Что такое депозитарий в банке

Депозитарий

что такое депозитарий в банке

Если человек только начинает работать на фондовом рынке, множество терминов он слышит впервые. Одно из понятий – это «депозитарий». Как показывает практика, незнакомый со спецификой работы фондового рынка человек отожествляет этот термин банковскими депозитарными ячейками, которые банк сдает клиентам для хранения различных ценностей.

Депозитарий фондового рынка – примерно такая же ячейка. Чаще всего под этим термином понимается участник рынка ценных бумаг (чаще всего – банковские подразделения). Депозитарий работает на фондовом рынке вместе с биржами, дилерами, регистраторами и управляющими. В совокупности участники и образуют систему торговли. Более подробно о специфике работы депозитария – в статье ниже.

Функция депозитария

Как мы знаем, основная функция дилеров и брокеров – это совершение сделок с ценными бумагами на внебиржевом рынке или на самой бирже. Депозитарий – отдельное подразделение, которое ведет учет вращающихся на рынках ценных бумаг. Специалисты занимаются фиксацией переход прав собственности на ценные бумаги и контролем.

Если инвестор покупает облигации или же акции, то его покупку потребуется куда-то зачислять. Депозитарий, обслуживающий клиентов, открывает специальный  счет депо. В дальнейшем именно на этот счет и будут поступать купленные бумаги.

Какими ценными бумагами занимается депозитарий?

Фондовый рынок нашего времени весьма значительно отличается от своего прообраза конца 90-х, начала 2000-х годов. Сегодня подавляющее большинство ценных бумаг находится в обороте. Де-факто, ценная бумага сегодня – это электронная запись, которая располагается на специальном счете (в депозитарии это, как говорилось прежде, счет-депо).

Однако ценные бумаги сохранились и в более привычном варианте – на бумажных носителях. Перед нами так называемые неэмиссионные аналоги. К ним относятся:

  • Депозитные сертификаты
  • Закладные сертификаты
  • Сберегательные сертификаты
  • Векселя

Неэмиссионные бумаги обладают физической формой. По-сути это – обычные документы. А вот депозитарий берет на себя обязанность по хранению сертификатов на неэмиссионные аналоги (электронные записи в базе данных).

Клиенты депозитария

Как только вы совершаете первую покупку ценной бумаги на фондовом рынке – вы становитесь клиентом депозитарий. Клиент – это физические или юридические лица (фирмы), которые являются владельцами ценных бумаг.

Впрочем, счет-депо открывает более широкие возможности перед пользователями, кроме хранения ценных бумаг. Клиент депозитарий может:

  1. Переводить бумаги в другие реестры или депозитарии
  2. Получать переводы из других депозитариев и реестров
  3. Переводить ценные бумаги на другие счета депо (соответственно, также и получать другие бумаги от пользователей)
  4. Снимать или накладывать обременение по залоговым бумагам
  5. Формировать выписки со счета депо (движения ценных бумаг на счету)
  6. Оказывать услуги по получению дивидендов или дохода по ценным бумагам.

Мы привели лишь краткий перечень доступных операций. На практике их – значительно больше.

О стоимости использования услуг депозитария

Депозитарий – это коммерческая организация, которая за свои услуги требует комиссионное вознаграждение. Что немаловажно, тарифы для частных (физических) лиц намного более лояльные, нежели для юридических лиц (фирм). Отечественные депозитарии имеют следующие особенности:

Открытие счета физическим лицам – бесплатно (не всегда, но в подавляющем большинстве случаев). При этом стоимость открытия счета для юридических лиц – от нескольких тысяч рублей.

Связано это вовсе не со стремлением заработать на крупных клиентах. Открыть счет в депозитарии для юридического лица – это весьма сложная операция, которая требует обязательного анализа учредительных документов фирмы. Открытие счета в депозитарии вообще больше похоже на операцию по открытию расчетного счета – и это дорого.

Хранятся эмиссионные бумаги на счетах физических лиц за минимальное вознаграждение (незначительные суммы). Юридические лица, при этом, должны уплатить комиссию (размер комиссии не статичен, чаще всего – 0,1% от общей стоимости хранимых на депо счете бумаг).

Разумеется, депозитарий взимает плату за выполнение депозитарного поручения (передача или прием ценной бумаги, выписка по счету). Для физических лиц стоимость депозитарного поручения редко превышает сумму в 500 рублей (8-10$), что в несколько раз дороже, чем стоимость аналогичной услуги для юридического лица.

Описанное выше касается лишь бездокументальных ценных бумаг (электронных записей в базах данных), цена за операции с документарными ценными бумагами на порядок выше (документы на бумажных носителях). Связано это, прежде всего, с трудоемкостью и сложностью – ценные бумаги сотрудники депозитария проверяют на подлинность в обязательном порядке. Не говоря уже про специальные помещения, соответствующие высочайшим требованиям безопасности для хранения ценностей (читай, банковские ячейки).

Российские депозитарии

На момент написания статьи в России существует более 600 организаций, которые имеют лицензии на занятие депозитарной деятельности. В основном это:

  1. Инвестиционные компании
  2. Расчетные депозитарии (расчетный депозитарий занимается обслуживанием биржевых площадок)
  3. Организации, которые выдают кредиты
  4. Специализированные депозитарии. Их главное отличие — контроль работы ПИФ, негосударственных пенсионных фондов и т.п.

В качестве примера приводим крупнейшие депозитарии отечественные депозитарии отечественного фондового рынка:

  • ЗАО «Расчетно-депозитарная компания»;
  • ООО «Спец. депозитарная компания «Гарант»;
  • ЗАО ВТБ Спец. депозитарий;
  • ОАО «Спец. депозитарий «ИНФИНИТУМ».

Чем занимается депозитарий (углубленный анализ деятельности)

В данной части статьи мы выделим основные функции депозитария с пояснениями о той или иной деятельности.

Самое главное – открытие счета депо. Счет депо – прямой аналог расчетного или любого другого денежного счета. Как говорилось прежде – на счете депо фиксируются ценные бумаги (а не деньги). Депо счет может открыть:

  • Владелец ценных бумаг
  • Номинальный держатель
  • Доверительный управляющий

Наиболее распространен счет собственника (основной). Здесь хранятся бумаги физических и юридических лиц

Депо доверительного управляющего – только счет юридического лица. Доверительный управляющий должен быть профессиональным участником фондового рынка и иметь соответствующую лицензию на управление ценными бумагами.

Депо номинального держателя – его открывает сторонний депозитарий сугубо для учета находящихся на нем ценных бумаг. Сторонний депозитарий не является владельцем ценной бумаги, а только ведет учет содержимого счета в пользу клиента.

Заключение договора попечителя. В некоторых случаях депозитарий может заключать с клиентами договора на попечительство счета депо. Попечитель депо счета – это юридическое лицо (по аналогии с номинальным держателем, юридическое лицо должно быть профессиональным участником ценных бумаг с лицензией на право заниматься такой деятельностью)

Перерегистрация. Депозитарий в рамках содействия собственным клиентам в проводимых операциях на фондовом рынке (вне бирж) может оказывать дополнительные услуги, которые связаны с перерегистрацией находящихся в реестрах акционеров ценных бумаг.

Контроль над доходами. Одна из главных функций депозитария – содействие клиентам для получения доходов от работы с ценными бумагами. Рассмотрим на примере акций – так, депозитарий получит денежные средства от эмитента, которые могут быть направлены последним для выплаты дивидендов по ценным бумагам. Денежные средства сотрудники депозитария распределяют между владельцами акций и зачисляют на их счета.

А если взять в качестве примера бумаги с купонным доходом (яркий пример – облигации), депозитарий погашает купоны в установленные сроки с последующим зачислением дивидендов на счета собственников. Также сотрудники депозитария удерживают налоговые отчисления с прибыли, перечисляя их государству.

Информационная поддержка. Своевременное получение информации очень важна для фондового рынка. Депозитарий:

  • Информирует клиентов про важные корпоративные события
  • Передает информацию от эмитента акционеру

Источник: https://utmagazine.ru/posts/7676-depozitariy

Разновидности, цели, услуги и достоинства депозитариев

что такое депозитарий в банке

Основное понятие депозитарий включает в себя физическое лицо или организацию, предоставляющее профессиональные услуги по хранению сертификатов на акции и облигации (активов), переходу прав владения от одного собственника акций и облигаций к другому и т.п. Кроме того, под этим понятием нередко подразумевают специальное хранилище с депозитарными ячейками. Услуги депозитария могут предоставлять: финансовые учреждения, брокеры, судебные исполнители и т.п.

Разновидности

В зависимости от клиента, которому предоставляются определенные услуги, существуют следующие виды депозитариев:

  • Расчетный – услуги, которые предоставляются лицам-участникам рынка акций и облигаций. Помимо осуществления этих функций происходит расчет по сделкам с ценными бумагами, а также работу с определенными системами, посредством которых и осуществляется представленный расчет.
  • Кастодиальный – услуги, предоставляемые напрямую собственникам активов.

В свою очередь, кастодиальный депозитарий бывает двух видов:

  • Специализированный – это вид услуг, предоставляемых определенному эмитенту или паевым инвестиционным фондам.
  • Неспециализированный – это депозитарий, который наряду с выполнением основных возложенных на него функций, может выступать в качестве посредника в управлении вверенными бумагами.

Основные цели и задачи

Все функции депозитария носят исполнительный характер. К ним относят:

  • Функция организации передачи прав владения ценными бумагами и другими финансовыми активами.
  • Функция обеспечения сохранности сертификатов вверенные документы
  • Функция организации учетной деятельности правоотношений, закрепленных ценными активами.
  • Функция организации учетной деятельности передоверений на права, закрепленные акциями и облигациями и на непосредственное распоряжение последними.
  • Функция сопровождения сделок.

Достоинства:

  1. Хранение посредством активов таким образом позволяет грамотно с юридической точки зрения подтвердить факт владения ими.
  2. Осуществляется проверка легитимности сделок по передаче прав на ценные бумаги от одного владельца к другому.
  3. Для каждого клиента разрабатывается индивидуально схема предоставления услуг с возможностью введения пароля и проверки в несколько уровней.
  4. Защищает своих клиентов от случаев мошенничества и кражи.

Виды услуг

(подробнее о депозитарной деятельности в отдельной статье)

Все услуги, осуществляемые посредством депозитария делят на 2 вида:

  • Основные: финансовые расчеты, хранение сертификатов, запрос и предоставление сведений об определенном акционерном обществе, перерегистрация прав собственности, составление отчетной документации и т.п.
  • Сопроводительные, в состав которых входит: кредитование активов, аналитические исследования соответствующего рынка, предоставление отчетной документации по инвестиционной деятельности.

Существует 3 способа осуществления процедуры учета вверенных документов в депозитарии. Среди них:

  • Открытый способ, позволяющий учитывать в совокупности все бумаги, которые относятся к одному выпуску. При этом невозможно определить, какие сертификаты принадлежат определенному клиенту.
  • Закрытый способ, позволяющий учитывать все активы по индивидуальным признакам, благодаря чему можно определить сертификаты, принадлежащие определенному клиенту.
  • Маркированный способ, позволяющий разбить все ценные бумаги на группы, которые формируются по условиям хранения или характеристикам выпуска.

Различают такие организации, предоставляющие депозитарные услуги:

  • Центральный – это финансовая организация, которая проводит финансовые расчеты.
  • Депозитарий международных договоров – это международная организация, которая хранит документацию по ратификации международных договоров, их тексты и т.п.
  • Депозитарный банк – финансовое учреждение, осуществляющее процесс хранения и управления ценными бумагами, а также другими финансовыми активами.

Депозитарий в банке

Депозитарий в банке – это специальное хранилище на территории банка, где располагаются депозитарные ячейки. По виду предоставляемых услуг существует 3 разновидности операций депозитария. К ним относят:

  • Бухгалтерская деятельность по кредитованию счета депо. Иными словами, это деятельность, направленная на изменение остатков на вышеназванных счетах.
  • Административная деятельность, связанная с изменением хранящихся информационных сведений.
  • Информационная деятельность, осуществляемая с целью предоставления клиентам информационных сведений о состоянии их счетов.

Довольно часто встречаются комплексные операции, в состав которых могут входить одновременно два или три вида перечисленной выше деятельности. Депозитарные операции проводятся на основе предоставленного клиентом заявления. После успешного проведения операции, осуществляется подготовка и составление отчетной документации по произведенным действиям.

Помимо вышеперечисленного, существуют глобальные операции депозитария. Они осуществляются по отношению ко всем акциям и облигациям одного выпуска или к большему их количеству. Подобные операции проводят в рамках выплаты дохода по ценным бумагам, конвертирования акций или облигаций, а также погашения долговых бумаг.

Из вышесказанного следует, что депозитарий определение имеет достаточно обширное: это может быть совокупность услуг по хранению акций и облигаций, осуществлению учетной деятельности по переходу прав собственности на последние и т.п.

Источник: http://prostoinvesticii.com/slovar-investora/raznovidnosti-celi-uslugi-i-dostoinstva-depozitariev.html

Депозитарий — это что такое? Виды депозитариев

что такое депозитарий в банке

Депозитарий Это что такое? Согласитесь, первоначально возникают ассоциации с депозитными ячейками, в которых клиенты банков и иных финансовых учреждений хранят свои ценности. Но это не так. Мы в рамках статьи рассмотрим, что же собой представляет депозитарий. Это может пригодиться в тех случаях, если придётся работать на фондовом рынке.

Общая информация

Следует отметить, что сравнение с банковскими депозитными ячейками всё же верно, правда, только частично. Так что же подразумевают под депозитариями? Такое обозначение используется для участников рынка ценных бумаг. Обычно в их роли выступают банковские подразделения, брокеры, дилеры, регистраторы, биржи и доверительные управляющие. Все они образовывают единую систему рынка ценных бумаг.

Какие же функции выполняют депозитарии? Это учет ценных бумаг. Специалисты данной структуры также занимаются контролем прав собственности и фиксируют переход прав. Рассмотрим небольшой пример. Планируется приобретение акций. Их в таком случае необходимо зачислить куда-то. Для этой цели депозитарий открывает депо. Так называют определённую совокупность депозитарных записей.

Как раз на нём и будут числиться все приобретённые бумаги. Вот такие функции депозитария.

С какими ценными бумагами они работают?

Большинство акций и облигаций, что находятся в обороте, представлены в виде электронных записей, расположенных на определённых счетах. Следует отметить, что существуют и более привычные не эмиссионные аналоги, которые представляют векселя, а также закладные, сберегательные и депозитные сертификаты. Они обладают физической формой и представлены как обычные документы, что хранятся на бумаге. Также специализированный депозитарий предоставляет услуги по хранению сертификатов.

Кто их использует?

В качестве клиентов депозитариев могут числиться и физические, и юридические лица, которые являются обладателями ценных бумаг или же просто хотят приобрести их. Мотивы открытия счета могут быть разными. Среди них:

  1. Хранение сертификатов.
  2. Перевод ценных бумаг между счетами согласно договорам купли-продажи и дарения.
  3. Отправлять акции и облигации другим депозитариям и регистраторам, а также принимать от них переводы.
  4. Для наложения и снятия обременения по бумагам, что в залоге.
  5. Оказание услуг по зачислению доходов согласно имеющимся акциями и облигациям, а также их получение.

И это, поверьте, далеко не весь перечень всех операций. Итак, депозитарий – это довольно полезная организация и структура. Но дорого ли стоит пользоваться её услугами?

Тарифы

За предоставляемые услуги депозитарий получает вознаграждение в виде комиссий. Говоря о ситуации в целом, следует отметить, что тарифы для физических лиц являются более низкими, нежели для организаций. Давайте рассмотрим реалии Российской Федерации. Открытие счета для физического лица осуществляется, как правило, бесплатно. Это хороший тон. А вот юридическим лицам нужно заплатить несколько тысяч рублей. К тому же им предстоит довольно трудоёмкая операция.

Если точнее, то нужно будет провести анализ пакета учредительского документа и внешне, проводя параллели, можно сказать, что это очень сильно напоминает открытие расчетного счета. Также весьма лояльны депозитарии к физическим лицам и в плане хранениях их акций и иных эмиссионных бумаг на счетах людей. Это делается или вовсе бесплатно, или же за небольшое вознаграждение.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Сравнение банковских вкладов

А вот юридические лица платят комиссию, которая, как правило, является фиксированной и составляет примерно около 0,1 % стоимости ценных бумаг.

Есть разница и при выполнении депозитарного поручения. Так, для физического лица его стоимость ниже, чем для юридического в полтора-два раза. Также стоить отметить ещё один важный момент.

Неважно, к кому обращаться – частный или же национальный депозитарий, у них всех проведение операций с ценными бумагами, которые имеют документальное представление, является значительно дороже, чем с электронными. Это объясняется высокой трудоемкостью.

Ведь в таком случае необходимо провести проверку их подлинности, пересчитать и поместить в соответствующее безопасное помещение. Поэтому можно уверенно сказать, что депозитарий – это организация, которая только рада прогрессу, поскольку он помогает экономить.

Самые крупные представители в Российской Федерации

На данный момент лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг, которая даёт право на осуществление прямой депозитарной деятельности, есть более чем у шестисот организаций. Среди них есть структуры, которые занимаются выдачей кредитов, обслуживающие биржевые площадки, инвестиционные компании.

Специализированные депозитарии, которые упоминались ранее, могут также контролировать работу ПИФов и вести учет их деятельности, а также негосударственных пенсионных фондов и различных управляющих компаний. При этом составляются рейтинги самых дорогих и ценных организаций исходя из рыночной стоимости бумаг, что находятся у них на обслуживании.

С ними можно спокойно ознакомиться, ибо они есть в свободном доступе.

Заключение

И как результат, можно уверенно сказать, что депозитарий – это незаменимая организация для владельца ценных бумаг. Напоследок хочется дать несколько советов относительно выбора структуры, с которой следует работать. Условно она должна соответствовать таким параметрам:

  1. Быть надежной. Это определяется величиной финансовых рисков и собственных средств. Данную информацию представляет «Национальная ассоциация участников фондового рынка».
  2. Размер комиссионных. Следует проявлять особенное внимание, когда предлагается слишком низкая или же высокая цена. Следует помнить, что депозитарий – это специальное юридическое лицо, на которое будет возложена обязанность слежения за ценными бумагами. И его услуги должны быть оценены адекватно.
  3. Предоставляемый спектр услуг. Некоторые депозитарии могут предложить только учет и хранение акций, инвестиционных паев и облигаций. Иногда же они могут выступать и в роли брокера. При выборе всегда нужно понимать, что хочется: простое хранилище или же доступ к фондовому рынку. Во втором случае следует дополнительно прочитать договор и убедиться, что он не будет иметь возможность совершать собственные операции при использовании ваших средств. В противном случае компания должна будет платить определённый процент.

В случае чего есть центральный депозитарий, с жалобой или же за консультацией к которому можно обратиться.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-depozitarij-eto-chto-takoe-vidy-depozitariev-specializirovannyj-raschetnyj-centralnyj.html

Что такое депозитарий? Зачем он нужен?

что такое депозитарий в банке

При слове «депозитарий» у большинства людей, не знакомых с работой на фондовом рынке, возникают ассоциации с депозитарными ячейками для хранения ценностей клиентов. Отчасти это верно, но лишь отчасти. В большинстве случаев под депозитарием понимают участника рынка ценных бумаг (обычно — банковское подразделение), наряду с брокерами, дилерами, регистраторами, биржами и доверительными управляющими образующее единую систему рынка ценных бумаг.

Зачем нужен депозитарий?

Если функцией брокеров и дилеров является совершение сделок со всеми ценными бумагами на бирже либо внебиржевом рынке, то подразделение депозитария отвечает за их учет. Также его специалисты контролирует и фиксирует переход прав собственности на эти бумаги.

То есть, если вы планируете приобрести акции или облигации, то их необходимо куда-то зачислить. Для этого в депозитарии вам откроют счет депо (определенная совокупность депозитарных записей). Именно на нем будут числиться принадлежащие вам бумаги.

Какие ценные бумаги обрабатывает депозитарий?

На фондовом рынке 21 века большинство ценных бумаг учитываются и находятся в обороте -в виде электронных записей, расположенных на соответствующих счетах.

Одновременно с ними существуют их неэмиссионные аналоги (векселя, депозитные, а также закладные и сберегательные сертификаты), которые имеют физическую форму и выглядят как обычные документы, которые напечатаны на бумаге. Депозитарием оказываются услуги по хранению их сертификатов.

Кто пользуется депозитарием?

Клиент депозитария — совершенно любое физическое (человек) или юридическое лицо (фирма), являющееся обладателем ценных бумаг либо намеревающееся приобрести таковые.

Мотивы открытия счета депо у клиента могут возникнуть абсолютно разные. Помимо собственно хранения самих сертификатов депозитарий на основании поручений своих клиентов может:

— переводить эти ценные бумаги между счетами депо различных клиентов по договорам дарения и купли-продажи;- переводить бумаги в другие депозитарии и реестры и принимать переводы от них;- накладывать и снимать обременение по бумагам, находящимся в залоге;- выдавать клиентам выписки с их счетов депо и различные отчеты;

— оказывать услуги по зачислению владельцам доходов по их бумагам и получению дивидендов.

И это далеко не полный перечень операций.

Каковы тарифы за использование?

За услуги депозитарий получает комиссионное вознаграждение. При этом тарифы для физических лиц ожидаемо демократичнее, чем для организаций.

1. Так, открытие счета депо физ.лицу зачастую осуществляется вообще бесплатно, тогда как юридические лица за открытие счета вынуждены будут заплатить несколько тысяч рублей.

Открытие счета юридическому лицу более трудоемкая операция, связанная с анализом значительного пакета учредительных документов и напоминает операцию по открытию расчетного счета организации, поэтому стоит дорого.

2. Хранение акций и прочих эмиссионных бумаг на счетах физических лиц осуществляется бесплатно или за минимальное вознаграждение, тогда как юр. лица оплачивают комиссию в процентном выражении от рыночной стоимости бумаг (в среднем около 0,1% годовых).

Плата за выполнение депозитарного поручения для частных лиц так же в 1,5-2 раза дешевле и не превышает 500 рублей за каждое поручение.

Следует отметить, что тарифы за проведение операций с документарными ценными бумагами ощутимо выше, чем с бездокументарными, что объясняется более высокой трудоемкостью операций с ними. Ведь документарные ценные бумаги требуют проведения проверки их подлинности при приеме на хранение, пересчета, наличия соответствующего оборудования для проверки и пересчета, а так же специально оборудованных в соответствии с требованиями безопасности помещений для хранения ценностей.

Самые крупные депозитарии

На сегодняшний день более 600 организаций в России обладают лицензией профессионального участника активно растущего рынка ценных бумаг. Она дает право на осуществление прямой депозитарной деятельности.

В этом списке присутствуют

  1. организации, занимающиеся выдачей кредитов
  2. расчетные депозитарии (обслуживают биржевые площадки);
  3. специализированные депозитарии (осуществляют учет и контроль работы ПИФов, как и негосударственных пенс. фондов, различных управляющих компаний);
  4. разнообразные инвестиционные компании.

Крупнейшими из них в первом полугодии 2013 года стали;

Газпромбанк (ОАО);

  1. ЗАО ВТБ Спец. депозитарий;
  2. ОАО «Спец. депозитарий «ИНФИНИТУМ»;
  3. ООО «Спец. депозитарная компания «Гарант»;
  4. ЗАО «Расчетно – депозитарная компания».

и крупнейших депозитариев составляются исходя из рыночной стоимости находящихся у них на обслуживании бумаг. Кроме того, Профессиональной Ассоциацией Регистраторов, а также Трансфер-Агентов, Депозитариев (ПАРТАД) составляется так называемый рейтинг устойчивости(надежности). Четыре первых участника вышеприведенного списка обладают наивысшей степенью надежности ААА.

Копирование материалов с сайта без согласия автора запрещено. Более подробно на http://mobile-testing.ru/rules

Источник: http://mobile-testing.ru/chto_takoe_depositary/

Что такое депозитарий

что такое депозитарий в банке

Депозитарий — это подразделение банка, участвующее в хранении и реализации ценных бумаг. Многие ассоциируют депозитарий с ячейками в банке, однако это не совсем так, хотя и это понятие имеет непосредственное отношение к хранению. Банковское подразделение, называемое депозитарием, стоит в один ряд с такими составляющими банковской системы, как брокеры, дилеры, регистраторы различных бирж. Но для чего нужен депозитарий? Каковы его функции? Об этом, и о многом другом читайте ниже.

Каждый участник банковской системы имеет свои функции. Депозитарий — не исключение. Он непосредственно связан с реализацией ценных бумаг, однако не принимает участие в совершении сделок с ними — это работа дилеров и брокеров.

Депозитарий нужен для того, чтобы контролировать движение активов, вести их учет и составлять отчетности. Более того, он контролирует их переход от одного собственника к другому. То есть, если вам понадобилось приобрести ценные бумаги, вам придется контактировать именно с этим банковским подразделением.

Там вам придется открыть счет, в котором будут записаны все акции и облигации, записанные на вас.

Виды ценных бумаг, с которыми работает депозитарий

Депозитарий работает практически со всеми современными видами акций и облигаций. На данный момент, их существует двадцать один вид, и все они непосредственно хранятся в базе, которая учитывает все их действия и обороты. Хранятся записи в электронном виде неопределенный срок времени.

Также не стоит забывать и о наличии неэсмиссионых аналогов, векселей, закладных и сберегательных сертификатов. Они имеют бумажный вид и, соответственно хранятся лишь в этой форме. Депозитарий работает и с ними, и с электронными документами, в равной степени следя за их сохранностью и контролем над ними.

Каким образом работает депозитарий?

Когда банкир приобретает какой-либо вид ценных бумаг, он обязан заключить договор с депозитарием и стать их собственником. Банковское подразделение открывает специальный счет на клиента, который называется депо. Там находится информация о всех акциях и прочих видах ценных бумаг, находящихся во владении данного депонента, которым могут быть и физические лица, и юридические. Также счет содержит сведения о всех операциях, когда-либо совершенных с данными бумагами и сертификатами.

Таким образом, ценные активы клиента находятся под четким контролем и надежной защитой. Банкир избавляется от бумажной волокиты и излишней бюрократии, передавая все эти заботы депозитарию, хранителю ценных бумаг.

По желанию клиента, счет может хранится как в электронном варианте, так и в бумажном.

Каковы функции?

Выступает, в первую очередь, помощником владельца ценных бумаг, помогает ему разобраться во всех тонкостях этого дела.

Однако депозитарий имеет ряд функций, которые он имеет право и должен выполнять:

  • Выдача отчетов клиенту по поводу своих накоплений и дивидендов;
  • Оформление бумаг в качестве залога под ипотечное кредитование;
  • Расторжение договора о залоге по кредиту;
  • Защита от кражи и переоформление ценных бумаг на постороннее лицо;
  • Ответственность за сохранность акций.

Клиент, в свою очередь, имеет право перевести свою собственность под контроль других депозитариев, а также распоряжаться своими ценными бумагами — оформлять сделки по их купли и продаже.

Виды депозитариев

В настоящее время, в России, рынок депозитариев продолжает активно развиваться — на выбор клиента предстают более пятисот тысяч различных организаций. Все они имеют лицензию и гарантию надежности. Особо проверенные депозитарии отличаются отметкой — тремя буквами «А» около названия.

Исходя из функций депозитариев, выделяется их несколько видов:

  • Расчетный. Само название говорит о его предназначении — все, что касается расчетов, входит в функции этой инстанции;
  • Кастодиальный. Он контактирует непосредственно с самим собственниками активов — он может быть как хранителем акций, так и посредником в их реализации;
  • Центральный. Занимается контролем всего рынка ценных бумаг — его можно сравнить с российским Центробанком.

Сколько стоят услуги

Депозитарий предоставляет разные услуги физическим и юридическим лицам, причем первые несут значительно меньшее количество затрат, нежели вторые.

К примеру, чтобы открыть счет, юридическому лицу придется заплатить, в то время как частному лицу произведут эту операцию совершенно бесплатно. Само хранение ценных бумаг также производится безвозмездно со стороны депозитария для физических лиц, а вот компании должны будут ежегодно уплачивать 0,1 процента от оборота эмиссионных бумаг. Оплачивать исполнение депозитарных поручений физлицам также обходится в несколько раз дешевле.

Источник: http://KreditvBanke.net/chto-takoe-depozitarij.htm

Что такое Депозитарии ценных бумаг в примерах

что такое депозитарий в банке

Учет ценных бумаг на рынке осуществляют специально уполномоченные организации. Они именуются депозитариями.

Возникли они вследствие того, что бирже необходимо контролировать учет, расход и выпуск ценных бумаг в бездокументарной форме, то есть в электронном виде. Может сложиться ситуация, что и сам депозитарий станет подконтрольным одному из субъектов биржи.

Сегодня в мире существует несколько национальных систем депозитариев, также организации могут иметь различную организационно-правовую форму и вид собственности. Но для начала подробнее о понятии.

Что такое депозитарий ценных бумаг

Что такое депозитарий?

В международной финансовой торговле (и особенно в Соединенных Штатах Америки) депозитарием называется организация, ведущая учет ценных бумаг и уполномоченная на открытие расчетных счетов на имя инвестора. Отечественное же определение определяет сферу слишком широко, обозначая лишь учет и хранение ценных бумаг.

Функции депозитария

  • Деятельность, связанная со сбережением сертификатов на акции и другие ценные бумаги.
  • Операции, связанные с учетом количества ценных бумаг.
  • Деятельность на рынке внутри и вне биржи, связанная с осуществлением расчетов по бумагам.
  • Выплата прибыли по ценным бумагам (дивиденды), исполнение финансовых обязательств держателя бумаг перед государством.
  • Консалтинговые услуги (преимущественно применительно к депозитариям американской системы).
  • Осуществление сделок repurchase agreement (обязательство обратной продажи купленной ценной бумаги).
  • Кредитование ценными бумагами.

В зависимости от сферы деятельности, среди депозитариев выделяют тех, которые ориентированы непосредственно на получателя ценных бумаг, то есть, депозитарий работает с клиентами, на имя которого составляется договор. Такие организации именуются в США и Европе «кастоди».

Они открывают кастодиальные счета на имя акционера в так называемом кастодиальном банке – банке реестра акционеров.

Также отличаются депозитарии ценных бумаг по организационно-правовой форме. В основе своей «кастоди» – это банки. Но также не исключается возможность выполнения функций хранителя ценных бумаг со стороны трастового фонда. Но в США, к примеру, нормативно хоть и не ограниченно их участие в сфере депозитарных услуг, они встречается очень редко.

Это связанно с устоявшейся правовой практикой: закон об инвестиционных компаниях изначально имел ограничение по «надежности» банков. Ими могли быть только те, чей капитал превышал двести миллионов долларов.

Сейчас ограничение снято, но трастовые фонды такими активами обычно не располагают, и их не воспринимают в качестве надежных контрагентов в договоре о хранении ценных бумаг.

Рекомендованные для вас статьи:

По сфере распространения деятельности депозитарий ценных бумаг можно поделить на:

  • Национальный
  • Международный

Большинство держателей ценных бумаг останавливают выбор на организации, находящийся на территории их страны или же на той, чья юрисдикция на нее распространяется.

К примеру, швейцарский депозитарий CIS не будет работать с иностранными ценными бумагами, а использует для этого дочерний филиал.

В случае, если юрисдикция организации не распространяется на страну инвестора, цепочка получения ценной бумаги или ее эквивалента усложняется. Тогда депозитарий может приобщать к выдаче бумаги посредника из третьей страны, что сказывается на сумме комиссии.

Также депозитарий ценных бумаг может обслуживать как все виды активов, так и быть избирательным.

К примеру, в Бельгии CIK не работает с государственными бумагами.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Что такое дебет

Все эти особенности функционирования и организации подобных институтов необходимо учитывать при предоставлении брокером депозитария.

В мире существует два вида национальных депозитарных систем:

  • Центральный депозитарий
  • Децентрализованная система

Центральный депозитарий

Причем эксперты сходятся во мнении, что для процветания финансового рынка предпочтительнее система центрального депозитария. Такая система подразумевает наличие одного органа управления ценными бумагами, которому подконтрольны другие субъекты сферы депозитарных услуг.

В таком случае, рынок выглядит унифицированным, что делает его более привлекательным для инвестирования – активы легче контролировать деятельностью центрального органа.

При децентрализованной системе, отсутствует единый орган, который объединяет деятельность подобных институтов под одним началом.

В странах с централизованной системой ядром преимущественно выступает государственный орган. К примеру, в Германии это регламентировано федеральным законом, по которому центральным депозитарием может быть исключительно банковская организация.

  • В России Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) присвоила НКО ЗАО НРД, входящему в Группу «Московская Биржа», статус Центрального Депозитария. Создание центрального депозитария повысит прозрачность учёта прав собственности, а так же эффективность рынка, вдобавок облегчится доступ к российским ценным бумагам зарубежным инвесторам.

Источник: https://equity.today/depozitarii-cennyx-bumag.html

«Сбербанк» — Депозитарное обслуживание

что такое депозитарий в банке

Сбербанк предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:

  • открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;
  • хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/неэмиссионных ценных бумаг;
  • проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;
  • обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
  • проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;
  • выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.

Депозитарий ПАО Сбербанк выступает в качестве банка-кастодиана международных Банков-депозитариев The Bank of New York Mellon, J.P. Morgan и Citigroup по хранению и учету базового актива для выпуска и погашения депозитарных расписок (ADR/GDR).

По состоянию на 01.01.2019, на обслуживании в Депозитарии ПАО Сбербанк находятся 50 программ на акции 29 российских компаний-эмитентов базового актива, в т.ч.: ПАО  Сбербанк, ПАО «Магнит», ПАО «МТС», ПАО «НК “Роснефть», ПАО «МегаФон», ПАО «Татнефть» им В.Д. Шашина, ПАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Газпром нефть», ПАО «Ростелеком», ПАО «ММК», ПАО «НМТП», ПАО АФК «Система», ПАО «ЛУКОЙЛ» и др.

Преимущества

Депозитарий ПАО Сбербанк является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам Российской Федерации) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов во всех регионах Российской Федерации. Депозитарная деятельность осуществляется ПАО Сбербанк с 1997 года.

ПАО Сбербанк располагает широкой филиальной сетью в России и обслуживает более 1.7 млн. счетов депо.

Клиенты Депозитария ПАО Сбербанк могут подавать депозитарные поручения и получать отчеты об исполнении операций в более чем 40 точках депозитарного обслуживания по территории России. Для обмена информацией с клиентами Банк использует различные виды дистанционного обслуживания, включая системы Сбербанк Онлайн и SWIFT.

Депозитарный учет осуществляется в централизованной автоматизированной информационной системе «Депозитарий» (разработка ПАО Сбербанк), соответствующей требованиям по ведению депозитарного учета, предъявляемым нормативными документами РФ, а также имеет высокую степень защищенности и отказоустойчивости.

Меры информационной безопасности, применяемые к системе, соответствуют наивысшей категории, обеспечивают сохранность и конфиденциальность хранимой информации. Ее высокая эффективность была неоднократно доказана, в частности, во время проведения «народных» IPO ОАО «НК «Роснефть» и ПАО Сбербанк. 

Оценка Депозитария Сбербанка России клиентами

На протяжении ряда последних лет Депозитарий ПАО Сбербанк участвует в ежегодном исследовании уровня и качества услуг, проводимом международным профильным журналом «Global Custodian».

Благодаря высоким оценкам, получаемым от наших клиентов, в отношении уровня сервиса, надёжности и технологичности услуг, Депозитарий ПАО Сбербанк неизменно подтверждает свои лидирующие позиции относительно конкурентов на российском рынке, а также признан в числе лучших депозитариев на развивающихся рынках в мире.

Депозитарий ПАО Сбербанк стабильно демонстрирует высокие рейтинговые оценки во всех категориях услуг, по которым проводится исследование и удостоен высших наград исследования:.

2017 2016 2015 2014

Источник: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/depository

Депозитарий: виды и функции

что такое депозитарий в банке

Когда человек начинает торговать на бирже, а точнее, только присматривается к возможностям работы на фондовом рынке, он сталкивается с множеством незнакомых терминов. Одним из таких является «депозитарий». О том, что же это такое, какую функцию он выполняет и какие виды депозитариев существуют, читайте в этой статье.

Что такое депозитарий?

Депозитарий – это профессиональный участник фондового рынка, главное назначение которого заключается в том, чтобы осуществлять хранение сертификатов ценных бумаг и учет перехода прав на них при заключении сделок.

Обыкновенно незнакомый со спецификой работы биржи человек отожествляет депозитарий с банковскими депозитарными ячейками, которые кредитная организация сдает клиентам для хранения различных ценностей. Между тем депозитарий по сути та же ячейка, только ведет он не денежные расчетные счета, а лицевые, на которых учитываются права собственности на ценные бумаги. То есть благодаря ему создается возможность осуществлять операции на рынке и не вносить каждый раз изменения в реестр акционеров.

При этом для реализации прав, предоставляемых ценной бумагой, как-то: получение дивидендов и купонных платежей, участие в собрании акционеров, инвестору необходимо в определенный момент заявить о своем желании, и тогда депозитарий проводит соответствующие процедуры и взаимодействует с организацией, отвечающей за ведение реестра. 

Какими ценными бумагами занимается депозитарий?

Как вы ранее узнали, ценные бумаги в большинстве своем хранятся в электронном виде, но все-таки есть бумаги, который до сих пор представлены на бумажных носителях, так называемые неэмиссионные аналоги, которые по сути являются обыкновенными документами. К ним относятся:

  • депозитные сертификаты;
  • закладные сертификаты;
  • сберегательные сертификаты;
  • векселя.

Депозитарий вместе с учетом прав на эти бумаги должен решать задачи их физического хранения. Он может хранить их у себя или поручить физическое хранение другому лицу, взаимодействующему с депозитарием на договорных началах.

Что такое депозитарий • Лимон на чай

что такое депозитарий в банке

Купив акции, вы наверняка задавались вопросами:

  • Куда попадают купленные акции?
  • Как доказать, что владелец ценной бумаги именно я?
  • Как бумага переходит от одного владельца другому?

За все перечисленные вопросы отвечает депозитарий. Эта организация выступает свидетелем, что теперь вы стали владельцем ценной бумаги, и регистрирует факты перехода бумаги от продавца к покупателю.

Депозитарий — это профессиональный участник фондового рынка, предоставляющий услуги по хранению и учету ценных бумаг.

Чем занимается депозитарий

Полный список функций, который он выполняет, включает в себя:

  • открытие счетов депо клиентов;
  • регистрация перехода прав на ценные бумаги при смене владельцев;
  • предоставление отчетов клиентам;
  • контроль хранения сертификатов ценных бумаг;
  • получение и передача клиентам сертификатов ценных бумаг;
  • обеспечение осуществления владельцами прав из ценных бумаг;
  • предоставление информации о владельцах, которая нужна для реализации ими прав из ценных бумаг;
  • сохранение конфиденциальности информации о клиентах.

Он оказывает услуги своим клиентам — депонентам. Между ними заключается депозитарный договор, или договор счета депо.

Именно эта организация числится в реестре компании — электронном списке, учитывающим всех ее акционеров. Сам депозитарий не является владельцем ценных бумаг, в реестре он записан как номинальный держатель — юридическое лицо, занимающееся хранением чужих акций. Без вашего согласия он не имеет права распоряжаться ценными бумагами.

Как все выглядит

На фондовом рынке ценные бумаги находятся в обороте в виде электронной записи. У них есть неэмиссионные аналоги, которые имеют физическую форму и выглядят как обычные документы, которые напечатаны на бумаге.

Эти физические сертификаты лежат неподвижно в хранилище депозитария, при этом регулярно меняя своих владельцев. Для этого достаточно внести электронную запись на депозитный счет.

Он используется подобно банковскому счету, на него переводятся бумаги после покупки и снимаются после продажи.

Кто может быть депозитарием

В России депозитарной деятельностью могут заниматься только юридические лица. Они должны получить депозитарную лицензию в Банке России. Условия получения довольно жесткие, к основным требованиям выдачи лицензии относятся не менее 20 млн собственных средств, современное техническое оборудование и счета учета, а также квалифицированные сотрудники, сдавшие специальный экзамен.

Многие крупные брокеры занимаются депозитарной деятельностью, их клиентам не приходится заботиться о вышеперечисленных вопросах. Если ваши акции хранятся в депозитарии, который не является брокером, то для продажи ценных бумаг придется обращаться к услугам брокера отдельно.

А можно без депозитария?

Может ли инвестор купить ценные бумаги без услуг депозитария? Да, может, но только если он приобретает документарные ценные бумаги. Владелец может хранить их под подушкой, и ему не придется доказывать, что сертификаты его. Если бумага существует только в цифровом виде, то доказать факт владения может только депозитарий.

Источник: https://lemonfortea.ru/chto-takoe-depozitarij/

Депозитарий — это Что такое депозитарий: виды, задачи и цели

что такое депозитарий в банке

Добавлено в закладки: 0

Что такое депозитарий? Описание и определение понятия.

Депозитарий по значению схож с термином «хранилище». Данным термином, депозитарий, обозначаются юридическое или физическое лицо, которое предоставляет профессиональные услуги по хранению депозитов и ценных бумаг.

В закон Российской федерации «О рынке ценных бумаг» прописано, что депозитарий отвечает за сохранность размещенных у него ценных бумаг.

Согласно договору о предоставлении услуг депозитарного хранения, доход от ценных бумаг, которые находятся на хранении, может быть зачислен на счет депозитария.

Характер депозитария таков: регистрация всех обязательств, связанных с ценными бумагами депонента; ведение обособленного счета в рамках договора о купле-продаже ценных бумаг; предоставление депоненту честной и полной информации о полученных депозитарием ценных бумаг, которую предоставил эмитент или лицо, контролирующее реестр держателей ценных бумаг. В известном советском фильме говорилось: “Граждане храните деньги в сберегательных кассах. Если, конечно, они у вас есть”. И большинство граждан нашей страны старшего поколения,которые вложили собственные сбережения в Сбербанк, могут подтвердить, что гарантированного места для хранения денег попросту не существует.

Акционерное общество «Депозитарная компания «РЕГИОН»  является одним из крупнейших небанковских депозитариев России и предоставляет услуги традиционного и специализированного депозитария, а также ряд кастодиальных услуг. Одним из приоритетных направлений деятельности является оказание услуг специализированного депозитария (спецдепозитарий) по ведению реестров ипотечного покрытия.

  • Услуги спецдепозитария (учет и контроль) для ПИФ, СК, СРО
  • Ведение реестра владельцев ПИФ
  • Ведение реестра ипотечного покрытия
  • Депозитарные услуги от ГК «РЕГИОН»
  • Услуги представителя владельцев облигаций
  • Аудит закладных, ипотечных, лизинговых досье
  • Контроль за обеспечением

Депозитарий – это термин который по значению применим к некоторым функция деятельности. К примеру это профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или осуществляющий услуги по учёту перехода прав собственности на ценные бумаги. Так же это специальное помещение в банке, которое предназначено для хранения депозитарных ячеек.

И ещё это в международном праве государство или международная организация, которые берут на себя обязательство сохранять текст международного договора, документы о его ратификации.

Так же это относится к финансовому институту рынка ценных бумаг, который осуществляет расчёты по ценным бумагам, и это определение так же касается депозитарного банка , который осуществляет хранение ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов, а также управление этими ценными бумагами.

При слове «депозитарий» у многих людей, которые не знакомы с работой на фондовом рынке, возникают ассоциации с депозитарными ячейками для хранения ценностей клиентов. С одной стороны это верно, но лишь отчасти. В большинстве случаев под депозитарием определяют участника рынка ценных бумаг (обычно — банковское подразделение), вместе с брокерами, дилерами, регистраторами, биржами и доверительными управляющими образующее единую систему рынка ценных бумаг.

Если функцией брокеров и дилеров является совершение сделок со всеми ценными бумагами на бирже либо внебиржевом рынке, то подразделение депозитария всегда несёт ответственность за их учет. Также его специалисты контролирует и фиксирует переход прав собственности на эти бумаги. То есть, например вы планируете приобрести акции или облигации, то их необходимо куда-то зачислить. Для этого в депозитарии вам откроют счет депо (определенная совокупность депозитарных записей).

Именно на этом счету будут числиться принадлежащие вам бумаги.

Рассмотрим, более детально, что значит депозитарий.

Депозитарий в себя включает организацию или физическое лицо, которые предоставляют профессиональные услуги по сбережению сертификатов на облигации и акции (активов), переходу прав собственности от одного собственника облигаций и акций к другому и так далее. Помимо этого, под данным понятием часто подразумевают специализированное хранилище с депозитарными ячейками. Услуги депозитария могут давать: судебные исполнители, брокеры, финансовые учреждения и так далее.

Виды депозитария

Зависимо от клиента, которому предоставляют конкретные услуги, есть такие типы депозитариев:

  • Кастодиальный – это услуги, которые предоставляются прямо собственникам активов.
  • Расчетный – это услуги, которые предоставляют лицам-участникам рынка облигаций и акций. Кроме проведения данных функций проходит расчет с ценными бумагами по сделкам и работу с определенными системами, при помощи которых и проводится представленный расчет.

В свою очередь, кастодиальный депозитарий бывает двух типов:

  • Специализированный – это тип услуг, который предоставляется определенному эмитенту или инвестиционным паевым фондам.
  • Неспециализированный – это депозитарий, который вместе с исполнением главных функций, возложенных на него, может выступать, как посредник в управлении вверенными бумагами.

Основные задачи и цели

Все функции депозитария имеют исполнительный характер. К ним относится:

  • Функция организации передачи прав владения ценными бумагами и прочими финансовыми активами.
  • Функция обеспечения сохранности сертификатов вверенные документы
  • Функция организации учетной деятельности правовых отношений, которые закреплены ценными активами.
  • Функция организации учетной деятельности передоверений на права, которые закреплены облигациями и акциями и на непосредственное распоряжение последними.
  • Функция сопровождения сделок.

Преимущества:

  1. Хранение при помощи активов позволяет таким образом с юридической точки зрения грамотно подтвердить факт владения ими.
  2. Производится проверка легитимности сделок по передаче прав на ценные бумаги от одного владельца к другому.
  3. Для каждого клиента индивидуально разрабатывают схему предоставления услуг с возможностью ввести пароль и проверки нескольких уровней.
  4. Защищает собственных клиентов от случаев кражи и мошенничества.

Типы услуг

Все услуги, которые осуществляются при помощи депозитария делится на 2 типа:

  • Главные: хранение сертификатов, финансовые расчеты, предоставление и запрос и данных об определенном акционерном обществе, перерегистрация прав собственности, составление отчетов и так далее.
  • Сопроводительные, в состав которых включаются: аналитические исследования соответствующего рынка, кредитование активов, предоставление отчетов по инвестиционной деятельности.

Есть 3 метода проведения процедуры учета в депозитарии вверенных документов. Среди них:

  • Открытый метод, который позволяет учитывать все бумаги в совокупности, которые относят к одному выпуску. При этом не можно определить, какие сертификаты имеются у определенных клиентов.
  • Закрытый метод, который позволяет учитывать все активы по индивидуальным признакам, ввиду чего можно определить сертификаты, которые принадлежат определенному клиенту.
  • Маркированный метод, который позволяет разбить все ценные бумаги на группы, формируемые по характеристикам выпуска или условиям хранения.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Вклад сберегательный в беларусбанке

Отличают такие организации, которые предоставляют депозитарные услуги:

  • Центральный – это финансовая организация, которая производит финансовые расчеты.
  • Депозитарий международных договоров – это международная организация, которая сберегает документацию по ратификации международных договоров.
  • Депозитарный банк – это финансовое учреждение, которое осуществляется процесс управления и хранения ценных бумаг и другие финансовые активы.

Что такое депозитарий? — Деньги и финансы простым языком

что такое депозитарий в банке

Давайте рассмотрим понятие «депозитарий», его основные функции и виды. Информация станет полезной для новичков, начинающих работать на биржевом и фондовом рынке.

Депозитарий. Определение понятия

Депозитарий представляет собой профессионального члена рынка ценных бумаг.

Его основная цель – это хранение ценных бумаг и контроль за переходом прав на данные сертификаты при успешном заключении сделок.

Обычно депозитарий приравнивают к депозитарным ячейкам в банке, предназначенным для хранения разнообразных ценностей. Однако основным отличием депозитария от такой ячейки является ведение лицевых счетов с учетом прав собственности на сертификаты ценных бумаг, в то время как банковские ячейки связаны с расчетными, то есть денежными счетами. Таким образом, депозитарий обеспечивает активную деятельность участников фондового рынка без необходимости внесения изменений в акционерное общество.

Ценные бумаги позволяют участвовать в акционерных обществах и получить определенные дивиденды, но для этого инвестор должен заявить об этом, чтобы депозитарий осуществил определенные операции по взаимодействию с регистратором (организацией, ответственной за ведение реестра).

В чем заключаются главные функции депозитария

Так как депозитарий является профессиональным членом рынка ценных бумаг, он выполняет ряд характерных функций.

В частности:

  • При заключении договора депозитарий осуществляет ведение и контроль за клиентским счетом депо.
  • Хранит ценные бумаги инвестора и сертификаты на них.
  • Выступает посредником между трейдером или инвестором и компанией-эмитентом, то есть осуществляет контроль за передачей права собственности на ценные бумаги между владельцами при биржевой торговле.

Таким образом, после того как вы приобретете акции и другие ценные бумаги, депозитарий откроет для вас депо счет, на который впоследствии будут поступать все остальные бумаги, приобретенные Вами.

Хранение облигаций или акций осуществляется в виде электронной базы данных, содержащей список акционеров, без фиксирования на бумаге. А для того, чтобы получить сведения о собственных бумагах, Вам необходимо обратиться в депозитарий с Вашим депо-счетом или сделать запрос на выписку данных лицевого счета в реестре акционеров. Предварительно нужно выяснить, какой именно депозитарий контролирует Ваши бумаги, или кто из регистраторов обслуживает счета конкретной компании.

Ценные бумаги, контролируемые депозитарием

Некоторые ценные бумаги и сегодня представлены в «бумажном» формате, в частности неэмиссионные аналоги.

К таким бумагам относятся:

  • Сберегательный и депозитный сертификаты.
  • Закладной сертификат.
  • Вексель и т. п.

В данном случае депозитарий обеспечивает физическое хранение документов либо самостоятельно, либо перепоручив хранение и защиту документов договорному лицу.

Основные виды депозитариев

Биржевые, то есть обыкновенные, депозитарии, осуществляют указанные ранее функции, а именно: хранение ценных бумаг, учет прав на них и контроль за передачей прав при покупке и т. д. Помимо этого, существуют специализированные депозитарии, так называемые реестродержатели, которые, помимо основных функций, следят за правомерным заключением сделок управляющими компаниями.

В Российской Федерации центральным депозитарием является Национальный расчетный депозитарий, получивший данный статус в 2012 году и выступающий основной расчетной компанией межнационального и национального сегмента рынка ценных бумаг.

Если говорить об общероссийском рейтинге депозитариев, то на лидирующее положение в соответствии со стоимостью подконтрольного имущества выдвигаются несколько организаций.

Это такие организации, как:

  • «Газпромбанк»;
  • «СДК «Гарант»;
  • «Объединенная депозитарная компания»;
  • «Первый Специализированный Депозитарий»;
  • «СД «ИНФИНИТУМ».

Подводя итог, можно сделать вывод о том, что депозитарий в некоторой степени является банком, которой хранит не денежные средства, а акции, паи, облигации, т. е. ценные бумаги. Однако к выбору депозитарной организации нужно относиться ответственно и внимательно, как к выбору банка для денежных вкладов.

Источник: http://denjist.ru/zarabotok/depozitarij.html

Депозитарий — это что и как он работает?

что такое депозитарий в банке

Депозитарий — это банковское подразделение, которое выступает в качестве хранилища для ценных бумаг. Также иногда под депозитарием понимают ячейки в банке, в которых хранят золото, деньги, драгоценности и другие ценные вещи. Но в этой статье речь пойдет о первом определении, то есть об участнике рынка ценных бумаг.

Депозитарий — это для чего?

Депозитарное банковское подразделение отвечает за учет и хранение таких ценных бумаг как, например, акции. Также оно помогает контролировать процесс передачи прав собственности от одного владельца к другому. То есть, если брокеры и дилеры занимаются самими сделками, то подразделение депозитария фиксирует то, что сделка состоялась и права собственности на данные ценные бумаги перешли к новому владельцу.

Как это работает?

Для того чтобы стать депонентом, то есть обладателем счета депо, нужно заключить с финансовой организацией депозитарный договор. Счет депо – это все записи в совокупности, относящиеся к акциям, облигациям и иным ценным бумагам конкретного депонента. Им может выступать как частное физическое лицо, так и юридическое. На таком счете отображаются абсолютно все операции, которые когда-либо совершались с ценными бумагами.

Когда человек приобретает акции, в депозитарии на его имя заводят отдельный счет, в нем и будут числиться все его ценные бумаги. Так они будут под учетом и защитой. Таким образом, депозитарий — это хранилище подобных записей, где содержатся все ценные бумаги, принадлежащие человеку или юридическому лицу. Они могут быть как в физическом (бумажном) виде, так и в электронном.

Что может делать депозитарий ценных бумаг?

Самые основные операции, которые может совершать клиент, открывший счет депо, кроме самого хранения и учета сертификатов, касаются их купли – продажи и дарения.

Кроме того, клиент имеет возможность переводить бумаги в другие депозитарии либо реестры, а также по запросу получать отчеты по своим накоплениям и дивидендам. Ценные бумаги можно оставлять в качестве залога при кредитовании. Тогда депозитарий может как накладывать, так и снимать обременения на бумаги.

Депозитарий — это также тот помощник, который зачисляет владельцу бумаг его доходы по ним, то есть дивиденды. Также он отвечает за сохранность вверенных ценных бумаг, помогает защититься от кражи и от мошенников.

Услуги, которые оказывает депозитарий

Они делятся на основные и сопроводительные. Первые включают в себя хранение самих сертификатов, финансовые расчеты, предоставление сведений по акционерным обществам, перерегистрацию прав собственности, составление отчетов и других документов.

Сопроводительные услуги заключаются в следующем: исследования и анализ рынка, кредитование активов, предоставление отчетов по инвестиционной деятельности и т.д.

Депозитарий это что такое — его виды и значение

что такое депозитарий в банке

Здравствуйте уважаемые читатели!

Меня зовут Руслан Мифтахов. И в сегодняшней беседе будет затронута тема о том, что представляет собой депозитарий,  на какие виды он делится и в чем состоят его задачи.

Я предполагаю, что у подавляющего числа людей, чья сфера деятельности никак не связана с фондовым рынком, складывается некий образ, в соответствии с которым депозитарий это некие ячейки, предназначенные для того, чтобы хранить ценности клиентов. Но такое мнение правдиво лишь отчасти.

Сегодняшняя тема, собственно говоря, и призвана дать разъяснения по этому поводу.

статьи:

  • 1 Необходимость депозитария
  • 2 Его значение
  • 3 Какие виды

Необходимость депозитария

Для начала необходимо пояснить, что депозитарий относится к числу профессиональных участников фондового рынка.

Если брокеры и дилеры в качестве профессиональных участников ответственны непосредственно за совершение самих сделок купли-продажи документов, подтверждающих право на часть совокупного капитала, коими и являются акции и облигации, то деятельность депозитария заключается в ведении их учета.

Проще говоря депозитарий — некое хранилище, где ведется учет ценных бумаг и отвечает за их сохранность.

Вместе с тем, специалисты депозитария ответственны за то, чтобы фиксировать передачу права собственности на эти самые бумаги.

Таким образом, если какое-нибудь лицо решит совершить сделку купли-продажи ценных бумаг, то они должны быть куда-то зачислены. Здесь можно провести аналогию с ситуацией, когда банки ведут учет привлеченных на счета средств.

Подобную деятельность как раз осуществляет так называемый хранитель сертификатов  на бумаги, когда на лицевых счетах учитывает права собственности на активы в виде акций и облигаций.

Следует также отметить, что в наш век информационных технологий документы, подтверждающие право на долю в совокупном капитале, в их привычном бумажном виде вытеснил бездокументарный оборот, т.е. все без исключения операции на бирже осуществляются только в электронном виде.

И данный факт косвенно как бы укрепил значение депозитариев, т.е. теперь доказать право собственности на такие документы можно только по записи о них у хранителя сертификатов, так как он ведет их реестр.

При этом в качестве клиента, которому потребуются услуги данного профессионального участника биржевого и внебиржевого рынка могут выступать любое без исключения физическое либо юридическое лицо, которое владеет акциями, либо планирует их приобрести.

Его значение

Итак, какое все-таки предназначение у депозитария?

На сегодняшний день хранитель сертификатов на ценные бумаги выполняет следующие функции:

  • Сбережение таких сертификатов;
  • Операции по учету их количества;
  • Биржевая и внебиржевая деятельность по осуществлению расчетов по бумагам;
  • Выплаты дивидендов по ним, исполнение обязательств держателя бумаг перед государством;
  • Оказание консалтинговых услуг;
  • Осуществление сделок по обратной продаже купленных документов на право на долю в общем капитале;
  • Кредитование посредством акций и облигаций.

Среди огромного числа уполномоченных хранителей сертификатов можно выделить кастоди, работа которых направлена именно на получателя бумаг, т.е. они работают с теми, на имя которых подписан договор. Они открывают кастодиальный счет в банке на имя акционера.

Как правило, роль кастоди выполняют банки. Кстати, Сбербанк можно привести в качестве подобного примера в России. Роль Сбербанка с этой точки зрения заключается в том, что он является банком-кастодианом международных банков – депозитариев.

Вместе с тем, функции хранения бумаг могут выполнять и трастовые фонды.

Какие виды

В зависимости от сферы распространения деятельности профессиональный хранитель сертификатов может быть, как национальный, так и международный.

Как правило, в большинстве случаев держатели акций и облигаций делают выбор в пользу национального.

Наряду с этим, указанные хранители сертификатов способны обслуживать все без исключения виды бумаг.

Однако, в некоторых случаях профессиональные участники фондового рынка работают лишь с теми бумагами, эмитентами которых выступает государство.

Помимо обычных биржевых участников рынка ценных бумаг, осуществляющих те функции, речь о которых шла выше, есть специализированный, который является реестродержателем. Он наряду с остальными задачами может контролировать легитимность совершаемых управляющими компаниями сделок.

Если говорить о депозитарных системах, то на сегодняшний день в мировой практике выделяют центральный депозитарий и децентрализованную систему.

Однако, по мнению большинства экспертов, для того, чтобы финансовый рынок процветал предпочтительной остается центральная система, в рамках которой существует единый орган управления, которому и подконтрольны остальные субъекты, оказывающие депозитарные услуги.

Например, в России действует центральная депозитарная система. И в качестве главного хранителя информации о правах на долю в общем капитале общества на национальном уровне, который получил статус центрального с 2012 года, выступает Национальный расчетный депозитарий.

В общем и целом у меня на этом все. Посмотрите видео и закрепите материал, обратите внимание сколько стоит доллар на этом видео.

Да, сейчас бы такой курс бакса$)

Тема о депозитарии довольно обширная и говорить о ней можно очень много. Если она вам действительно интересна эта тема, то пишите  в комментариях и делитесь статьей в социальных сетях.

До следующих встреч друзья.

С вами был, Руслан Мифтахов

Источник: https://ruslantrader.ru/chto-takoe-depozitarij.html

Депозитарий простыми словами или где хранятся ваши акции

что такое депозитарий в банке

Покупая акции или облигации на фондовом рынке, физически вы их не видите. Большинство ценных бумаг имеют бездокументарную (электронную) форму. И ваше право на ту или иную бумагу зафиксировано цифровым кодом в специальных хранилищах  — депозитариях.

Что такое депозитарий простыми словами

Заключая договор с брокером, вам открывают два счета: брокерский и депозитарный.

На брокерском счете хранятся деньги. На депозитарном — купленные ценные бумаги. Вернее записи, о наименовании и количестве ценных бумаг в вашем портфеле.

Депозитарий — это электронное хранилище данных, подтверждающие право владельцев на ценные бумаги.

Простыми словами, депозитарий обычный сервер, где фиксируется операции по смене владельцев в результате операций на фондовом рынке.

Схема работы депозитария напоминает безналичный банковский счет. Вы совершаете операции: пополнение-снятие средств, покупки и переводы. В реальности никто же отдельно не хранит ваши деньги. Не докладывает при пополнении или поступлении з/п. Не отсчитывает от накопленного за покупки и не относит деньги продавцу. На счете меняются только цифры, отражающие текущий остаток.

На российском фондовом рынке центральным депозитарием является НРД — национальный расчетный депозитарий. Принадлежит Московской бирже (99,997% акций).

Немного статистики по работе НРД:

  1. Объем ценных бумаг на хранении более 40 триллионов рублей.
  2. Ежеквартально фиксируется в среднем 2-3 миллиона сделок.
  3. Объем торгов в денежном выражении превышает 100 триллионов рублей (в квартал).

Есть еще НКЦ — национальный клиринговый центр. Занимается проверкой операций между участниками рынка.  И выступает посредником между покупателями и продавцами.

У крупных брокеров есть собственные частные депозитарии по учету ценных бумаг клиентов. У компаний поменьше обычно арендованные.

Для чего нужны несколько депозитариев?

НРД ведет учет бумаг только на уровне аккредитованных участников рынка. В нашем случае брокеров. Он не разделяет, сколько акций принадлежит Петрову, Иванову или Сидорову. А учитывает только общее количество бумаг, купленных через брокера.

Вы купили 100 акций Газпрома, Иванов — 200 и Петров — 1 000. В реестре национального депозитария будет стоять отметка: 1 300 акций закреплено за брокером.

А уже на уровне брокера, в его собственном депозитарии, происходит разбивка на клиентов.

Как это работает

При покупке ценных бумаг происходит смена владельцев.

Вы подаете поручение брокеру купить 10 000 акций Сбербанка. Брокер проверяет: есть ли ва вашем счете необходимая сумма денег для покупки. Если да, то он выводит заявку от своего имени на биржу. Совершается сделка.

НКЦ проверяет правильность сделки. По окончанию торговой сессии, передает информацию о новом владельце в центральный депозитарий (НРД). Там закрепляется право на купленные ценные бумаги за новым владельцем. И только потом информация поступает в частный депозитарий. И только на этом уровне происходит разделение владельцев ценных бумаг.

Для чего это нужно

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/s-chego-nachat-torgovlyu/depozitariy-prostymi-slovami.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Срок рассмотрения заявки на ипотеку

Закрыть