Подобная недвижимость может быть весьма доходной и перспективной. Наибольшую прибыль могут приносить сервисы для ремонта и обслуживания автомашин, помещения под склады (для хранения различных товаров).

  1. При выборе помещений для спортивных центров или небольших гостиниц необходимо обращать внимание на их месторасположение и наличие подходящей для дальнейшего развития инфраструктуры.

Целесообразный выбор объекта недвижимости для коммерции обеспечивает арендаторами на долгий срок, увеличивает инвестиции, понижает уровень риска.

Выбор подходящего объекта

При выборе объекта недвижимости для инвестирования своих денежных средств необходимо учитывать несколько важных аспектов:

  1. Важно оценить востребованность помещения. Желательно, если объект расположен в том районе, где возможно получение максимальной прибыли в будущем.
  2. Люди арендуют преимущественно малые офисные помещения. Инвестирование денег в несколько маленьких помещений выгоднее, чем вложение средств в одно помещение.
  3. Приобретать недвижимость лучше в новых зданиях. Инвестиции денег на начальных стадиях строительства помогут существенно сэкономить капитал.
  4. Необходимо проводить анализ стоимости каждого вида недвижимости. Зачастую цены заметно отличаются в разных местах.

Как правильно всё рассчитать, чтобы получить прибыль от этого вида инвестиций?

Доходность коммерческого помещения, которое сдают в аренду, представлена как соотношение годового дохода к цене приобретения.

Полная прибыль представляет собой выручку, которую получают от аренды. Различные расходы не учитываются (налоги, траты на содержание).

Чистая доходность состоит из тех средств, которые остались от полной прибыли (после вычета всех расходов).

Получение прибыли от недвижимости для бизнеса возможно в нескольких случаях:

  1. Если перепродать объект недвижимости по большей цене;
  2. Если сдавать в аренду объект недвижимости для коммерции. Этот способ приносит стабильный доход.

Налоговый вопрос

Налог на доход от аренды недвижимости для коммерции рассчитывают по ставке в 13 процентов. Человеку должен оплатить ещё имущественный налог. Объём этого налога связан с кадастровой стоимостью объектов недвижимости, которые принадлежат человеку.

Риски

Инвестиции в недвижимость для коммерции имеют определённые риски. К ним относятся:

— выплаты по аренде;

— доступность объектов недвижимости для аренды;

— неправильная оценка всех трат на эксплуатацию;

— проблемы, которые связаны с договором об аренде на землю.

Команда профессионалов «New Life» не только исследует все особенности, которые связаны с инвестициями в недвижимость для бизнеса. Мы поможем вам выбрать ту недвижимость, которая принесёт вам в будущем максимальный доход.

Источник: https://newlife.spb.ru/investirovanie/investicii-v-kommercheskuyu-nedvijimost/

Инвестиции в коммерческую недвижимость — Инвестиции

инвестиции в коммерческую недвижимость

На рынке коммерческой недвижимости Сочи сегодня ажиотаж, который никак не утихнет после курортного сезона. Практически вся недвижимость используется для сдачи в аренду. Найти хорошую квартиру или комнату под офис, склад или ангар становится все сложнее. Именно поэтому собственникам такой недвижимости, а также тем, кто ищет выгодный способ капиталовложения стоит рассмотреть инвестиции в коммерческую недвижимость как эффективный инструмент вложения капитала.

Все просто: где есть спрос – туда и вкладываем деньги!

То, что квартира у моря хороший вариант капиталовложения понятно всем. Не менее выгодный вариант вложения личного капитала в другие объекты, например инвестиции в недвижимость, коммерческую.

Между нежилыми и коммерческими помещениями есть существенная разница. И в те, и в другие потенциальный инвестор может вкладывать капитал, чтобы через несколько лет перепродать, так званые спекулятивные инвестиции или для пассивного дохода в случае сдачи в аренду.

Многие хотят найти объект для инвестирования, но не знают с чего начать. Предлагаем небольшой алгоритм, который поможет быстро во всем разобраться.

Инвестиции в недвижимость: алгоритм

  1. Для начала необходимо изучить целевую группу потенциальных покупателей, провести мониторинг их численности, чтобы понимать – будет спрос или нет.
  2. Оцените возможности будущих арендаторов. Естественно, тех, кто интересуется сдачей жилья в аренду или покупкой недвижимости значительно больше, чем мелких предпринимателей, готовых арендовать помещение.
  3. Оцените экономическую ситуацию в стране. Спрос на коммерческую недвижимость прямо пропорциональный благоприятной экономической ситуации в стране, регионе, конкретном городе. Так в ситуации экономического кризиса коммерческая недвижимость освобождается, падает в цене. Спрос на аренду или продажу минимальный, часто склады и офисы, ангары и торговые площади простаивают.

    Этот факт тоже необходимо учитывать.

  4. Найдите консультанта. Риск купить невостребованное имущество велик, но если подойти к вопросу профессионально, проконсультироваться, найти посредника, например, в лице нашей компании, то можно принять правильное решение.

    Опытный специалист поможет оценить риски, разобраться в деталях, организует встречу с продавцом или возьмет на себя все хлопоты по ведению переговоров.

Коммерческая недвижимость в Сочи

Какая недвижимость в Сочи может рассматриваться как выгодное капиталовложение?

В первую очередь это могут быть помещения гостиничного типа, которые никогда не будут простаивать. Хорошая инвестиция — большие 3-4 комнатные квартиры, которые можно сдавать в аренду под хостелы или коворкинги, рабочие зоны для удаленных сотрудников. А также небольшие офисные помещения со всей необходимой техникой, зоной отдыха.

Хорошие варианты — помещения под склады для интернет-магазинов, торговые помещения в выгодных для Сочи районах.

Это тоже хороший вариант для  инвестиции в коммерческую недвижимость Они могут быть расположены в густонаселенных жилых районах, недалеко от моря, в местах оживленного скопления людей, недалеко от парка, остановок городского транспорта.

При правильном подходе к выбору коммерческой недвижимости вы всегда найдете тот вариант, который поможет увеличить капитал независимо от экономической ситуации в стране.

Источник: https://inveso.ru/knowledge-base/investitsii-v-kommercheskuyu-nedvizhimost-2.html

Инвестиции в коммерческую недвижимость. Как не ошибиться с выбором готового здания? — Территория инвестирования

инвестиции в коммерческую недвижимость
Коммерческая недвижимость, Управление недвижимостью, Финансовая грамотность

Инвестировать можно не только в жилую, но и в коммерческую недвижимость.

Если построить офис и сдавать его, как квартиру, это неинтересно. Увеличение этажности, когда можно нарастить количество этажей, либо высокий этаж распилить на два, либо сверху нарастить, — уже лучше. К примеру, на двухэтажное здание нарастить третий этаж, сделать расширение за счет прилегающей территории.

  • Критерии выбора готовой коммерческой недвижимости:
  • Как использовать площадь максимально эффективно
  • 9 шагов инвестирования в коммерческую недвижимость:

Критерии выбора готовой коммерческой недвижимости:

  1. Расположение
  2. Цена за кв.м.
  3. Возможность применения штурмовых конструкций:
    • Увеличение этажности
    • Расширение за счет прилегающей территории
    • Использования пространства между зданиями
    • Как использовать то, что для всех неликвид
    • Плохое состояние (если возможно быстро сделать хорошее)

Нужно искать объекты с интересным потенциалом

Что делать, если вы купили здание с участком, а застроить можно — не больше 40%? В этом случае можно рядом с готовым объектом построить ещё одно здание и между ними сделать крышу.

Например: Между двумя зданиями остался незадействованный участок площади. Можно оставить всё как есть. Но предлагаем вариант лучше, чтобы увеличить прибыль с объекта. Покупаете брус  для стоек и перекладин, сверху на него укладываете прозрачный поликарбонат и обустраиваете банкетный зал или летнее кафе. Вот пример штурмовой конструкции, благодаря которой люди из улицы выжимает по 10 тыс. долларов в неделю.

С помощью штурмовых конструкций существует возможность увеличения площади объекта, который вы купили. Это можно сделать:

  • на участке (вширь)
  • в высоту

Вы уже выбрали объект или несколько, тогда важно помнить и соблюдать определенную последовательность действий при покупке объекта.

Посмотрите видео, о том как правильно выбрать и на что обращать внимание при покупке коммерческой недвижимости.

Как использовать площадь максимально эффективно

(отрывок из вебинара «Как создать капитал на недвижимости без вложений?» Николая Мрочковского)

9 шагов инвестирования в коммерческую недвижимость:

  1. Вы подбираете объект недвижимости с нужными вам свойствами и в интересующем вас ценовом диапазоне. Поиск вы можете выполнять самостоятельно или при помощи агентов
  2. Агент или собственник организуют показ объекта
  3. Переговоры. На данном этапе вы обсуждаете коммерческие условия сделки с собственником либо агентом (если он уполномочен на это).

    Достигнув согласия по коммерческим условиям сделки, вы можете поручить юристам полную юридическую проверку сделки и ее сопровождение

  4. Юридическая проверка сделки.

     Продавец (арендодатель) передает вашим юристам документы, подтверждающие его титул, технические свойства объекта, а также документы, подтверждающие правовой статус компании-контрагента

  5. Подготовка юристами и согласование сторонами проектов документов, оформляющих структуру и условия будущей сделки
  6. Оформление итогов переговоров.

     Подписание документов, фиксирующих договоренности сторон относительно структуры и условий будущей сделки.

    Такими документами обычно являются предварительный договор — юридически обязывающий документ, либо документ, обычно именуемый «Основные условия сделки», не являющийся юридически обязывающим для сторон

  7. Заключение договора купли-продажи, который будет являться основанием для возникновения у вас права собственности на объект
  8. Государственная регистрация вашего права собственности или договора аренды в регистрирующем органе (Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии). При покупке недвижимости с момента регистрации вы становитесь собственником объекта недвижимости. В подтверждение титула собственника вы получаете свидетельство о государственной регистрации права
  9. Завершение сделки. На данном этапе обычно производятся окончательные расчеты и передача объекта недвижимости от продавца (арендодателя) к покупателю (арендатору). Отметим, стороны могут договориться о том, что передача и окончательный денежный расчет будет производиться до государственной регистрации

19 идей куда вложить деньги

чтобы получать ежемесячный доход и создать капитал, даже с минимальными вложениями, с помощью недвижимости и других инструментов

Источник: https://tinvest.org/investicii-v-kommercheskuju-nedvizhimost

Инвестиции в коммерческую недвижимость — это выгодно?

инвестиции в коммерческую недвижимость

Людмила Филимонова, руководитель Центра Недвижимости «33Регион» о рынке инвестиций в коммерческую недвижимость в России.

Хочу поделиться с вами опытом инвестиций в коммерческую недвижимость, в настоящий момент в России одним из самых выходных и стабильных. В связи с этим, возникает вопрос: а так ли выгодны инвестиции в коммерческую недвижимость и какие «подводные камни» существуют в этой области?

Последние 11 лет мое основное направление деятельности – коммерческая недвижимость:

Несмотря на то, что мой город населением чуть более 140 тыс. человек, конкуренции в этом бизнесе практически нет.

Инвестиции в коммерческую недвижимость — взгляд в прошлое

С 2006 года было популярным приобретение квартир на первых этажах с целью перевода их в статус «нежилое».

Наверняка, многие из вас знают про время, когда собственники проводили аукционы, капризничали при выборе разменных вариантов, ждали лучших предложений, но многие их получали. Выкупались первые этажи, не взирая на район и месторасположение, планировку, зачастую не пользуясь услугами агентства, все было просто.

Да, некоторые собственники «перегнули палку», так и остались в своих квартирах, так как стремительно менялись процедуры перевода не в лучшую сторону. Сначала не требовались ни подписи соседей, ни согласование по перепланировке в части несущих стен (достаточно было проекта), ни согласование рекламной конструкции (ее согласовывали простым штампиком на эскизном проекте).

Инвестиции в недвижимость в Москве, России и за рубежом: главные пути инвестирования средств

А если вернуться на 15 лет назад, продать квартиру на первом этаже, на шумном и пыльном проспекте было очень непросто, да и в то время понятие «Продажа» редко встречалось, было понятие «Мена».

Представляете, в то самое время зародилась ипотека, и мои клиенты, кто рискнул, скупали квартиры на первых этажах именно в ипотеку. Было разрешено переводить их в статус «нежилых». Правда, длилось это время не долго.

«Золотые были времена, Людмила Сергеевна,» — вспоминают часто мои клиенты. Да, окупаемость составляла в среднем 2-3 года максимум. Те собственники, которые и по сей день владеют коммерческой недвижимостью, за эти годы пережили и взлеты, и падения как в отношении арендных ставок, так и стоимости помещений.

Аренда и продажа коммерческой недвижимости в наши дни

Коммерческая недвижимость по своему определению и назначению должна вести к извлечению стабильной прибыли, приросту капитала, получение инвестиционных доходов от аренды.

Коммерческие объекты недвижимости разделяются на следующие виды:

  • Социальные здания;
  • Офисные помещения;
  • Производственные помещения;
  • Отдельно стоящие здания;
  • Помещения для розничной торговли (магазины, ТЦ, рынки);
  • Помещения свободного назначения (отели, рестораны, кафе, спортивные сооружения);
  • Апартаменты (квартиры для арендного бизнеса, сдачи посуточно).

Доходы от указанных объектов инвесторы получают, как правило, в виде арендной платы, согласно заключенному договору аренды (см. Куда вкладывать деньги?). Если договор долгосрочный, инвестиции в коммерческую недвижимость проще спрогнозировать, они не склонны к резким изменением цен, следовательно не подвержены панике и абсолютно стабильны.

Особенности выбора объекта коммерческой недвижимости

Рассмотрим на примерах виды объектов недвижимости и их главные характеристики.

Конкретный объект недвижимости, наиболее выгодный для дальнейшего извлечения прибыли.
Это нежилые помещения, расположенные на первых этажах строящихся многоквартирных домов. От 50 -100 кв.м. Такие помещения всегда будут востребованы под парикмахерские, кабинеты стоматологии, аптеки, кофейни и т.д

Что необходимо учесть при выборе данного типа объекта:

  • Месторасположение (центр, спальный район), главное, учесть пешеходный и автомобильный трафики. Если то и другое присутствует, сомневаться не стоит.
  • Планировка (чем меньше несущих стен, тем успеха в сдаче в аренду будет больше).
  • Электрическая мощность. Наши застройщики не балуют покупателей коммерческой недвижимости, более 5 кВт не дают, а значит вы столкнетесь с затратной частью по увеличению мощности. Оптимальная для таких помещений мощность 15-20 кВт.
  • Наличие парковки.

При правильном выборе такого объекта, окупаемость при сдаче в аренду, по статистике нашего агентства, составит от 6 до 8 лет.

Торговые Центры. Не всегда застройщики пускают мелких инвесторов. Да и в дальнейшем, как правило, создается управляющая компания этого же застройщика, которая может диктовать или создавать все условия по поиску арендатора по своему усмотрению, по концепции торгового центра. Это наиболее правильно, но затратно для инвестора. Размеры обслуживания таких площадей гораздо выше, а получаемая арендная прибыль не всегда оправдывает ожидания.

Окупаемость может достигать 10-12 лет.

Офисные и складские помещения. Стоимость на подобную недвижимость чуть ниже, но договора аренды по ним заключаются, как правило, на длительный срок. Окупаемость до 10 лет.

Основные нюансы при сдаче коммерческого объекта в аренду:

  • Регистрация договора(при заключении более 11 мес.);
  • Налоги.

Советы для агентов коммерческой недвижимости и для тех, кто хочет ими стать

На своем опыте хочу поделиться тем, как за короткое время вы сможете сформировать свою базу клиентов:

  • Собственников;
  • Арендаторов;
  • Инвесторов (см. Как найти инвестора).

С одним объектом может быть связана покупка и дальнейшая сдача в аренду. Собственник может заключить с вами договор на обслуживание (ведение технического состояния, перезаключение договоров с обслуживающими организациями, контроль за коммунальными платежами, иными словами, арендатор не беспокоит собственника звонками о неисправности крана или отключении электроэнергии).

В нашем агентстве эта услуга очень популярна, но требуется время, собственник не сразу доверит вам управление своим помещением, здесь уже речь идет о доверии.

Имея базу постоянных клиентов, вы сможете заниматься межрегиональными сделками. Многие компании развиваются по регионам, и если вы себя хорошо зарекомендуете, вас непременно пригласят в качестве своего представителя. Так, на своем примере, открыв по Владимирской области сетевую аптеку (20 помещений), получила на свою электронную почту коммерческое предложение от компании об открытии помещений по 19 областям.

Желаю, чтобы ваш выбор был правильным!

Источник: https://promdevelop.ru/investitsii-v-kommercheskuyu-nedvizhimost-eto-vygodno/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Кредитная карта росгосстрах

Закрыть