Втб 24 облигации

Фонд Еврооблигаций от ВТБ 24

втб 24 облигации

Заработок на фондовом рынке — отличная финансовая поддержка. ВТБ 24 дает такую возможность путем продажи паев в Фонде Еврооблигаций. Пай этого ПИФа показывает значительный прирост. Так за последний год он составил 14,36 %. В статье вы узнаете обо всех тонкостях такого инвестирования.

Самым перспективным финансовым инструментом на сегодняшний день являются еврооблигации. Это все те же акции крупных российских компаний, однако они выпущены на зарубежных фондовых биржах и продаются в иностранной валюте: футах, евро или долларах США.

[note]ПИФ Финансового сектора был основан в 2007 году. В 2013 году он получил новое название Открытый ВТБ Фонд Еврооблигаций и продолжил свою работу в области инвестирования в еврофонды, образованные в долларах, обеспечивающих постоянный стабильный рост вложенного капитала. [/note]
Капитал растет по следующим причинам:

  1. Из-за повышения стоимости самих облигаций.
  2. Выплаты постоянного купонного дохода, который является гарантированной прибылью, прописанной в договоре.
  3. Прибыль от курсовой разницы при покупке-продаже валют.

Если сравнивать доходность ПИФа и банковского вклада, то первый показывает больший рост: за 1-й год вложения он составит 14,36 %, за 2 года — 111,95 %.

По итогам 2015 года открытый ВТБ Фонд Еврооблигаций за 2015 год занял 4-е место по доходности среди всех ПИФов. Основной причиной этого стали стремительные темпы обесценивания рубля.

Фондом ВТБ Еврооблигаций руководит управляющая организация, называемая Капиталом управления активами. Если у клиента возникает потребность в обмене паев, то осуществить ее он может только с теми паями, которые находятся под руководством управляющей компании ВТБ.

Из чего состоят активы?

Открытый ВТБ Фонд Еврооблигаций содержит в себе совокупность ценных бумаг более 20 эмитентов.

Наиболее доходными среди них, составляющими около 80 % от общего числа, являются облигации следующих компаний:

  • Банки ВТБ, Банк Москвы, Россельхозбанк, Альфа-банк;
  • Норильский никель;
  • РЖД;
  • NordGold.

В составе портфеля открытого фонда Еврооблигаций ВТБ находятся суверенные облигации России, которые являются очень стабильными ценными бумагами с довольно предсказуемым доходом. Консервативные инвесторы зачастую выбирают именно их при покупке.

Многолетний опыт работы в сложной экономической обстановке показал, что Открытый ВТБ Фонд Еврооблигаций является надежным партнером и местом размещения собственных денежных средств. В состав эмитентов Фонда входят компании, представляющие различные отрасли промышленности и сферы услуг, помогают ПИФу все время приносить прибыль и не зависеть от кризиса в какой-либо части экономики.

Где и как можно приобрести пай

Паи ПИФа подлежат покупке, продаже и обмену в следующих коммерческих банках:

  • ВТБ и ВТБ 24;
  • ОТП Банк;
  • Банк Восточный экспресс;
  • Ситибанк.

Очень надежной управляющей компанией является ВТБ Капитал Управление активами. Многочисленные награды и высокие достижения, наряду с отзывами пайщиков – яркое тому подтверждение.

Источник: http://vtbank24.ru/vtb-fond-evroobligacij-kak-kupit-pai-obligacii/

Втб 24 запустит в народ ипотечные облигации

втб 24 облигации

14 мая 2017  |  Просмотров записи: 66

Успешный опыт продаж «народных ОФЗ» в ВТБ 24 решили продолжить выпуском «народных ипотечных облигаций». Он может состояться, по словам главы банка Михаила Задорнова, осенью текущего года. Участники рынка и аналитики обращают внимание на то, что и сейчас у физлиц есть возможность покупать облигации, но сомневаются в успехе массовой продажи таких бумаг населению: этот сложный инструмент может заинтересовать в первую очередь состоятельных граждан.

В ВТБ 24 довольны результатами продаж «народных ОФЗ»: по словам главы банка Михаила Задорнова, по итогам первых восьми рабочих дней кредитная организация приняла 2,5 тысячи заявок на 2,8 млрд рублей. По прогнозам банкира, в ближайшие полтора месяца весь первый выпуск в размере 15 млрд рублей будет реализован. Вопреки ожиданиям Минфина, основными покупателями облигаций являются состоятельные люди: «средний чек» в ВТБ 24 — 1,2 млн рублей.

Успешные продажи «народных ОФЗ», очевидно, в ВТБ 24 решили закрепить созданием еще одного инструмента для физлиц.

По его словам, облигации будут выпущены под гарантии АИЖК. Ставки по рублевым депозитам продолжат снижение, и клиентов заинтересует возможность диверсификации своих сбережений — очевидно, что доходность по вложениям в такой инструмент будет выше. Выпуск ипотечных облигаций населения в банке запланировали на осень текущего года. Ипотечная бумага должна быть абсолютно ликвидна, это будет фиксированная ставка на весь период.

Доля населения на российском рынке облигаций составляет менее 2%

Участники рынка, опрошенные порталом Bankir.Ru, отмечают, что абсолютно новым инструментом ипотечные облигации для населения считать нельзя. Главный аналитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин напоминает, что выпуски ипотечных облигаций уже есть в обращении, их основными покупателями выступают банки, НПФ, управляющие компании. «Ипотечные облигации доступны и для населения.

Однако в силу сложности данные инструменты пользуются низким спросом»,— утверждает он. Доля населения на российском рынке облигаций (все корпоративные и государственные бумаги) составляет менее 2%. Количество активных счетов физлиц, по которым совершается хотя бы одна сделка в месяц, составляет 104 тысячи — 0,1% от экономически активного населения.

«В силу этого банки при размещении ипотечных облигаций раньше не делали акцент на розничных клиентах»,— резюмирует аналитик.

«Эти облигации доступны любому частному инвестору на Московской бирже и сейчас. Идея ВТБ 24, видимо, заключается в их продаже в отделениях банка по образцу «народных ОФЗ.

Продажи ОФЗ-н доступны лишь в тех отделениях, где осуществляется подключение брокерского обслуживания, и это же, по словам аналитика, будет верно и в отношении ипотечных облигаций для населения.

Таким образом, продажа населению ипотечных облигаций, по сути, лишь вид брокерского обслуживания, при котором физическое лицо сможет стать обладателем такого рода облигаций. Однако это нельзя назвать новым инструментом, поскольку подобное брокерское обслуживание и сейчас доступно в большинстве компаний, осуществляющих доступ к финансовым рынкам»

Алексей Тихонов

главный аналитик Бинбанка

Можно ожидать притока инвестиций в ипотечный бизнес

Зампред правления СДМ-банка Эдуард Лушин обращает внимание на то, что «особенность всех этих „народных облигаций”, в том числе ОФЗ,— запредельные комиссии государственных банков, реализующих эти облигации».

По его словам, по привлечению населения именно в подобные инструменты ведется активная рекламная кампания, хотя «для любого гражданина выгоднее, проще и комфортнее было бы просто открыть брокерский счет у любого профучастника рынка ценных бумаг в России и купить любые рублевые или валютные облигации на Московской бирже с подходящим для клиента сроком погашения и с комфортными характеристиками риска и доходности, в том числе ипотечные облигации с гарантией АИЖК и без нее».

По словам руководителя аналитического центра «Русипотека» Сергея Гордейко, схему ипотечных облигаций можно сравнить с продажей ОФЗ населению: физическое лицо должно только платить деньги и заказывать услугу за комиссионное вознаграждение, но ни в коем случае не вступать в категорию квалифицированных инвесторов. Если решить технические и возможные налоговые вопросы, то можно ожидать притока инвестиций в ипотечный бизнес. При этом необходимо ответить на вопрос досрочного гашения облигаций, который понятен профессиональному инвестору, но неудобен частному инвестору.

Если речь идет об условно массовой работе с физическими лицами, то, по мнению Сергея Гордейко, «схема работы станет удобоваримой, когда все структурные хлопоты возьмет на себя банк».

В упрощенном виде, по словам аналитика, это выглядит так: банк выкупил выпуск ипотечных ценных бумаг и получил право на получение постоянных выплат в течение продолжительного периода. Казалось бы, можно привлечь инвестиции населения только на часть выпуска и оставить риск досрочного погашения у себя.

Но это вряд ли возможно для однотраншевых бумаг. Осталось решить технологические задачи и определить широту круга частных инвесторов. Чем шире круг, тем больше принципиальных вопросов придется решить.

Вложения в облигации не являются привычным инструментом инвестирования для населения

Насколько «народные ипотечные облигации» могут быть выгоднее, чем депозиты в банках, подсчитал Дмитрий Монастыршин. По его словам, максимальная ставка по депозитам в топ-10 банков сейчас составляет 7,94% годовых. Облигации госбанков можно купить с доходностью 9–9,5% годовых.

При этом за счет роста цены бумаг доходность выпусков с погашением через два-три года может превысить 10% годовых. «С 1 января 2018 года вступает в силу закон, освобождающий от НДФЛ купонный доход по облигациям,— напоминает он.

— Таким образом, покупка облигаций будет выгоднее, чем размещение средств на депозите».

Источник: http://businessportal.pro/news/finansy/vtb-24-zapustit-v-narod-ipotechnyie-obligatsii.html

Втб 24 облигации федерального займа для физических лиц в 2019 году

втб 24 облигации

Государственная банковская облигация от банка – это официальная расписка по долгу, подтверждающая тот факт, что пользователь одолжил организации денежные средства на предварительно установленный срок и под обозначенный предварительно процент. Втб 24 облигации федерального займа для физических лиц в 2019 году – это особый инструмент для среднесрочного прибыльного инвестирования, которые полностью обеспечены надежными государственными гарантами.

Втб 24 выпускает свои облигации

Банк выпускает свои выгодные, поддерживаемые государством облигации. Это особые бумаги, подтверждающие факт вложения средств. Среди основных характеристик и условий обращения бумаг можно отметить:

  • Время обращения – 3 года;
  • Общая периодичность выплаты купонов – каждые полгода;
  • Высокий уровень доходности при сравнении со стандартными депозитами;
  • Возможность выкупа облигаций до их погашения, но на особых условиях;
  • Автоматическое погашение бумаг по полном истечении времени;
  • Стоимость размещения устанавливается самим эмитентом;
  • Право на предъявление облигаций ОФЗ-н к выкупу.

Комиссия финансового учреждения зависит от цен на приобретаемые бумаги. При этом доход не принимается во внимание.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Инвестиционный контракт на строительство

Вот основные правила ее начисления:

до 50 тысяч примерно 1,5%
50-300 тысяч около 1%
больше 300 тысяч 0,5%

Что касается уровня доходности ценных бумаг к полному погашению, то он может время от времени меняться в прямой зависимости от присутствующих рыночных факторов. В среднем уровень доходности составляет 8,5% годовых.

Что такое облигации народные и обычные ВТБ 24

После проведения рекламы и анонса нового инвестиционного выгодного инструмента, организация поставила задачу разработать и внести что-то конкурентное со стандартными или обычным депозитными вложениями.

Народные облигации представляют собой альтернативу, предназначенную для надежного хранения сбережений. Данная методика доступна всем пользователям, даже тем пользователям с отсутствием финансовой грамотности. Среди положительных факторов отмечаются следующие:

  • Безопасность – здесь гарантируется 100%-ая полная сохранность вложенных средств;
  • Степень доходности приобретенных облигаций – она превышает все актуальные ставки по обычным вложениями;
  • Доход, перечисленный на счет, не облагается стандартным налогом;
  • Облигации есть возможность без проблем приобрести за одно действие, посетив отделение банка.

Существуют и некоторые важные моменты, требующие внимания перед приобретением облигаций.

Стоит знать, что в процессе открытия счет с облигациями комиссию платить не придется, но при покупке и продаже облигаций организация возьмет примерно 1,5% от всей суммы вложения.

По той причине, что комиссия банка может быть снижена одновременно с увеличением общего количества покупаемых облигаций. Намного выгоднее купить сразу большое количество финансовых продуктов. Вложить средства частями удобнее, но это не так выгодно.

Народные облигации нельзя перечислить в иную организацию , их нельзя реализовать другому финансовому учреждению или задействовать их в виде стандартного залога. При этом их можно оставлять в наследство.

Купить облигации ВТБ 24 физическому лицу

Купить бумаги может любой желающий, но с соответствием определенным условиям. Среди них можно отметить:

  1. Возраст более 18 лет;
  2. Официальное гражданство РФ. Операция также доступна проживающим в иных странах;
  3. Потребуется принести  личный паспорт;
  4. Потребуется быть полностью готовым к трате средств в размере не менее 30 тысяч и заплатить за приобретение от 0,5% до 1,5%.

Преимущества приобретения облигаций в ВТБ стали основанием для стремительного роста популярности облигаций. За первую неделю реализации облигаций организация зафиксировала более 2000 заявок на 2 млрд рублей.

Облигации ВТБ 24 стоимость

Купить ценные продукты есть возможность посредством открытия брокерского депозита или специального депо. Для этой цели достаточно просто обратиться в финансового учреждение и провести там оформление.

Номинальная стоимость одной облигации — 1000 (одна тысяча) рублей.

Если иметь специальный брокерский счет или депо, облигации ВТБ 24 для физических лиц приобретаются двумя способами. Это может быть дистанционное приобретение бумаг посредством интернет, то есть используя персональный кабинет официального инвестора. Также можно подать официальное поручение на проведение финансовой сделки в самом офисе, оказывающего стандартных услуг по инвестированию.

Точной стоимости у облигаций, можно отметить только установленный низкий порог для входа. Он составляет 30 тысяч, которого вполне достаточно для получения прибыли.

Это основано на том, что уровень доходности по вложениям на порядок выше, чем в самых крупных компаниях. Банк предоставляет гарантию по возврату. При этом не принимается во внимание уплаченная комиссия, а также условия и правила выкупа. Средства при необходимости можно вернуть когда угодно.

На данный момент специалисты отметили, что средний объем заявки на народные облигации федерального займа в ВТБ 24, не опускаются ниже показателя в 300 тысяч, а еще более часто составляют один миллион рублей. Нередко отмечаются и более сниженные заявки, что говорит о том, что все большее количество инвесторов появляется среди россиян со средним уровнем достатка, а также среди тех, кто не владеет серьезными познаниями современного финансового рынка.

Главным преимуществом современных государственных облигаций является простота их приобретения. Облигации можно купить в любом рядом расположенном отделении банка ВТБ 24. Достаточно просто открыть личный брокерский счет или депо. После его открытия потребуется средства на счет и подать официальное поручение на приобретение ценных бумаг.

Подводя итоги

Облигации для физических лиц в 2019 году являются оптимальный вариантом для инвестирования, выполненного в виде прибыльного федерального займа.

ВТБ выпускает и предоставляет возможность купить свои ценные бумаги государственного займа на максимально выгодных условиях.

Чтобы получить подобный инвестиционный продукт и прибыль по нему, не обязательно тратить время на обучение финансовой грамоте, достаточно просто разобраться с вопросом, что такое облигации и как работают народные и обычные ценные

Источник: https://proVTB24.ru/vtb-24-obligatsii-federalnogo-zayma.html

Втб начал прием заявок на свои «народные» облигации

втб 24 облигации

Подать поручение на приобретение облигаций можно до 21 ноября во всех розничных офисах ВТБ и «ВТБ 24»

Максим Стулов / Ведомости

ВТБ вслед за Минфином начал выпуск собственных «народных» облигаций для привлечения средств населения. Сегодня банки группы начали прием заявок от граждан на приобретение годовых купонных облигаций банка ВТБ с фиксированной доходностью 8% годовых. Купоны будут выплачиваться ежеквартально.

Номинал одной облигации – 1000 руб. Их можно будут реализовать на вторичных торгах по их рыночной цене, говорится в сообщении банка.

«Этот продукт – более доходный и ликвидный аналог депозитов, доступный любому физическому и юридическому лицу», — указывает заместитель президента-председателя правления банка ВТБ Анатолий Печатников. По его словам, получаемый клиентами купонный доход не будет подлежать налогообложению при наличии рыночных сделок с этими бумагами.

https://www.youtube.com/watch?v=NBYDBBAa1vs

Новые облигации ВТБ в отличие от «народных» ОФЗ будут рыночными. Они будут размещены на Московской бирже 22 ноября и в дальнейшем будут обращаться на этой торговой площадке. Максимальная сумма покупки не ограничена, а минимальная — равна стоимости одной облигации.

С налогом или без?

С 2018 г. купонные доходы от инвестиций в корпоративные облигации, выпущенные после 1 января 2017 г., согласно Налоговому кодексу не облагаются НДФЛ, если ставка купона не превышает ставку рефинансирования плюс 5% годовых. Если же с купонного дохода по бумагам ВТБ придется уплачивать НДФЛ, чистый доход для инвестора приблизится к доходности рублевых вкладов и составит 6,96% годовых.

Сейчас максимальная доходность годовых розничных вкладов в ВТБ и в «ВТБ 24» составляет 7%.

Однако если использовать для приобретения бумаги индивидуальные инвестиционные счета, то клиенты смогут в следующем году получить дополнительно возврат ранее уплаченного НДФЛ в сумме до 52 000 руб., добавляет Печатников.

Текущая доходность к погашению трехлетних “народных” ОФЗ-н второго выпуска (без учета комиссий агентов по размещению и при условии реинвестирования купонов) сейчас составляет 8,21% годовых.

Как купить?

Для приобретения облигаций ВТБ клиентам необходимо открыть брокерский счет и счет депо, на котором бумаги будут учитываться. Затем следует перевести на брокерский счет денежные средства и подать поручение на покупку бумаг в одном из офисов ВТБ или «ВТБ 24» или по телефону, указанному на сайтах банков.

Подать поручение на приобретение облигаций можно до 21 ноября во всех розничных офисах ВТБ и «ВТБ 24», в том числе формата «Привилегия» и Private banking.

По аналогичной схеме в сентябре-октябре этого года Сбербанк размещал собственные трехлетние биржевые облигации с купоном 8% годовых, принимая заявки от физических лиц в отделениях сети Сбербанк Первый и «Сбербанк премьер».

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/11/15/741834-vtb-vipuskaet

Втб 24 облигации

втб 24 облигации

12.11.2017

В связи присоединением ВТБ24 к ВТБ с 1 января 2018 года сайт Брокерских услуг банка сменил свой адрес. Теперь основным адресом сайта является broker.vtb.ru Пожалуйста замените адрес сайта в закладках вашего браузера или внесите в них новый адрес.

Облигации федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н)

(звонок по России бесплатный)

Облигации федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н) – это ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации, новый инструмент для вложения сбережений граждан.

Для каждого выпуска ОФЗ процентная ставка определяется отдельно. Доходность к погашению ОФЗ-н второго выпуска, объявленного в сентябре 2017 года, составляет 8,48% годовых. Это гораздо больше запланированного показателя 4% инфляции на 2017 год.

Размер минимальной и максимальной покупки ОФЗ-н определен в номиналах облигаций и ограничен диапазоном от 30 000 руб. до 15 млн. руб. для каждого выпуска.

Основные особенности ОФЗ-н:

Процентные ставки купонных выплат текущего выпуска возрастают с 7% годовых у первого купона до 10.1% годовых по 6 купону.

Средняя доходность к погашению ОФЗ для физических лиц текущего выпуска составит до 8.48% годовых, что выше чем по депозитам при сроке вложения от 2 лет в крупнейших банках в настоящее время. А при сохранении имеющейся тенденции снижения банковских ставок по депозитам, разница в доходности со временем будет скорее всего увеличиваться.

Выкуп ОФЗ-н производится на следующих условиях:

  • В течение первых 12 месяцев владения – с потерей выплаченного и накопленного купонного дохода за период владения по цене приобретения, но не выше номинала,
  • По истечении 12 месяцев владения – без потери выплаченного и накопленного купонного дохода по цене приобретения, но не выше номинала.

Цена размещения не включает в себя купонный доход по облигации, накопленный на дату приобретения облигации владельцем и уплачиваемый им при приобретении облигации.

Информация о цене размещения, доходностях к погашению и накопленном купонном доходе по облигации на каждый день предстоящей недели раскрывается в течение периода размещения облигаций не позднее, чем за один рабочий день до начала соответствующей недели на официальном сайте эмитента.

Согласно условиям эмиссионных документов ОФЗ-н, Министерство финансов Российской Федерации предоставляет владельцам ОФЗ-н право на предъявление облигаций к выкупу.

По истечении 3 лет денежные средства поступают на расчетный счет инвестора или брокерский счет инвестора в Банке, ценные бумаги списываются днем списания в вышестоящем Депозитарии (НРД).

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Дефолт по облигациям

Преимущества

  • Облигации ОФЗ-н относятся к активам с минимальным риском,
  • Низкий порог входа – от 30 000 рублей В номинальной стоимости облигаций. ,
  • Уровень доходности выше чем по депозитам в крупнейших банках в настоящее время,
  • Относительно простая покупка – не сложнее, чем открытие вклада,
  • Гарантии возврата средств — вложенные средства (без учета уплаченных комиссий и с учетом особенностей выкупа) можно вернуть в любой момент.

Ограничения обращения и приобретения

  • Приобрести ОФЗ-н могут только совершеннолетние граждане Российской Федерации (физические лица),
  • Нельзя перевести для депозитарного учета ценные бумаги в иной уполномоченный Банк, иной депозитарий,
  • Нельзя продавать ОФЗ-н другому физическому лицу или юридическому лицу, кроме банка-агента, через который ОФЗ-н покупались,
  • Можно получить ценные бумаги ОФЗ-н в наследство,
  • ОФЗ-н не должны использоваться в качестве обеспечения маржинального кредитования или быть предметом залога.

Порядок приобретения

Приобрести ОФЗ-н можно открыв брокерский счет и счет депо в Банке ВТБ (ПАО), обратившись за этим в Отделение Банка ВТБ (ПАО), осуществляющее оформление инвестиционных услуг

Имея брокерский счет и счет депо в Банке ВТБ (ПАО), приобрести облигации ОФЗ-н можно

  • дистанционно через интернет в Личном Кабинете инвестора
  • подав Поручение на сделку в отделениях банка, осуществляющих оказание инвестиционных услуг

*Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Втб 24 облигации Ссылка на основную публикацию

Источник: https://tradesmarter.ru/analitika/prs_vtb-24-obligacii_f6443.html

Облигации федерального займа — актуальное в 2018 году

втб 24 облигации

Облигации федерального займа — консервативный инвестиционный инструмент. Высокая доходность и государственные гарантии делают его целесообразным решением для физических лиц, желающих сохранить и приумножить капитал в условиях снижения ставки по депозитам. Выпуск облигаций проводит уполномоченный орган — Министерство финансов. Последняя эмиссия началась в сентябре 2018 и будет продолжаться до марта 2019.

Облигации федерального займа — что это

Простыми словами — это долги государства. Когда вы покупаете облигации, вы даете государству взаймы, оно платит вам проценты и затем выкупает ценные бумаги цене по номиналу, покрывая ваши расходы.

Сама облигация состоит из:

  • «Тела» — это ее номинал, т.е. цена продажи при эмиссии выпуска;
  •  Купона — процент дохода, который назначается эмитентом к выплате за пользование деньгами кредитора (читай — населения).

Право выпускать российские облигации для населения принадлежит Минфину — он объявляет об очередной эмиссии, оформляет приказ, определяет параметры, присваивает выпуску конкретный номер и передает облигации агентам для размещения (сейчас это только Сбербанк и ВТБ).

Например выпуск, который продается с сентября 2018 по март 2019, имеет № 53003RMFS.

Контролирует соблюдение законодательства и прав инвестора Центральный банк — ЦБ.

Облигации имеют документарную форму, но на руки физическим лицам при покупке не выдаются, а хранятся у агента централизованно. Он же ведет реестр облигаций, проданных конкретному физическому лицу.

Виды и типы облигаций федерального займа

В текущем году существуют  две крупные разновидности ценных бумаг  данного типа:

  • Стандартные, которые торгуются на фондовом рынке и доступны к покупке любым физическим или юридическим лицом без ограничения через брокера (например, БКС), их стоимость определяется конкурентной ценой.
  • Федерального займа для населения — выпускаются для физических лиц и распространяются только через два банка — Сбербанк и группу ВТБ.

По видам облигации бывают долгосрочными и краткосрочными, а еще различают их по типу купонных выплат и номиналам — они торгуются на фондовой бирже.

Облигации федерального займа для населения имеют специальный префикс -Н и реализуются только через агентов — Сбербанк и ВТБ.

Купон у них фиксированный и выплачивается раз в полгода. Номинал может изменяться в цене — этот показатель оценивается в процентах, например — 95% — дешевле, чем была цена выпуска, 105% — дороже:

Текущие ставки номиналов по каждому номеру выпуска ОФЗ-н вы можете посмотреть на сайте эмитента — Минфина

Как формируется доход по ценным бумагам

 Прибыль инвестора  в ОФЗ-н складывается из:

  • Купонного дохода — размер и периодичность выплаты устанавливается эмитентом на каждый выпуск. Это те проценты, которые государство будет платить за пользование вашими деньгами. В ОФЗ-н купон фиксированный, а выплата — раз в полгода.
  • Номинальной стоимости облигации (номинала) — это цена, по которой вы ее покупаете, а затем — продаете. Поскольку бумаги находятся в свободном обращении (можно продать и купить в любое время с момента выпуска до погашения), их цена будет меняться, поэтому инвестор получит либо номинал, либо дополнительную прибыль, если облигация вырастет в цене к моменту погашения (курсовая разница).

Чтобы упростить расчет доходности по облигациям, примем за аналог вклада со льготной процентной ставкой при досрочном расторжении.

 Доходность облигаций  зависит от:

  • Накопленного купонного дохода (НКД);
  • Комиссии банков за погашение/продажу;
  • Спроса/предложения на текущий момент.

Поэтому котировки по ОФЗ-н меняются каждый день, и лучше отслеживать их курс в стакане цен терминала со своего брокерского счета, а для расчета доходности облигаций использовать калькулятор, например, на сайте Сбербанка или Минфина (скачать можно ниже).

Какой доход вы получите, если купите облигации через Сбербанк в ноябре:

Купонный доход и потери от досрочного погашения облигаций:

Калькулятор доходности облигаций от Минфина.xls

Особенности: плюсы и минусы российских ОФЗ-н

Главное преимущество облигации федерального займа — минимальный риск. Процентная ставка ОФЗ часто используется для определения безрисковой ставки. Простыми словами — по этому показателю оценивают насколько соблюден баланс риск/доходность того или иного инвестиционный проекта, что говорит о надежности инструмента.

Эмитент облигаций — Минфин, поэтому риски минимальны. Пока у государства есть деньги, оно будет платить по долгам.

К плюсам ОФЗ-н  можно отнести:

  • Низкий порог входа — покупка от 30 тыс. рублей как в Сбербанке, так и ВТБ;
  • И высокий порог входа — тем, у кого на руках большая сумма денег, проще купить облигации для населения, чтобы не рисковать своим капиталом (как известно в АСВ страхуется всего 1,4 млн.);
  • Повышенный доход, по сравнению со вкладами или депозитами;
  • Высокая ликвидность – вы можете продать или погасить ОФЗ-н в любое время;
  • Выплаты по купону раз в полгода — ваши оборотные средства;
  • Налоговые льготы — если открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), и продержать облигации три года, физическое лицо получит налоговый вычет в размере НДФЛ, которым облагается инвестиционный доход (13%).
  • Ценные бумаги можно передавать по наследству.

Среди  минусов ОФЗ-н :

  • Более сложная процедура покупки: придется открыть брокерский или депо счет через Сбербанк или ВТБ, освоить пару дистанционных сервисов и подписать гораздо больше документов, чем при открытии вклада.
  • Купить могут только совершеннолетние физические лица и лично на свой счет (т.е. приобрести их ребенку, как страховку или детский вклад, нельзя)
  • В отличие от сберегательного сертификата, облигации не могут использоваться как залог при кредитовании.
  • Выкупить ваши бумаги сможет только тот агент, который их продал. Сделки по купле-продаже или дарению ОФЗ для населения между физическими лицами запрещены (в отличие от облигаций, обращающихся на фондовом рынке).
  • За приобретение ценной бумаги придется заплатить комиссию от 0,5 до 3% от суммы сделки.

Налогообложение ОФЗ-н: вычет НДФЛ

По общему правилу, любой доход физического лица облагается налогом. Из этого правила исключений очень мало, и инвестиционный доход в них не попадает.

Прибыль, с которой платится НДФЛ, образуется при погашении облигаций, если курс номинала в этот момент выше, чем его стоимость на дату покупки. Декларация подается физическим лицом самостоятельно.

Купонный доход налогом не облагается.

Однако государство нуждается в деньгах и для привлечения свободного капитала населения придумало небольшую хитрость в виде индивидуального инвестиционного счета, который позволяет избавиться от уплаты НДФЛ, если владелец ценных бумаг «держит» их на балансе в течение 3 лет.

Таким образом, ОФЗ-н рекомендуется приобретать в качестве долгосрочных инвестиций.

 Читайте подробнее: Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке 

Облигации для населения: выпуск 2018 — 2019

Минфин разместил немало выпусков к 2018 году, последний поступил к агентам в сентябре месяце и общая его сумма довольно скромная — всего 5 млрд. рублей.

Условия покупки ОФЗ-н физическим лицом

Вне зависимости от агента, закон устанавливает единые условия, по которым можно купить облигации:

  • Номинал – 1 тыс. рублей, минимальное вложение — 30 тысяч;
  • Валюта — только национальная;
  • Максимальная сумма сделки — 15 млн. рубл.;
  • Период продаж – полгода со дня выпуска (до марта 2019 года);
  • На сегодня доходность облигаций колеблется от 4,5 до 8,1% в год (зависсит от срока владения бумагой).
  • Приобрести могут только совершеннолетние граждане.

Населению можно купить ценные бумаги в Сбербанке или ВТБ – ни в каких иных финансовых, кредитных, дилинговых и других организациях приобретение невозможно.

Выдержка из приказа Минфина о размещении облигаций для населения

В соответствии с условиями программы банк взимает комиссию, зависящую от суммы инвестиций от 0,5% до 1,5%.

В этом случае продать их можно в тот же банк, где инвестор их купил. Например, если облигации куплены в Сбербанке, то и продаются они обратно в Сбербанк. Но это невыгодно по двум причинам:

  • Выкупная цена устанавливается эмитентом, она ниже номинала;
  • С инвестора взимаются комиссии.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Покупка акций физическими лицами

К тому же бывший держатель облигаций лишается возможности получить возрастающую купонную доходность, так как после истечение срока в 2017 году купить он уже их не сможет.

Как купить облигации в Сбербанке или ВТБ

Приобрести ценные бумаги последнего выпуска физические лица могут только у агентов.

В настоящее время только два банка имеют право продавать облигации — это Сбербанк и ВТБ.

Чтобы купить в  Сбербанке , физическому лицу необходимо:

  • Подойти в отделение Сбербанк, где имеются зоны обслуживания Премьер;
  • Сообщить операционисту о желании купить облигации;
  • Подписать договор о брокерском обслуживании;
  • Оплатить наличными или с помощью карты сумму, на которую приобретаются облигации.

После этого клиент получит данные для входа в онлайн-кабинет (если Сбербанк онлайн не был подключен), чтобы он мог производить операции с покупкой и погашением ОФЗ-н в интернете без дополнительного обращения в банк.

Если нет желания возиться с брокерским счетом — открывается счет депо, однако за него надо будет платить 30 руб. ежемесячно и дополнительно за все поручения о проведении транзакций.

Покупка в  ВТБ  — аналогична. Клиент подписывает договор о брокерском обслуживании в любом отделении ВТБ 24, где производится оказание инвестиционных услуг, открывает счет, заказывает определенное количество номиналов и оплачивает их стоимость по рыночной цене. Он также получает доступ в онлайн-кабинет, чтобы управлять своими облигациями удаленно.

Вот такой алгоритм действий предлагает ВТБ24 всем желающим приобрести облигации ФЗ для физических лиц

Часто задаваемые вопросы об ОФЗ.docx

 Опосредованная покупка

Еще один вариант, где населению купить ценные бумаги – использовать ПИФы, вкладывающие в этот актив средства инвесторов. Например, у Сбербанка имеется Фонд  Илья Муромец , 15% активов которого составляют вышеуказанные бумаги, остальное – надежные корпоративные инструменты со стабильной доходностью или переменным купоном.

Совмещенный инвестиционный продукт есть и у такого банка, как ВТБ. Это паевый инвестиционный фонд под названием  Казначейский . Часть средств, формирующих ПИФ инвестируются именно в бумаги предыдущих федеральных займов. Такие вложения нельзя считать полноценной покупкой, т.к. фонды имеют иную доходность и правила работы инструмента.

Заключение

Облигации федерального займа для населения — именные ценные бумаги для физических лиц, эмитентом которых выступает Минфин. Таким образом, государство берет в долг у народа и платит ему за это проценты. В среднем, доходность по номиналу на 1-2 процента выше, чем по вкладам. Подойдет для консервативных долгосрочных вложений. Срок размещения последнего выпуска 2018 года закончится в марте 2019.

Источник: http://IQinvest.one/obligatsii-federalnogo-zajma-aktualnoe.html

Облигации ВТБ доступны к покупке для физических лиц в 2018 году

втб 24 облигации

Облигации ВТБ для материальных лиц (ОФЗ) – это ни что иное, как ценные бумаги, выпуском которых занимается министерство финансов РФ, являются они инновационным способом для инвестирования денежных средств населением.

Характерные свойства:

  • Происходит обращение в течение трех лет, причем регулярно в интервале 6 месяцев происходит расплата по купонам.
  • Если сравнивать с депозитными вкладами, то у облигаций значительно превышает прибыльность.
  • Буквально в каждую секунду банк сможет выкупить облигации до погашения.
  • Сумма размещения бумаги определяется эмитентом.
  • Каждый собственник обладает преимуществом предъявлять облигации к выкупу.
  • По окончании срока происходит погашение автоматическим способом.

Достоинства

Такие активы входят в число тех, у которых риск сведен к нулю. Порог входа очень низкий – начиная с 30 000 рублей. Доходность намного выше, нежели у любых вкладов даже в самых крупных банках. Простой способ приобретения можно сравнить с размещением вклада.

Гарантировано возвращение потраченных средств – затраченные деньги реально возвратить в любую минуту.

Кто сможет купить облигации

Покупку такого рода ОФЗ-н могут себе позволить совершеннолетние жители Российской Федерации. Невозможно применять в качестве депозитарного учета в других банковских структурах. Нереально продать кому-нибудь помимо банка-агента, благодаря чему ОФЗ-н приобретались. Такие ценные бумаги реально передавать в качестве наследия. Не стоит их использовать как обеспечение маржинального кредитования либо в виде средства залога.

Каковы способы покупки

По вопросу приобретения облигации ВТБ для физических лиц в 2018 году стоит обратиться на официальный сайт. Или просто последуйте совету ниже.

Проще будет купить облигации путем открытия брокерского счета и счет депо в Банке ВТБ (ПАО), по этому вопросу можно обратиться в любое банковское отделение ВТБ (ПАО), которое занимается осуществлением, оформлением инвестиционных услуг.

Если есть в наличии брокерский счет и счет депо в Банке ВТБ (ПАО), реально купить облигации подобным образом:

  • проверенным путем, используя глобальную сеть в личном кабинете вкладчика;
  • путем подачи поручения на соглашение в банковское отделение, осуществление оказания инвестиционных услуг.

Облигации ВТБ для физических лиц в 2018 году – это лучший способ вложения денежных средств.

Источник: https://pronedra.ru/obligatsii-vtb-dlya-fizicheskih-lits-v-2018-godu-ofitsialnyiy-sayt-225741.html

Втб фонд еврооблигаций

втб 24 облигации

Фондовый рынок дает отличную возможность заработать. Для тех, кто не хочет напрямую зарабатывать на бирже, есть возможность купить паи ВТБ Фонда Еврооблигаций. За последний год стоимость пая данного ПИФа увеличилась на 14,36%.

Описание Фонда Еврооблигаций

Один из наиболее перспективных современных финансовых инструментов – еврооблигации. Это акции российских компаний, но выпущенные для обращения на зарубежных биржах и эмитированные в иностранной валюте – долларах, евро, фунтах и других.

Инвестиционная стратегия и доходность

ПИФ Фонд финансового сектора существует с 2007 года, но в 2013 году сменил наименование на Открытый ВТБ Фонд Еврооблигации. Основная стратегия – инвестирование в еврофонды, эмитированные в долларах США, и прирост капитала.

Способы прироста капитала:

  • Повышение стоимости самой облигации;
  • Купонный доход (гарантированного вознаграждения);
  • Курсовая разница валют.

В результате ПИФ старается дать доходность по паям выше депозитов в банке. Так, за 1 год доходность составила 14,36%, за два года – 111,95%.

Открытый ВТБ Фонд Еврооблигаций среди всех ПИФов за 2015 год этот фонд занял 4 место по доходности, главным образом – за счет стремительного обесценивания рубля.

Управляющая организация ВТБ Фонд Еврооблигаций ВТБ – Капитал управление активами, одна из трех УК группы ВТБ. Новички интересуются не только, как купить паи, но и как обменять при необходимости. Ответ: обменять паи этого фонда можно только на паи, находящиеся под управлением Капитал управление активами.

Состав активов

Открытый ВТБ Фонд Еврооблигаций имеет облигации крупнейших отечественных организаций, общее число эмитентов – более 20. Самые доходные бумаги за 2015-2016 год составляют около 80% от общего числа, это облигации таких компаний, как:

  • Банк Москвы;
  • Банк ВТБ;
  • РЖД;
  • Норильский никель;
  • NordGold;
  • Альфа-банк;
  • Россельхозбанк.

Открытый Фонд Еврооблигаций ВТБ в составе портфеля содержит суверенные облигации России. Это довольно стабильные бумаги с предсказуемым доходом, отлично подходят для консервативных инвесторов.

Отзывы об Открытый ВТБ Фонд Еврооблигаций, говорят, что этот ПИФ пользуется достаточной популярностью, а его работа не вызывает нареканий. Сбалансированный состав эмитентов позволяет Фонду зарабатывать различным образом и не зависеть от основных рыночных трендов.

Как и где купить пай

Купить, продать или обменять паи ПИФа можно в следующих банках:

  • ВТБ;
  • ВТБ24;
  • Восточный экспресс;
  • ОТП Банк;
  • Ситибанк.

Источник: https://mbank24.ru/vklady/vtb-fond-evroobligatsij.html

Ипотечные облигации ВТБ 2017

втб 24 облигации
16.05.2017

После успешного размещения облигаций Минфина для физических лиц (ОФЗ-н), банк ВТБ 24 планирует уже в этом году выпустить свой похожий инвестиционный инструмент — ипотечные облигации для населения.

Подробнее: Что такое такое ипотечные облигации

По мере поступления информации MoneyInformer.ru будет публиковать более подробные сведения, на данный момент пояснения, предоставленные банком, нуждаются в уточнении.

Основные особенности:

Дата выпуска: Осень 2017 (или до конца этого года).

Номинал: В настоящее время неизвестен.

Срок обращения:
В настоящее время неизвестен, но обычно ипотечные облигации размещаются на длительный период времени, меньший, но сравнимый со сроком ипотеки.

Доходность:
Этот ключевой параметр пока не уточнятся, однако заявлено, что доход будет выше, чем по банковским депозитам. Уже известно, что ставка будет фиксированной. Можно предположить, что она будет не ниже средней ставки доходности ОФЗ-н Минфина, тем более, что к концу года ожидается второй выпуск минфиновских облигаций для физлиц.

Объем выпуска: До 10 млрд руб.

Кто сможет купить: Клиенты Рrivate banking банковской группы ВТБ.

Подробнее: Приват банкинг

Отличия от ОФЗ-н: — Фиксированная процентная ставка на весь период;- Заявленная эмитентом «абсолютная ликвидность». Облигации будут иметь рыночный характер. Их владельцы будут иметь возможность свободно продавать их на вторичном рынке.

(Этот пункт нуждается в уточнении, поскольку ликвидность считается основной проблемой всех ипотечных облигаций).

— Исходя из того, что облигации будут предлагаться клиентам категории «Приват банкинг», новые ценные бумаги, позиционирующиеся на данном этапе как инвестиционный инструмент «для населения», в действительности изначально рассчитаны на «клиентов со средствами», то есть на «состоятельную часть населения».

Как и где купить:
Новые ценные бумаги можно будет приобрести в «ВТБ 24 — банк Москва», а также, возможно, в других банках банковской группы ВТБ.

Где и как продать:
Вероятно их можно будет продать в тех же кредитных организациях, где они покупались, а также на вторичном рынке ценных бумаг. Информация уточняется.

Плюсы и минусы

До появления окончательной официальной информации о параметрах выпуска судить о достоинствах и недостатках рано. Однако эксперты утверждают, что на подобный инвестиционный инструмент имеется очевидный клиентский спрос, который будет тем больше, чем выше будет доходность новых облигаций ВТБ. По их мнению, она должна быть не менее 9% годовых, а если превысит 9,5% годовых, то успех выпуску этих ценных бумаг будет обеспечен.

Источник: https://www.moneyinformer.ru/invest/obligatsii/vtb-dlja-naselenija.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Электронная кредитная карта

Закрыть